大額保單法商攻略－家族財富傳承保險規劃
講(jiang)師：伯毅(yi) 瀏覽次數：2589
課(ke)程描述INTRODUCTION
家族財富傳承(cheng)保險規(gui)劃培訓
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱(gang)Syllabus
家族財富傳承保險規劃培訓
課程背景：
壽(shou)險(xian)營(ying)(ying)銷(xiao)(xiao)在中國快速發展(zhan)的20多年，壽(shou)險(xian)營(ying)(ying)銷(xiao)(xiao)市場已(yi)有粗(cu)放(fang)型(xing)營(ying)(ying)銷(xiao)(xiao)轉(zhuan)向(xiang)(xiang)(xiang)精深(shen)型(xing)營(ying)(ying)銷(xiao)(xiao)，從感情(qing)營(ying)(ying)銷(xiao)(xiao)轉(zhuan)向(xiang)(xiang)(xiang)專業化營(ying)(ying)銷(xiao)(xiao)，客戶需(xu)求(qiu)已(yi)有產品需(xu)求(qiu)導(dao)向(xiang)(xiang)(xiang)轉(zhuan)向(xiang)(xiang)(xiang)客戶需(xu)求(qiu)導(dao)向(xiang)(xiang)(xiang)，同(tong)時客戶從保險(xian)的單一需(xu)求(qiu)服(fu)務(wu)(wu)轉(zhuan)向(xiang)(xiang)(xiang)財富綜(zong)合需(xu)求(qiu)管理(li)服(fu)務(wu)(wu)。當(dang)我們通過法商思維幫助客戶，診斷及(ji)發現客戶風(feng)(feng)(feng)險(xian)（傳(chuan)承風(feng)(feng)(feng)險(xian)，稅務(wu)(wu)風(feng)(feng)(feng)險(xian)，婚姻(yin)風(feng)(feng)(feng)險(xian)，債務(wu)(wu)風(feng)(feng)(feng)險(xian)等），當(dang)我們做好合理(li)的風(feng)(feng)(feng)險(xian)規劃，可以(yi)提升銀行(xing)及(ji)保險(xian)公(gong)司銷(xiao)(xiao)售(shou)人(ren)(ren)員(yuan)的行(xing)業地位，專業度(du)，及(ji)綜(zong)合競爭(zheng)力，以(yi)財務(wu)(wu)顧問的形式協助客戶規避風(feng)(feng)(feng)險(xian)，以(yi)利(li)于銷(xiao)(xiao)售(shou)人(ren)(ren)員(yuan)在行(xing)業長期永續的發展(zhan)，同(tong)時為公(gong)司永續經營(ying)(ying)及(ji)創建高績效團隊。
課程收益：
本(ben)課程，幫助(zhu)學(xue)員以專(zhuan)業的(de)吸引中高端客戶，掌(zhang)握財富保障及(ji)傳(chuan)承的(de)基本(ben)體系，理解人(ren)
壽保險在財富管理(li)中的(de)地(di)位及(ji)功能，掌(zhang)握(wo)各種(zhong)財富傳承工具的(de)比(bi)較分析，提高學員的(de)家
庭財富傳(chuan)承保險(xian)規劃能力。
課程時間(jian)：1天，6小時/天
課程(cheng)對象：壽險公司營銷人員及中高(gao)端客(ke)戶(hu)(hu)/銀行渠道經理(li)及中高(gao)端客(ke)戶(hu)(hu)
參訓人數：不超(chao)過150人為效果*
課程方式：講(jiang)師講(jiang)授+案例分(fen)析+工具比較
課(ke)程大綱
第一講：人(ren)壽保(bao)險及稅務(wu)規劃(hua)法(fa)律條(tiao)文知識(shi)點
法規(gui)解讀：《保(bao)險法》第34條關于人(ren)壽保(bao)險的(de)資產保(bao)全
1. 最高人(ren)民(min)法院《關(guan)于保險金(jin)能否(fou)做為被保險人(ren)遺產的(de)批復》
2. 資產(chan)傳承——遺(yi)產(chan)稅(shui)規劃知識點
法規解(jie)讀(du)：《遺(yi)產稅暫行條例（草(cao)案）》第五條第四(si)款(kuan)
法規解讀(du)：《中國(guo)遺產稅暫行條(tiao)例（草(cao)案）》2004年9月21日
“被繼承人投保人壽(shou)保險(xian)所得的保險(xian)金”
第二(er)講：什么是高凈值人士財富傳承體(ti)系？
案例：華人家族(zu)企業百年傳承(cheng)典范--香港李錦記(ji)集(ji)團
一、高凈值人士財富傳承(cheng)體系
1. 家族(zu)的傳承
2. 家族企業的傳承(cheng)
3. 家族財(cai)富(fu)的傳承
4. 移民跨境財富傳承
二、高凈值人(ren)士(shi)對(dui)財富風險防范需求
1. 婚(hun)姻財產(chan)保護
2. 家庭資產保全
3. 移(yi)民跨境財富
4. 家業企業隔離
三、高凈值人士(shi)對財富(fu)風險防范(fan)
1. 家庭財富傳(chuan)承
2. 子女財富監護
3. 家族企業(ye)傳承
4. 稅務籌劃
第(di)三講：主(zhu)要財富傳承工(gong)具介紹
一、財富傳承工具列表
案例：云南(nan)柏(bo)年集團郝某(mou)夫婦，翁媳之間的對峙
1. 法(fa)定繼(ji)承和遺囑繼(ji)承
2. 什么是(shi)生前贈與
3. 什么(me)是(shi)家族(zu)民事信托(tuo)
法規(gui)解讀(du)：《信(xin)托法》第五條——財富傳承(cheng)功能
二、信(xin)托(tuo)工具財(cai)富傳承功能
討論1：什么(me)是保險金信托
討(tao)論1：什么是(shi)境外保險信托(tuo)？
1. 長期分批傳承(cheng)
2. 資產保期增值
3. 附加傳承條件(jian)
4. 繞過(guo)繼承權公證
第四(si)講(jiang)：人壽保險與各種財富(fu)財富(fu)傳承工具對比
一、傳統財富傳承式困(kun)難重(zhong)重(zhong)
1. 遺囑效關
2. 遺產(chan)析產(chan)關
3. 繼(ji)承權公(gong)證關
4. 隱私曝(pu)光關
二、人壽保(bao)險在金融資產傳(chuan)承中的運用
討(tao)論：壽保險在財富傳承的優勢？
1. 人壽保險實現子女意外財富(fu)--回歸(gui)父(fu)母
2. 人(ren)壽保險組合拳策略
三、繼承與保險財富傳承工具的比較
案例：將軍的遺囑
1. 照顧家人(ren)的時(shi)效性
2. 保(bao)值增值功效
3. 意愿實現度
4. 稅費成本
5. 避債功效
6. 保(bao)密性(xing)
7. 傳承時效(xiao)
三、保險(xian)與民事信托傳(chuan)承工具比較
1. 資金流動(dong)性
2. 起步價
3. 稅費(fei)成本
4. 意愿實現度(du)
5. 隱私(si)保護度(du)
6. 債務(wu)隔離
7. 杠(gang)桿效應(ying)
第五講：財(cai)富傳(chuan)承(cheng)計劃——家族企業傳(chuan)承(cheng)與人壽保險規劃
一、家族企業(ye)傳承面臨的困境
法(fa)規解讀：《婚姻法(fa)》第條
1. 對的融資產(chan)傳承的風(feng)險控制(zhi)
2. 對(dui)已(yi)婚(hun)的財(cai)富傳承
案例(li)1：某(mou)商會會長(chang)買房給女兒
案例2：董先娶(qu)老(lao)婆的擔憂
二、家族企業(ye)傳承應對策略(lve)
案：壽保險組(zu)合拳(quan)策略—年加憂定(ding)期
案(an)：終壽(shou)的分期給付
案三：年險
案(an)四：保(bao)險信托
三、財富傳承方案的制定與(yu)執行
1. 客(ke)戶需求了解——客(ke)戶KYC的流(liu)程
2 .私人銀行家壽險營銷流(liu)程圖(tu)
成交(jiao)方(fang)程式(shi)：風(feng)險&需(xu)求-方(fang)案策略-落地(di)工具-對客戶的好(hao)處
3. 財富傳(chuan)承方面(mian)的風(feng)險防范
4. 財(cai)富(fu)傳承的方(fang)案(an)執行(xing)流程(cheng)
1）組成專(zhuan)業團(tuan)隊服(fu)務
2）家庭資產梳(shu)理及析產
3）制定財富(fu)傳承案：公司股(gu)權(quan)、不動產、融(rong)資產等（壽保(bao)險對接進去(qu)）
4）客戶家庭座(zuo)談及討論
5）確定(ding)客戶(hu)滿意的案(an)
6）專業(ye)團隊分(fen)頭執
7）長期監督及跟進
家族財富傳承保險規劃培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/230461.html
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