大額保單攻略－高凈值人士財富傳承工具運用
講師：伯毅 瀏覽(lan)次數：2580
課程描(miao)述INTRODUCTION
高凈值(zhi)人士(shi)財富(fu)傳承培訓
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安(an)排(pai)SCHEDULE
課程大(da)綱Syllabus
高凈值人士財富傳承培訓
課程背景：
在中(zhong)國(guo)(guo)改(gai)(gai)革(ge)開放(fang)的三十(shi)多(duo)年來(lai)，帶來(lai)了中(zhong)國(guo)(guo)經濟的快速增(zeng)長，跟隨著改(gai)(gai)革(ge)開放(fang)及國(guo)(guo)家(jia)經濟發展的步伐，誕生一代優秀的企業家。在商海茫茫，他們比別人更快的找到了成功的方向，在乘風逐浪中證明自己是一位出色的掌舵人。但財富如何傳承，傳承的時間，身前傳承還是身后傳承，二代婚姻風險是否會導致財富的流失，二代傳承，孩子是否愿意接受。債務/稅務是否會給帶來風險。如何做到制定傳承，成本低，保密性強，約束力強。本次課程將和大家一起探討這些問題及目前國內國際上解決的途徑 。
課(ke)程收(shou)益：
高凈值人士財富傳(chuan)承主(zhu)要考慮因素
常見財富(fu)傳(chuan)承的工具分(fen)析
大(da)額人壽保險(xian)及家族信托(tuo)在財富傳承中(zhong)的優(you)勢
高凈值人士對財富傳承核心(xin)需(xu)求(qiu)及傳承工具比較
課程時間(jian)：1天(tian)，6小時/天(tian)
課程對象(xiang)：壽險公司主管及(ji)中高端(duan)客戶(hu)/銀行渠道經理及(ji)中高端(duan)客戶(hu)
課程方式(shi)：講(jiang)師(shi)講(jiang)授+案例分(fen)析+工具比較(jiao)
課程(cheng)大(da)綱
第(di)一講：高凈值人士(shi)在財(cai)富傳承中考慮主(zhu)要因素
一、財富傳承的時間
1. 身前(qian)傳承
2. 身(shen)后傳(chuan)承
二(er)、二(er)代傳承(cheng)常見現狀
1. 二(er)代婚姻風險導致(zhi)財富的流失
2. 二代財富傳承，子女是否愿意(yi)接受
三、債務(wu)/稅務(wu)給(gei)傳承(cheng)是(shi)否會帶(dai)來風險
討論：如何(he)實現(xian)資債隔離(li)
1. 遺產稅(shui)
2. 企業稅務
3. 海(hai)外稅務規(gui)劃
有關注的(de)不一定做(zuo)出安(an)排，有安(an)排的(de)不一定安(an)排得(de)當。
第二講：常見(jian)財富傳承的方式
一、法定繼承
案例：云南柏年集團郝某夫婦(fu)，翁媳之間的對峙
1. 法定繼承(cheng)人
案例：郝先(xian)生父子死(si)亡時(shi)間(jian)
2. 法定繼承的局限性(xing)
討論：法(fa)律的明(ming)文規定就一定能解(jie)決所(suo)有傳承(cheng)問(wen)題嗎？
二、遺囑繼承（指(zhi)定(ding)繼承）
案例：國(guo)畫大師留21億遺產，子女與母親對薄公堂
1. 遺(yi)囑的(de)效力/遺(yi)產如何過(guo)戶(hu)
2. 遺囑繼承(cheng)的(de)局限性
三(san)、生(sheng)前贈與
1. 生前贈與的局限性
1）子女婚(hun)變
2）子女不孝
3）贈與稅
4）過度(du)揮霍
5）投資失敗
四、人(ren)壽保險
1. 人壽保(bao)險保(bao)單法律架構設(she)計(ji)
2. 人壽保險在財富傳承中(zhong)的作用
3. 大額保單在財富傳承中的優勢(shi)
4. 人壽保險(xian)的局限性
1）被保人年齡和身體情況(kuang)的(de)局限
2）受益(yi)人(ren)選擇(ze)范圍的局限性
3）保險金分配方式的局限性
五、家族信(xin)托
1. 信(xin)托的法律架(jia)構
2. 信托的債務隔離功能
3. 家族信托的傳承優勢(shi)
1）財(cai)富指定傳(chuan)承，受益(yi)人(ren)范圍和分(fen)配方(fang)式(shi)更靈活
2）有較強的債務(wu)隔離(li)功能(neng)
3）有較強的稅務(wu)籌劃功能
4）財富分配(pei)方式的保(bao)密性
5）專業(ye)理財(cai)，財(cai)富增值保值有保障
案(an)例：戴安娜王妃信托
4. 信托如何低于婚變(bian)風險(xian)
案例(li)：傳媒(mei)大亨默(mo)多克(ke)與鄧文(wen)迪的婚(hun)變
5. 單獨設(she)立家族的難處(chu)
無論(lun)國內信托(tuo)，離岸信托(tuo)，服務起點較高(gao)
6. 保(bao)險(xian)金信(xin)托的(de)架構
圖解架(jia)構(gou)說明
突破點(dian)：指(zhi)定分配更靈活，且實(shi)現傳承(cheng)資(zi)產的(de)保值(zhi)增值(zhi)
第三講：高凈值人士財富傳承核心需求
一(yi)、高凈值人士對財富傳承的核心需求
1. 指定分配
2. 保密性強(qiang)
3. 稅務籌劃
4. 資產隔(ge)離
二、各種(zhong)財富傳承形式的比(bi)較
高凈值人士財富傳承培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/230462.html
已開課(ke)時間Have start time
- 伯毅
[僅限會員]
其它課程內訓
- 商場服裝陳列、色彩搭配 羅惠(hui)依
- 《服裝、飾品選擇與化妝技巧 田彩霞
- 《企業讀書分享會》 李泉峰
- 新任管理者全面管理技能提升 羅建(jian)華
- 《新修訂保密法重點解讀與總 王(wang)健
- 文字推動業績—營銷人員的軟 鐘(zhong)理勇
- 著裝品位提升---中西服裝 羅(luo)惠依
- 《練就久說不累的好聲音—— 陳(chen)靜
- 企業調查與研究方法論 張懷(huai)
- 《妙“手”偶得，相“機”而 賈蓓
- 《新修訂保密法重點解讀與保 王(wang)健
- 紅酒品鑒與奢侈品鑒賞 羅惠依