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高凈值客戶需求分析

【課程背景】
2020年一場突如其來的疫情，使原本就面臨經濟下行壓力的各行業，更加困難。相關報告顯示85%的企業，現金只能持續3個月。
很快，企業的壓力也會傳導至高凈值和中產客戶，也就是說客戶的需求正在改變，這對金融領域產生巨大影響。
金(jin)融(rong)從(cong)業者如何應對?

【課程收益】
分析宏觀經濟及企業稅負，進而研判高凈值及中產客戶的需求
從(cong)財(cai)富傳承、退休(xiu)養(yang)老、子女教(jiao)育三個角度給出解決方案

【課程特色】案例，深入淺出聽得懂；科學，背后理論講得明；實戰，學之能用定方向；展望，以史為鑒看未來
【課程對象】保險、銀行、證券等金融領域面向個人客戶從業者
【課程時間】6小時

【課程大綱】
一、當今中國面對的世界啥情況？
1、世界經濟周期與新工業革命：工業革命、技術變革與城市化
2、*的最后*--虛擬貨幣霸權
3、供給端驅動力不足
案例：*對朝鮮的(de)斬首(shou)計(ji)劃(hua)

二、中國經濟發展潛力與挑戰如何看？
1、巨大的“潛在”消費市場
Ø 遙想改革開放初期的“供不應求”
Ø *霸權的死穴：中國市場
Ø 什么因素在“阻礙”市場激活
2、房地產、教育、醫療、養老、理財等熱點問題
房地產虛火
教育、醫療的異化
養老問題必須面對
3、回看*貿易戰
*貿易戰爆發的原因
*貿易戰的現實和可能影響
4、2020年一場疫情使得企業雪上加霜
三個月的現金流
破產潮、失業潮

三、宏觀背景下，高凈值客戶的需求是什么？
1、高凈值客戶最關心的就是風險
借鑒家族辦公室及私人銀行的得失
三大風險：投資渠道、婚姻嫁娶、身后安排
2、投資渠道的風險
案例：詳解P2P為什么不能投資
3、婚姻嫁娶風險
案例：土豆網創始人、趕集網創始人、真功夫的股權設計
4、身后安排的風險
案(an)(an)例：霍英東的(de)(de)遺產(chan)糾紛、龔如心的(de)(de)世紀遺產(chan)爭奪(duo)案(an)(an)

四、中產客戶需求是什么？
1、中產客戶的四大焦慮
職場競爭
健康醫療
資產增值
子女教育
2、針對中產客戶解決方案
家庭財務分析：財務指標比率及參考值
建立家庭子賬戶：日常開銷的錢、住房相關的錢、健康醫療的錢、退休養老的錢、子女教育的錢--算一算減輕負擔比
保障覆蓋子賬戶：保證財富積累不中斷
案例(li)：一個(ge)中產(chan)家(jia)庭(ting)財(cai)富保障完整案例(li)

四、金融從業者面臨的新趨勢是什么？
1、外部競爭
銀行賣保險
互聯網賣保險
2、新機遇
健康險市場--萬億規模新藍海，
個性化服務--從(cong)業人員新挑戰

高凈值客戶需求分析