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合規營銷理念與能力提升

課程背景：
自去年以來，金融嚴監管給包括銀行業、證券業等在內的金融機構以及各類財富管理機構帶來了前所未有的挑戰及轉型壓力。資管新規及理財新規涉及到銷售端、資產端、運營管理、資產管理等諸多方面，要求各類金融機構告別過去的粗放經營模式，“套利空轉”模式，要向“真資管”和“以投資者為中心”轉型。
此次監管趨嚴雖然對長期金融市場穩定帶來正面意義，但的確在一定程度上造成了市場流動性緊張，也間接引發諸多“P2P跑路”及私募“爆雷事件”的發生。
今年以來，各類優質資產稀缺，投資人避險情緒高，金融機構的營銷工作壓力巨大。要長期適應嚴格的監管政策，匹配投資過程中“賣者有責、買者自付”的理念，各類機構就必須提升銷售人員的合規意識、銷售適當性理念以及專業的配置能力。此次課程就是專門為營銷人員提供類似輔導，從監管政策制定的原則與理念、理財與私募產品的定位、合格投資人的界定、銷售適當性的要求以及資產配置能力等各方面給出具體解讀思路及提升方案。
課程對象(xiang)：銀行、券商(shang)、信(xin)托及(ji)財富管(guan)理(li)公(gong)司的各(ge)級銷售(shou)人(ren)員

課程大綱/要點：
新規的出臺對各類機構產品帶來的影響（1課時）
1、新規出臺的背脊及監管體系介紹
2、新規主要影響到的各類產品類型
1、對銀行理財產品帶來的影響
2、對信托集合計劃帶來的影響
3、對證券公司資管產品帶來的影響
4、對基金公司專戶及子公司資管業務帶來的影響
5、對各類私募基金業務帶來的影響
金融機構銷售適當性的主要要求（1課時）
1、金融經營機構的三大義務
1、分類義務：專業投資者VS普通投資者
2、分級義務：風險分級
3、匹配義務：投資人風險要與產品風險等級匹配
2、客戶銷售適當性要求說明
1、投資人風險測評及產品匹配度介紹
2、客戶投資冷靜期相關規定介紹
3、合格投資人身份認定：銀行理財/信托產品/公募基金/基金公司專戶/私募投資基金各自標準。
小組練習：以下哪些宣傳途徑、宣傳話術、營銷流程是不符合新規要求的？
3、銷售規范參考法規介紹：銀行理財/信托產品/公募基金/基金公司專戶/私募投資基金等。
私募基金的運作流程與鑒別方式（2課時）
1、私募基金的定義與各類非法產品的區分
1、廣義定義與狹義定義
2、非法私募基金的5大特征
3、如何區分私募基金與非法集資
2、私募基金的主要運作流程
1)私募基金的募集流程
2)私募基金的銷售流程
3)私募基金的資金運作流程
3、四步驟看清私募基金
1)“一看”私募管理人資質
2)“二看”私募基金信息
3)“三看”私募基金宣傳材料
4)“四看”私募基金合同
案例解析：實際舉例你遇到的某款私募產品，以上哪點不符合新規要求？
“合規”營銷高凈值客戶步驟全解析（2課時）
1、顧問式營銷流程四部曲
2、*-學會發問的技巧
1)情境性問題、探究性問題、暗示性問題、解決型問題的要點
2)四類問題的應用場景
案例解析：在某客戶與理財經理對話中，哪些問題屬于*？
3、FABE產品營銷法
1)FABE營銷方法介紹
2)基金產品的營銷技巧
3)信托產品的營銷技巧
練習：如何針對9類客戶進行保險類產品的營銷？
4、資產配置理念介紹
1)大類資產配置原則與理念介紹
2)大類資產配(pei)置的工具與方(fang)法梳理

合規營銷理念與能力提升