課程描述INTRODUCTION
現金流潛力
日程安排SCHEDULE
課(ke)程(cheng)大綱(gang)Syllabus
現金流潛力
課程背景:
黨的十九大開啟了中國改革建設和經濟金融的新時代:中國經濟已由高速增長階段轉向高質量發展階段,正處在轉變發展方式、優化經濟結構、轉換增長動力的攻關期。必須堅持“質量第一、效益優先”,以供給測改革為主線,推動經濟發展質量變革、效率變革、動力變革,提高“全要素生產率”。
深化金融體制改革,增強金融服務實體經濟能力,提高直接融資比重,促進多層次資本市場健康發展,健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調控框架,深化利率和匯率市場化改革,健全金融監管體系,守住不發生系統性金融風險的底線。
商業銀行公司業務營銷如何有效地在供給側改革中實現去杠桿,輕資產化經營 在新時代突圍發展,取得良好的效益,提升價值創造和風險經營能力,并進而全方位提升發展能力,這是我們開發本課程的思維起點。那就讓我們從資產著手,從挖掘資產的現金流潛力開始吧。
課程收益:
1.讓參訓人員深層次了解崗位定位、行業定位、自身定位,改變傳統推銷觀念,提升金融從業人員服務意識,迎合客戶需求;
2.參訓人員更容易切入客戶現實需求,與客戶形成良好的溝通互動效果,撬動客戶潛在需要,并實現金融產品高效推廣營銷的現實需要;
3.并有針對性地把理財產品融入客戶的需求,達到客戶采購有目的,產品營銷有效果,工具運用合理到位
4.令參訓人員掌握多個與客戶開展理財營銷的溝通方式,并能形成習慣性使用。
課程對象:客戶經理 理財經理
授課方(fang)式: 講授、演(yan)練(lian)、互動、實(shi)戰案例分析
課程大綱/要點:
一、從資產到資產管理的規矩方圓
1.看清資產的真面目
1)會計學上的資產:資產都是花錢買來的
2)金融學上的資產:未來現金流的收益權
3)資產是條件,現金流是生命和質量
4)如何讓資產變成現金流?
5)優質資產哪里找——如何甄別資產的質量?
2.資產管理是做什么?
1)資產管理釋義
2)資產管理的市場參與者
3)資產管理是直接融資的重要來源
4)資產管理產品分類
3.資管新規及配套細則解讀
1)合格投資者的認定標準及構成
2)銀行理財新規和證監會資管新規
3)資管產品可投資的范圍
4)凈值化管理
5)流動性管理
6)破保本、禁剛兌
7)杠桿與分級
8)穿透管理
9)過渡期安排
4.資管新規的市場影響
1)《資管新規》對銀行經營的影響
2)《指導意見》對銀行資產配置的影響
延伸:銀行(xing)大公司(si)業(ye)務經(jing)營的(de)資(zi)金來(lai)源
二、銀行資產證券化融資實務
1.企業的融資方式
2.何為企業資產證券化?
1)資產證券化產品優勢
2)企業資產證券化融資模式對比
3.什么類型的資產可以證券化?
1)企業不動產類資產證券化類型介紹
企業不動產證券化案例
2)企業應收賬款證券化
案例:應收賬款證券化(中小型客戶)——產品結構
案例:應收賬款證券化(大中型客戶)——產品結構
4.資產證券化的實現渠道及操作周期
5.銀行能為資產證券化做什么?
1)銀行在資產證券化中的角色
2)項目安排業務及其流程
3)資產證券化需要基層行做什么?
三、《投貸聯動試點指導意見》介紹
1.創新型中小企業融資難的邏輯分析
2.先投后貸,投貸聯動
3.投貸聯動試點范圍和條件
4.明確風險控制機制
5.投(tou)貸聯動(dong)的實質
四、投貸聯動的模式
投貸聯動主要是指商業銀行和PE(私募股權基金)投資機構達成戰略合作,在PE投資機構對企業已進行評估和投資的基礎上,商業銀行以“股權+債權”的模式對企業進行投資,形成股權投資和銀行信貸之間的聯動融資模式。目前主要用于中小科技企業的信貸市場。
1.投貸聯動的現行模式
根據《商業銀行法》第四十三條“商業銀行在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證券經營業務,不得向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資,但國家另有規定的除外”的規定,商業銀行不能直接進行股權投資,只能通過第三方載體完成對企業股權投資的過程,按照第三方載體的不同,可以將投貸聯動分為三種業務模式。一是“銀行+VC/PE”模式,二是“銀行+子公司”模式,三是“銀行+其他機構”模式。
2.銀行+VC/PE模式
1)案例:貸款+認股期權
2)案例:投貸聯動合作聯盟
3)案例:招商銀行投聯貸的三項標準
4)案例:興業銀行、民生銀行的投聯貸模式
5)案例:“股權+債權”融資助跑科創企業
3.銀行+子公司模式
1)案例:首都科技金融“生態圈”加速形成
4.銀行+其他機構模式
1)案例:南京銀行: 小股權+大債權模式
2)案例:“銀園合作”投貸聯動效益豐
5.歐美的投貸聯動模式介紹
6.投貸聯動的邏輯及推廣展望
1)中國證券交易市場的結構
2)投資基金的運營模式
3)股權投資的三條退路
4)孵化資金的退出機制
5)非試點銀行的投貸聯動應對
6)部分銀行的投貸聯動探索
課程總結:長壽公司的基本要素
售后服務及延伸閱讀資料:
1.債券知識介紹
2.構建泛市值管(guan)理綜合(he)生態圈:銀行股權融(rong)資類產品
現金流潛力
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已開課時間Have start time
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