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內控合規管理

課程背景：
銀行業內部控制體系經歷了創建、探索、發展三個階段，并逐步走上成熟。對于銀行而言，內部控制沒有最好，只有更好。近年零售業務成為銀行新的發力點，如何與時俱進，建設與轉型發展相適應的內控體系，有效把控合規風險、法律風險和案件風險，對銀行而言任重道遠。
課程收益：
1.了解監管機構對銀行內部控制的要求，認識當前經營環境、內部環境的改變及對零售業務的影響；
2.幫助培訓對象熟悉和掌握零售業務領域合規管理的知識和技能，提升管理的有效性。
3.幫助培訓對象了解與零售業務領域密切相關的職務犯罪內涵，識別違法違規行為，強化合規操作意識。
課程對象：銀行零售條線
授課(ke)方(fang)式：講師(shi)講授、案例分享、小組討(tao)論、講師(shi)點(dian)評

課程大綱：
一、內控合規的新形勢
1.監管環境
1)監管框架
2)監管精神
3)監管處罰
銀保監罰單
反洗錢罰單
2.經營環境
1)近三年案件
3.內部形勢
1)經營行為偏差
2)員工行為失范

二、內控合規的深度認知
1.內部控制
1)內控目標
2)內控原則
3)存在問題
2.合規管理
1)什么是規？
案例：公安沒收案
2)為什么合規？ 
從銀行的角度看
從個人的角度看
案例：抵押物價值虛高案
案例：存款失蹤案
3)合規的理解，正確嗎？ 
合法經營=合規經營  印花稅  
人家做=我也可以做  反洗錢、違規保管
合規=緊箍咒        消費貸資金用途
合規=訂制度
4)怎么合規？
案(an)例、員工高消費案(an)及啟示

三、內控合規的重點
1.案防內涵
1)什么是案件？
2)為什么發案？
3)案件總體情況
2.常見罪名
1)違法發放貸款罪
2)非國家工作人員受賄罪
3)挪用資金罪
4)職務侵占罪
5)詐騙罪
3.案例分析
1)案例、借名貸款轉貸案
2)案例、合伙轉貸生意案
3)案例、推銷理財侵占資金案
4)案(an)例、收取本息不入賬(zhang)案(an)

四、風險點及防控措施
1.業務管理風險點及防范措施
1)簽約對象風險揭示不充分
案例、基金代銷全賠案及啟示
2)借名貸款
案例、借名貸款糾紛案及啟示
3)夫妻一方借款=夫妻共同債務？
案例、山林周轉貸款案
4)訴訟時效過期
案例、保證人扣收案
2.員工行為管理風險點及防范措施
1)員工飛單
案例、資金賬外流轉員工飛單案
2)違規代客保管
案例、代客保管案
3)員工與外部人員勾結欺詐客戶
案例、高息攬儲詐騙案及啟示
4)泄密
案(an)例、客戶(hu)信息外泄案(an)及啟(qi)示(shi)

五、怎么自我保護？
1.匿名調查的結論
2.違規問責的原則
3.銀行人(ren)的自我保護

內控合規管理