《金控平臺解讀》
講(jiang)師：宋柏允(yun) 瀏覽次數：2558
課程(cheng)描述INTRODUCTION
金融控股公司監督管理試行
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程(cheng)安排(pai)SCHEDULE
課程大綱Syllabus
金融控股公司監督管理試行
【課程背景】
中國人民銀行印發了《金融控股公司監督管理試行辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第4號，以下簡稱《金控辦法》），自2020年11月1日起施行
【課程收益】
－梳理金控平臺的發展與政策
－展望未來混業經營的趨勢
【課程大綱】
一、 金控平臺是什么？
1、 金融控股公司的界定
－混業→分業→協同：金控公司的發展路徑
－金融控股公司新規解讀
－監管模式有利于金融企業綜合化經營
2、 現有金融控股公司的類型及特點
－央企金控業務綜合且牌照齊全
－地方金控以整合地方金融資源為目標
－民營金控（含互聯網金控）發展迅速
3、 目前*的壁壘：銀行與證券
案例：四大行在金控的布局
二、 未來金控平臺的發展趨勢是什么？
1、 《金融控股公司監督管理試行辦法》的影響
－設立金控的規模要求體現“抓大放小”
－符合設立條件的企業集團半數擁有：信托、銀行、保險和證券牌照
－主要的監管要求總結：股東資質要求、金控平臺的資質要求、管理體系要求等
2、 戰略轉型思考
－精品型：股東資源弱、子公司弱
－產業服務型：股東資源強、子公司弱
－綜合金融服務型：股東資源弱、子公司強
－全能型金控：股東資源強、子公司強
3、 他山之石：*、日本的金控
－*的花旗、高盛、摩根大通
－日本的三菱日聯
案例：花旗、高盛幾十年發展歷程
4、 國投資本走過的路
－戰略定位：以安信證券為核心打造財富管理全鏈條服務
－安信證券的業務：經紀、投行、自營、資管、利息
－信托與基金業務
案例：梳理國投資本
三、 以史為鑒：銀行與證券之間的壁壘正在消除？
1、 回顧商業銀行與投資銀行
－七*照——銀、保、信、券、金、期、基
－銀行：中國正在建立的“契約精神”才是發展的保障
案例：美第奇家族——最早的銀行家、摩根銀行百年歷程
－投行的PPT Monkey：深度參與企業發展
－投行業務之一：投行部，買方業務——起步時期利潤來源；
案例：客戶關系組、資本市場組——調動一切資源為企業股東利益*化，阿里巴巴赴美上市、工商銀行的綜合金融解決方案
－投行業務之二：中立及自營業務，交易業務——發展時期利潤來源
注意事項：與投行部建立嚴格的防火墻——可參考CFA職業準則
－投行業務之三：資產管理——成熟時期利潤來源
注意事項：與投行部、交易部都要建立防火墻——可參考CFA職業準則
2、 為什么要把投行和商行分開
－以史為鑒——華爾街百年來的分業與混業
潛在風險：投行部動用社會公眾的儲蓄資金參與投行業務，解決方案：分業經營、存款保險制度
3、 為什么要搞投商行一體化
－2017年底的資管新規，為什么給資產證券化留下“后門”？
－企業融資成本的關鍵WACC
案例：劉易斯拉涅利的點子——資產證券化：ABS、CDO、CDS
金融控股公司監督管理試行
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/253301.html
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