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個人投資理財

課程簡介：
   馬斯洛需(xu)求(qiu)層(ceng)(ceng)次理論將人類需(xu)求(qiu)像階梯一(yi)樣(yang)(yang)從低到高(gao)按(an)層(ceng)(ceng)次分為五(wu)種(zhong)：生理需(xu)求(qiu)、安全需(xu)求(qiu)、社(she)交需(xu)求(qiu)、尊(zun)重需(xu)求(qiu)和自我(wo)實現需(xu)求(qiu)。但，在不同場景環境下(xia)，人們有(you)著(zhu)各種(zhong)各樣(yang)(yang)的(de)想法，當所有(you)人的(de)各種(zhong)想法集合在一(yi)起(qi)，就組成了各種(zhong)復雜多樣(yang)(yang)的(de)需(xu)求(qiu)。隨(sui)著(zhu)社(she)會經濟(ji)的(de)發展、自身經濟(ji)狀況的(de)變化(hua)、消費環境的(de)變化(hua)、個(ge)人偏好的(de)變化(hua)，我(wo)們發現客戶需(xu)求(qiu)也總(zong)是變化(hua)著(zhu)，作出快速應對和調整，才(cai)能在競爭中取勝的(de)關鍵。

課程對象：銀行、保險、基金(jin)、證(zheng)券等個(ge)人(ren)理財金(jin)融機(ji)構。

課程收益：了解個人(ren)需(xu)(xu)求(qiu)的周期(qi)性(xing)規律，新經濟形(xing)勢下個人(ren)客戶的投(tou)資需(xu)(xu)求(qiu)，掌握需(xu)(xu)求(qiu)分(fen)析的簡(jian)(jian)單方法(fa)，制(zhi)作簡(jian)(jian)單的客戶畫像調(diao)查問卷(juan)。

課程大綱：
一、為什么客戶的需求總是在變？
1、客戶需求一直在變化的原因是什么？
1.1、社會經濟的發展
1.2、客戶自身經濟狀況的變化
1.3、個人的偏好發生的變化
2、個人客戶的理財需求發生了什么變化？
2.1、近30年經濟變化對個人思想、經濟變化的影響
2.2、個人對生存、生活的需求變化
2.3、居民個人對理財(cai)、投(tou)資的需(xu)求變化

二、個人需求變化隨著哪些方面，會有怎樣的調整？
1、身體與年齡帶來了什么？又帶走了什么？
1.1、生命、家庭、事業的周期變化
1.2、處于家庭生命周期中的個人客戶
1.3、周期變化產生的需求波動規律
2、社會環境、市場環境變化給個人帶來了什么影響？
2.1、生存、生活周期及需求的變化
2.2、生(sheng)理(li)心(xin)理(li)變化與個人理(li)財需(xu)求變化的(de)關系

三、我與個人客戶之間的關系
1、收集客戶信息
1.1、了解客戶自己的目標和期望
1.2、挖掘彼此真實需求，建立真實有效的客戶關系
1.3、簡單五步畫出你的客戶畫像
2、通過雙方需求，勾勒客戶畫像，框出有效范圍
2.1、步驟第一藥：解決與“我”何干
2.2、加深思考我的客戶為什么需要我？
2.3、讓我們一起確定服務范圍，制定短期、長期目標
3、如何更加清晰地看懂你的客戶？
3.1、生理、心理變化對個人經濟狀況的影響
3.2、我們(men)出現(xian)在客(ke)戶的哪些(xie)周(zhou)期？該怎么做？

四、建立客戶關系
1、開拓屬于自己的個人客戶
1.1、我的能力在哪里，我的客戶就在哪里
1.2、如何選擇客戶(hu)？建(jian)立(li)我(wo)們(men)之間的信任(ren)

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