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理財規劃培訓課程

課程背景：
理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作
性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投
資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，使客戶
不斷提高生活品質，最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。真正的理財規
劃包括現金規劃、投資規劃、風險管理和保險規劃、子女教育規劃、養老規劃、遺
產傳承規劃等內容。只有從家庭財務實際出發，走好這關鍵的“八大步”，顧問式營
銷即是結合這規劃內容深入與客戶溝通進而達到營銷的目的。
本課程包含財務計算器的學習和應用。 
本課程不僅僅是轉為理財大賽準備的綜合理財方案的制作，更是結合理財奠定
未來營銷中(zhong)顧問式(shi)營銷的(de)基(ji)礎。

課程收益：
清晰掌握理財規劃的要點
基于不同客戶個性化需求提供專屬服務，以理財八大規劃為重點，把握關鍵時刻，
掌握存量客戶深度發掘開發的技巧；
掌握財務計算器的應用
學(xue)習(xi)理財規(gui)劃建議書的制作(zuo)流程和方法

課程大綱：
一、 個人理財基礎與投資性格心理
1，理財師的定位
2，對行業及個人意義與價值
3，個人理財決策因素(宏觀、行業、產品、投資者因素)
4，理財規劃服務流程
5，理財投資行為學
6，投資性格心理分析7，投資性格心理應用
8，理財客戶同理心語言表達
9，實(shi)踐(jian)研(yan)討(tao)：理財與(yu)本職工(gong)作的聯(lian)系與(yu)促進(jin)

二、 理財規劃服務流程之客戶信息分析
1，理財客戶信息收集
2，信息收集技巧與提問方式
3，財富健康三大標準
4，家庭財務報表制作及財務評價
5，風險承受與風險偏好評價
6，理財規劃目標與生命周期理論
7，實(shi)踐(jian)研討：兩表的統一

三、 人生核心理財目標與實現
1，穩妥安全現金規劃
2，風險管理無憂人生
3，望子成龍教育策略
4，安享晚年退休計劃
5，投投是道投資規劃
6，身后無憂遺產規劃
7，實(shi)踐研討(tao)：案例分析(xi)

四、 財務計算器的使用
1， 財務計算器的基本使用
1）財務計算器的基本按鍵設定
2）貨幣時間價值
3）計算器中的現值與終值
4）計算器中的年金
5）計算器中的現金流與內部回報率
2， 消費規劃的貸款利息的計算
3， 退休規劃的計算
4， 子女教育規劃的計算5， 家庭綜合規劃
6， 情景演練：多目標綜合規劃

五、 理財六大流程之綜合理財案例編制
1，客戶綜合理財方案制作
2，理財方案的編制要求
3，理財方案的寫作要求
4，理財方案的寫作格式
5，理財方案八大規劃的編制
6，理財方案效果預期
7，理財客戶方案遞交
8，理財方案實施要點
9，實踐(jian)研討：綜合理(li)財規劃案例描述

六、 理財六大流程之理財工具選擇與方案修訂
1，如何找到合適客戶的理財工具
2，理財工具的收益性、風險性、流動性判別
3，判別洞悉金融陷阱
4，理財客戶同理心語言表達
5，理財客戶方案修訂
6，理財客戶方案維護
7，實踐研討：理財(cai)客戶維護注意事項

七、 綜合案例方案制作演練
1，結合客戶案例制作高質量理財綜合方案
2，客戶案例注意要點分析
3，客戶案例制作分享
4，客戶案例制作點評
5，案(an)例演練(lian)：綜(zong)合理財規劃操作案(an)例演練(lian)及 PK

理財規劃培訓課程