課程描述INTRODUCTION
經營風險防范
日程(cheng)安排(pai)SCHEDULE
課程大(da)綱Syllabus
經營風險防范
培訓對象:
農信社基(ji)層(ceng)主任、客戶(hu)經理
課程背景:
此課程結合農信社的實際狀況,系統介紹了全面掌控風險的方法與技能,通過此課程的講解,可讓信貸人員從公司客戶信貸風險流程、信貸盡職調查流程與技能、貸后盡職管理流程與高技能等方面,得到全面的提升,使其掌握平衡的貸款營銷管理智慧。
同時(shi),本課程通(tong)用(yong)理(li)論講解、授信業(ye)(ye)務風(feng)險控制技(ji)術介紹、典型案例分(fen)析、討論、點(dian)評(ping)、答疑等方式,增(zeng)強學(xue)員的風(feng)險意識(shi)(shi),豐富學(xue)員的防控銀行授信業(ye)(ye)務法律風(feng)險的知(zhi)識(shi)(shi)與技(ji)能,提高學(xue)員分(fen)析問題和解決問題的能力,幫助(zhu)銀行有(you)效(xiao)提升(sheng)風(feng)險內(nei)控能力,降低風(feng)險損失。
課程收益:
全面(mian)了解涉及農村信(xin)用社的(de)(de)法(fa)律(lv)、風險(xian)以及法(fa)律(lv)風險(xian)的(de)(de)基本概念(nian)、特(te)點、分類,系統掌(zhang)握借款(kuan)(kuan)主體、貸款(kuan)(kuan)擔保、合(he)同簽訂(ding)和貸款(kuan)(kuan)回收等銀行授信(xin)業(ye)務重要環節的(de)(de)法(fa)律(lv)風險(xian)控制(zhi)技術,從而(er)提高風險(xian)的(de)(de)內控能力,降低貸款(kuan)(kuan)不良率,提升銀行的(de)(de)經營效益(yi)。
課程大綱:
第一講:合規經營風險識別
一、合規經營與風險防范的內涵
二、如何堅持“三個堅守”不動搖的經營原則
1、堅持“金融法規+政策指引”的經營底線
2、堅守“金融法規+政策禁區”的經營理念
3、堅守“合規經營”的運作基礎上的“三防一保”的經營規則+競爭原則
三、何謂“三防一保”
四、違規經營風險的種類
1、信用風險
2、市場風險
3、流動風險
4、法律風險
5、聲譽風險
6、財務風險
五、違規經營的處罰
1、行政處罰
2、準入限制
3、退出市場
4、銀(yin)監(jian)會06年發布《商業(ye)銀(yin)行合規風險管理指引》內容
第二講:農信社“合規經營”的“五個一”工程
一、樹立一個理念
二、構建一個管理架構
三、制定一套好制度
四、創新一套合規風險管理工具
五、建(jian)設一套(tao)合規預防體系
第三講:農信社合規經營理念+合規風險管理的原則
一、合規理念
1、依法合規經營光榮,違法違規經營可恥
2、合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展
二、合規風險管理原則:
1、主動原則
2、獨立原則
3、預警原則
4、動態原則
5、系統原則
第四講:農信社在合規風險防范方面尚存在的問題
一、重業務拓展,輕合規管理
二、重事后管理,輕事前防范
三、重操作人員管理,輕管理人員約束
四、多數(shu)農信社(she)合(he)規風(feng)險管理職(zhi)責(ze)分散
第五講:加強農信社合規風險防范方法
一、倡導主動合規,培養有效互動的合規文化
二、成立專門的合規管理部門,構建合規風險管理機制
三、樹立“合規從高層做起,合規人人有責”的觀念
四、認真(zhen)梳理合(he)規(gui)風(feng)險點,采取有效措施控制(zhi)合(he)規(gui)風(feng)險
第六講:促進信用社合規經營五種方法
一、是要在工作細節上去踐行
二、是要不斷提升全員的整體素質
三、是要形成一種長效機制
四、是要形成一種合力
五、是(shi)中層(ceng)以上干(gan)部要自覺做(zuo)合規合法的表率(lv),嚴于律(lv)己(ji),率(lv)先垂范(fan)
經營風險防范
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