課程描(miao)述INTRODUCTION
銀行柜面操作風險
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行柜面操作風險
培訓對象:
銀行分(fen)支行分(fen)管行長、前臺(tai)營業主任、柜(ju)員(yuan)等相關(guan)人員(yuan)
課程背景:
當前,我國商業(ye)(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)的(de)風(feng)(feng)險(xian)(xian)呈現集(ji)中(zhong)爆發的(de)趨勢,尤(you)其(qi)是(shi)柜(ju)面(mian)業(ye)(ye)務(wu)(wu)風(feng)(feng)險(xian)(xian)更是(shi)比較集(ji)中(zhong)的(de)顯現出來(lai),調查(cha)顯示,商業(ye)(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)發生(sheng)的(de)風(feng)(feng)險(xian)(xian)案件中(zhong),多數與(yu)柜(ju)面(mian)業(ye)(ye)務(wu)(wu)有關聯。柜(ju)面(mian)業(ye)(ye)務(wu)(wu)風(feng)(feng)險(xian)(xian)控制(zhi)不好(hao),不僅(jin)給(gei)商務(wu)(wu)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)帶來(lai)財(cai)產損失(shi),也會給(gei)商務(wu)(wu)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)的(de)聲譽、管(guan)理(li)和發展帶來(lai)諸(zhu)多負面(mian)影響。此課程針(zhen)對(dui)國際先進銀(yin)(yin)(yin)行(xing)的(de)實(shi)戰經(jing)驗,通過柜(ju)面(mian)業(ye)(ye)務(wu)(wu)操(cao)(cao)作(zuo)風(feng)(feng)險(xian)(xian)案例(li)分析,深入(ru)了解柜(ju)面(mian)業(ye)(ye)務(wu)(wu)操(cao)(cao)作(zuo)風(feng)(feng)險(xian)(xian)特點,掌握柜(ju)面(mian)業(ye)(ye)務(wu)(wu)常見的(de)操(cao)(cao)作(zuo)風(feng)(feng)險(xian)(xian)的(de)識(shi)別(bie)方(fang)法與(yu)管(guan)理(li)技術,同(tong)時明晰柜(ju)面(mian)業(ye)(ye)務(wu)(wu)操(cao)(cao)作(zuo)風(feng)(feng)險(xian)(xian)管(guan)理(li)體制(zhi)建設的(de)基本(ben)思(si)路,提(ti)高臨柜(ju)人(ren)員業(ye)(ye)務(wu)(wu)操(cao)(cao)作(zuo)風(feng)(feng)險(xian)(xian)控制(zhi)監督技術和能(neng)力(li),從而(er)全面(mian)提(ti)升學員柜(ju)面(mian)操(cao)(cao)作(zuo)風(feng)(feng)險(xian)(xian)防控水平(ping)。
課程收益:
1、掌握零售柜臺業務標準操作步驟、流程、特點。
2、掌握對公柜臺業務標準操作步驟、流程、特點。
3、掌握應對風險點及防范的措施。
4、掌(zhang)握(wo)合規操作的法(fa)律依(yi)據。
課程大綱:
一、柜面主管的履責要求
1、嚴格執行內控制度,監督管理網點柜員的操作行為
2、激勵和管理柜員團隊,提高柜面業務運營狀況
3、負責網點柜員的服務質量、客戶滿意度
4、加強柜員(yuan)業(ye)務風(feng)險的管(guan)理(li)
二、網點柜面業務操作的風險分析
1、儲蓄業務操作風險
1)存款冒領風險
2)存款掛失風險
3)協助執行風險
2、結算業務操作風險
3、銀行卡業務操作風險
1)銀行卡業務四大風險分析
2)《關于加強銀行卡安全管理預防和打擊銀行卡犯罪的通知》解讀
4、電子銀行業務操作風險
1)《電子銀行管理辦法》解讀
2)《電話銀行風險提示》解讀
5、理財業務操作風險
1)理財業務主要風險點分析
2)《個人理財業務管理暫行辦法》解讀
3)《銀險新規》解讀
6、會計出納業務操作風險
1)現金出納業務主要風險環節分析
2)銀行重大出納案件分析
3)金庫管理要點
7、客戶服務操作風險
1)客戶異議與投訴
2)客戶滿意度提升
3)同業案(an)例分享、交流
三、柜面業務風險類型總結及案例分析
1、業務管理的風險點及案例分析
1)內控制度的建設不合理
2)崗位操作規范性不足
3)內控制度執行力不合理
2、業務操作風險點及案例解析
1)崗位操作人員專業度不高
2)崗位操作人員責任心不強
3)崗位操作人員違反操作規程
3、服務風險點及案例解析
1)服務意識與水平不高
2)客戶異議處理不當
3)客戶安全感不強
4、新業務風險點及案例解析
1)新業務、新產品培訓不到位
2)新業務、新產品操作監督管理跟不上
5、道德教育風險點及案例解析
1)員工思想道德教育不到
2)員工法律(lv)意識淡(dan)薄
四、柜面主管的內控管理
1、樹立正確的內控思想
2、柜面人員管理
3、柜面要素管理
4、柜面流程管理
5、柜面差錯管理
6、資料、檔案管理
7、員工培訓管理
8、服務意識培養
9、現場管理
10、考核管理
11、關鍵時間節點的業(ye)務把控
銀行柜面操作風險
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已開(kai)課時間Have start time
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