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資產配置策略課程

需求解析：
中國經濟正處于轉型時期，人民幣匯率大幅下挫、投資房產是否面臨懸崖風險？投資股
票是否合適時期？低風險工具無法追及通脹，高風險工具又難以掌控……如何有效地管理
與控制金錢財富？是放在眾多投資者與金融從業者面前的一道難關。
作為銀行客戶經理——
如何掌握判別客戶財務信息、分析挖掘客戶潛在需求？
如何結合本國貨幣貶值現狀、合理建議客戶投資方向？
如何把握運用自身產品工具、轉化實現客戶財富目標？
如何將客戶(hu)(hu)需求轉化為營(ying)銷、協(xie)助客戶(hu)(hu)有效配(pei)置資產？

授課對象：客戶經理、理財經理、大堂經理

課程大綱
第一講：人民幣匯率變動與宏觀經濟數據解讀
一、宏觀經濟政策
二、宏觀經濟政策目標
三、財政政策
四、貨幣政策
五、產業政策與行業分析
六、人民幣匯率變動因素
1．貨幣供應量
2．國際收支量
3．經濟增長率
七、*經濟形勢研判
1．*74P解讀
2．*失業率數據解讀
3．*通貨膨脹率解讀
4．中國74P/價格指數/景氣調查
5．中國利率/貨幣政策工具/貨幣供應/存貸款
6．中國匯率/外匯管理/對外貿易
7．中國采購經理人指數/工業
8．中國消費者(zhe)信(xin)心(xin)指數/零售銷售

第二講：投資市場判別與選擇
一、投資時勢決策依據
1．決策依據：投資孫子兵法(道、天、地、將、法．
2．房地產投資形勢判別
3．股票市場投資形勢判別
4．產業類基金形勢分析
5．黃金市場投資形勢判別
6．人民幣匯率與三大核心市場聯動性剖析
1）人民幣與房地產市場
2）人民幣與股票市場
3）人民幣與黃金市場
二、投資流程五步曲
1．了解自我
2．了解風險
視頻分享：風險承受與風險偏好認知
工具分享：風險承受與風險偏好評測
3．了解目標
4．了解工具
5．了解時勢

第三講：理財產品配置策略與營銷
一、需求激發營銷模式
1．下定義式需求激發
1）理財三板塊下定義
2）自身產品優勢挖掘
3）工具搭配客戶需求
2．人生核心需求激發
演練：下定義式營銷
二、核心理財目標實現
1．望子成龍教育策略
2．風險管理無憂人生
3．安享晚年退休計劃
視頻：關注養老
工具：養老及子女教育需求速算工具
4．投投是道投資規劃
三、結合自身產品作資產配置與組合營銷
1．產品搭配方案組合營銷
2．結合養老與子女教育無壓力營銷
案例操作：理財產品實現客戶需求
案例分享：產品搭配

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