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財富資產管理培訓

課程背景：
中國經濟正處于轉型時期，在投資房產是否面臨懸崖風險?投資股票是否合適時期?低風
險工具無法追及通脹，高風險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富?面對龐
大家業，又該如何放置，實現“富過三代”的目標?這一切都是放在中國私營企業家面前不
可忽視的。
本課程，即從企業主、高凈值人士的財富管理為核心，通過理財的三大板塊操作、財富
傳承的手段分析，切合*的經濟、投資形勢，讓學員能將課程內容結合自身狀特點，
實現(xian)高效把(ba)控自(zi)己(ji)的(de)財富(fu)。實現(xian)財富(fu)保值增值、未來目標達成的(de)追求(qiu)!

授課對象(xiang)：高(gao)資產凈(jing)值人群

課程大綱
開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破(po)冰——全(quan)員參與，形成團(tuan)隊，落實(shi)課程規(gui)則

第一講：財富管理之“財商道”篇
1．理財人生之財商道
2．財商的自我認知
測評：認識自我之“財商評估”
3．高凈值人群財富目標
分享：高資產凈值人士理財經典案例
模擬：“土豪”家財配置設計

第二講：財富管理之 “金鑰匙”篇
一、現金流管理
１．資產負債調節
２．收入支出管理
３．備用資產控制
工具分享：個人財務健康評測應用工具
二、風險管理
１． 風險分類
２． 人身風險
３． 傳承風險
４． 稅務風險
討論：高凈值人士常見風險揭示與應對
三、合理投資
投資(zi)模擬游(you)戲：“智達富(fu)”投資(zi)理財模擬游(you)戲

第三講：理財產品選擇五步曲
一、理財產品投資五步曲
１．了解自己
２．了解風險
３．了解目標
４．了解工具
５．了解時勢
６．投資工具收益性、風險性、流動性判別
７．投資資產配置策略(美林投資鐘．
二、工具四大判別點
１．期限性
２．風險性
３．流動性
４．收益性
投資游戲——拍賣紅包(bao)

第四講：財富管理之傳承篇
一、傳承什么
１．家業傳承
２．財富傳承
３．精神傳承
二、怎么傳承
１．傳承工具剖析
分享：財富傳承案例
２．遺產稅探究
３．遺產傳承特點
４．信托傳承特點
５．保險傳承特點
６．傳承方式選擇
分享：財富傳承案例
三、富過三代的現金流管理
分享：家業永續經營案例
四、善用財富造福社會
五、家族進化命門與密碼
六、高端人士“財能”提升指引
工(gong)具：理(li)好財素材指引

第五講：*宏觀經濟數據解讀與投資市場狀況分析
一、宏觀經濟分析的意義
二、宏觀經濟政策
１． 新常態分析
２． 供給側改革
３． 新三板融資
４． 大眾創業、萬眾創新
５． 制造業2025
3．經濟周期理論——美林時間鐘
4．產業政策與行業分析
5．*經濟形勢研判
6．數讀中國經濟
7．*GDP解讀
8．*失業率數據解讀
9． *通貨膨脹率解讀
10．*經濟數據解讀及對投資市場影響
11．中國GDP/價格指數/景氣調查
12．中國利率/貨幣政策工具/貨幣供應/存貸款
13．中國采購經理人指數/工業
14．“克強”經濟學解讀
演(yan)練：財經有報天天讀

第六講：股票投資“四核心”與市場熱點選擇
一、股票投資選擇法
１．從上而下法
２．從下而上法
二、股票板塊選擇核心
１．行業發展選擇
２．K線與基本面分析
３．創業板選擇法
４．商業模式選擇
三、個股選擇核心
１．PE法
２．PB法
３．現金流法選擇
四、股票投資核心要領
１．股票投資贏錢理由與虧損原因分析
２．股票投資核心緣由
五、核心熱點板塊選擇
8大核心市場熱點板塊選擇
案例演(yan)練：選擇優質(zhi)個股

第七講：基金篩選“六脈神劍”
一、基金選擇“五問”
1．基金過往表現如何
2．基金過往風險評估
3．基金投資范圍
4．基金管理方質量
5．購買基金的成本
二、業績評級基準與作用
1．業績基準指標
2．指數業績基準
3．同類基金基準
三、基金分類方式
1．組織結構分類
2．投資品種分類
3．基金規模分類
4．特殊形式基金
四、如何衡量基金過往風險
1．標準差
2．R平方
3．β系數
五、為什么要關注基金經理
1．基金管理方式
2．如何選擇基金經理
六如何選擇新基金
1．基金經理管理經驗
2．基金公司其他基金業績與運作
3．基金經理的投資理念
4．基金費用
5．基金費用測算
案例演練：選擇優質基金

第八講：房地產市場分析及選擇原則
一、房地產市場現有狀況分析
二、孫子兵法五核心“道、天、地、將、法”——看房地產市場
三、房地產市場選擇九大原則
1．地段考量
2．開發商實力
3．租戶品質
4．物管質量
5．首付與貸款
6．舊房與新房
7．就近原則
8．套現率考量
i． 出(chu)租(zu)率考(kao)量(liang)

第九講：信托市場分類及選擇依據
一、信托市場分類
1．集合信托
2．家族信托
二、集合信托選擇依據分析
1．房地產信托
2．股權信托
3．定向增發
案例(li)：具體產品案例(li)解讀

第十講：理財工具——保險意義及選擇
一、風險管理在個人理財中意義
二、風險管理六大手段
1．控制
2．規避
3．自留
4．轉移
5．轉換
6．對沖
三、保險規劃流程
1．保障范疇確認
2．人生必備的八張保單
1）人壽險
2）意外險
3）重疾、醫療險
4）養老險
5）子女教育險
6）子女意外險
7）財產險
8）社會保險
3．保障額度確認
4．保險選擇原則

第十一講：理財工具——貴金屬
一、從中國大媽PK華爾街老大說起
二、黃金的工具定位
三、影響黃金投資因素
1．國際政治
2．經濟匯市
3．歐美利率
4．貨幣政策
五、黃金投資方式與選擇
1．實物黃金
2．黃金期貨
3．虛擬黃金(紙黃金、黃金定投．
4．黃金基金

第十二講：新型理財工具選擇
一、互聯網金融工具
1．P2P
2．眾籌
3．網絡基金
4．網絡證券
5．網絡保險
二、資產證券化
三、融資租賃
四、股權投資項目
1．股權投資
2．新三板
3．商業模式畫布
案例分享：商業模式畫(hua)布指(zhi)引的項目挑選原則(ze)

第十三講：核心理財目標與基金配置
1．穩妥安全現金規劃
2．望子成龍教育策略
3．安享晚年退休計劃
4．資產增值投資規劃
工具分享：養老及教育金快速配置策略工具
案例演練：證券投資產品實現客戶需求
案例演練：產品搭配演練

第十四講：投資后的復盤與跟進落實
一、檢查投資組合的步驟
1．投資組合與投資目標相符
2．透視投資組合
3．檢查投資品種
4．檢查投資業績
二、組合調整的注意事項
1．短期內不要大幅調整
2．注意調整技巧
3．篩出非優質品種
4．精選優質替代品
三、投資后的跟進服務
四、復盤的意義與操作
五、如何對待虧損工具
案(an)例演(yan)練：綜合理財復盤(pan)案(an)例

財富資產管理培訓