国产极品粉嫩福利姬萌白酱_伊人WWW22综合色_久久精品a一国产成人免费网站_法国啄木乌AV片在线播放

全國 [城市選擇] [會員登錄] [講師注冊] [機構注冊] [助教注冊]  
中國企業培訓講師
銀行客戶經營與資產配置實戰技巧
 
講師:黃德權 瀏覽次數:2591

課程描述INTRODUCTION

· 理財經理· 理財顧問

培訓講師:黃德權(quan)    課程價格:¥元/人(ren)    培訓天數:2天   

日(ri)程安排SCHEDULE



課(ke)程(cheng)大綱Syllabus

客戶經營與資產配置

課程背景:
隨(sui)著互聯網金融的(de)(de)(de)(de)發(fa)展,我(wo)國(guo)商(shang)業銀行(xing)客(ke)戶(hu)(hu)經(jing)營(ying)面(mian)(mian)臨前所未(wei)有的(de)(de)(de)(de)巨(ju)大挑戰。一方面(mian)(mian),中青年人(ren)基(ji)本(ben)不再銀行(xing)網點,另一方面(mian)(mian),越(yue)來(lai)越(yue)多(duo)的(de)(de)(de)(de)資金通過移動支付外(wai)流。從(cong)(cong)而(er)銀行(xing)客(ke)戶(hu)(hu)經(jing)營(ying)面(mian)(mian)臨重(zhong)重(zhong)困難,如何管理存量客(ke)戶(hu)(hu)、經(jing)營(ying)流量客(ke)戶(hu)(hu)、吸(xi)引增(zeng)量客(ke)戶(hu)(hu),成為(wei)銀行(xing)客(ke)戶(hu)(hu)經(jing)營(ying)的(de)(de)(de)(de)痛點。基(ji)于二八法則,銀行(xing)20%的(de)(de)(de)(de)客(ke)戶(hu)(hu)為(wei)其業績做出80%的(de)(de)(de)(de)貢獻(xian),本(ben)課程從(cong)(cong)銀行(xing)客(ke)戶(hu)(hu)分層、客(ke)戶(hu)(hu)開發(fa)與管理等方面(mian)(mian)探討(tao)銀行(xing)高端客(ke)戶(hu)(hu)經(jing)營(ying)策略(lve),同時從(cong)(cong)資產(chan)配置角度結合案例講授財富管理方略(lve)。

課程收益:
◆ 學員能陳述客群分類的價值,掌握不同客群畫像及其特征;
◆ 讓學員掌握不同的客戶開發方法與獲客渠道;
◆ 讓學員掌握高端客戶財富管理需求挖掘技巧;
◆ 讓學員能運用投資組合調整策略對客戶的投資組合進行有效管理;
◆ 讓學員認識資產(chan)配(pei)置(zhi)的(de)重(zhong)要(yao)性,并(bing)運(yun)用資產(chan)配(pei)置(zhi)的(de)方(fang)法與策(ce)略為客(ke)戶制定合理的(de)資產(chan)配(pei)置(zhi)方(fang)案;

課程對(dui)象:理財經理 

課程大綱
課程導入:達成共識,課程概述
破冰:全員參與,形成團隊,落實課程規則
第一講:客戶經營篇
案例導入:方老師的財富管理遭遇
一、客群分類的價值
1、提供更具價值的服務
2、提供更具針對性的服務
3、增強客戶粘性
4、提升轉介客戶
案例分析:某銀行高凈客戶的禮遇
二、高端客群特征分析
1、高端客群的“形”與“魂”
2、四類高端客群畫像特征分析
課程工具:四類高端客群畫像特征分析表
三、基于XX銀行分行的高端客群分類模型
1、傳統分類模型
2、基于大數據分類模型
3、基于農行客戶分類模型與畫像
課堂互動:畫出小組的理想客戶畫像
四、高端客群開發與經營分析
1、高端客戶開發技巧
1)高端客戶喜歡什么樣的理財顧問
2)高端客戶在哪里?
a高端會所
b各類商會
c名車車友會
d行業協會
e其他渠道
2、高端客戶溝通技巧
3、影響一生的十種人脈
互(hu)動:請小(xiao)組(zu)共(gong)同討(tao)論,小(xiao)組(zu)成員可(ke)以呈現(xian)的(de)20條以上(shang)關鍵人(ren)脈關系

第二講:需求挖掘篇
互動:針對目前2020全球經濟狀況下,高凈值人群具體的需求和渴望
一、客戶DISC分析
案例討論:不同性格的客戶的特征及其需求關系
二、KYC-了解你的客戶
案例討論:了解客戶的技巧
三、高端客群理財需求分析
1、品質生活需求
1)保護幼子
2)品質生活
3)跨境移民
4)高端養老
2、財富增值需求
1)投資理財
3、財富保全需求
1)資產保全
2)稅務籌劃
3)CRS規劃
4)婚姻財產
5)家企隔離
4、財富傳承需求
案例分析:周先生的財務困惑是什么?
四、客戶喜歡的十個理由
互動:小組討論,自己*實踐案例
五、高端客戶關系維護
1、情感維護
2、產品維護
3、附加值維護
4、服務四化

第三講:資產配置實戰技巧篇
一、資產配置的藝術
1、資產配置的本質是風險管理
2、資產配置是獲得穩定收益的保證
3、高端客戶財富管理3.0版悄然襲來
思考:醫生是如何“賣藥”的?
二、資產配置的步驟
1、問診——收集客戶信息
2、把脈——分析客戶現況
3、講思路——明確客戶目標
4、開藥方——制定規劃方案
5、復診——方案效果評估
案例分析:王先生家庭資產配置分析
三、資產配置的方法
1、風險屬性法及案例分析
2、目標時間法及案例分析
3、需求組合法及案例分析
4、內部收益率法及案例分析
5、標準普爾法及案例分析
四、資產配置的策略
1、國內資產與海外資產的配置
2、實物資產與金融資產的配置
3、固定收益與成長性資產配置
4、核心與衛星資產配置
案例討論:廣州張老板的資產配置有何不妥?
五、投資組合的調整策略
1、買入并持有策略
2、定期定額策略
案例分析:杜教授的定投啟示
3、固定比例策略
4、戰術性策略
案例分析:富國醫療保健基金的不同調整策略比較
思考討論:目前行情下如何選擇*策略?
 六、綜合案(an)例分析(xi):周(zhou)先生資(zi)產配置方(fang)案(an)建議書

第四講:實戰演練與點評
演練方式:理財經理為現場“客戶”講解呈現理財方案
1、客戶需求分析
2、方案設計與陳述表達
3、商務禮儀
4、現場異議處理
5、營銷促成溝通等整體觀察
演練點評:
1、小組互評
2、老師點評
3、評選優秀方案予以獎勵(li)

客戶經營與資產配置


轉載://citymember.cn/gkk_detail/281484.html

已(yi)開課(ke)時間Have start time

在線報名Online registration

    參加課程:銀行客戶經營與資產配置實戰技巧

    單位名稱(cheng):

  • 參加日期:
  • 聯系人:
  • 手機號(hao)碼:
  • 座機電話(hua):
  • QQ或微信(xin):
  • 參加人(ren)數:
  • 開票信息:
  • 輸(shu)入驗(yan)證:  看不清楚?點擊驗證碼刷新
付款信息:
開戶名:上海投智企業管理咨詢有限公司
開戶行:中國銀行股份有限公司上海市長壽支行
帳號:454 665 731 584
黃德權
[僅限會員]