法商思維銷售大額保單
講師:周術鋒(feng) 瀏覽(lan)次數:2553
課程描述INTRODUCTION
日程(cheng)安(an)排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
法商思維銷售課程
【課程背景】
大多數人富裕之后產生的不再是饑餓感,而是缺乏某種安全感,即讓財富不受到外在風險的干擾,同時讓財富安全的持續下去,讓家族“富過三代”。這就不是買一兩個理財產品能夠解決的,需要涉及到金融、法律、政策等多方面因素的綜合籌劃。本課程將和大家共同探討家庭財富面臨的各種風險以及防范措施,讓大家學會利用法商知識來銷售大額保單。
【課程收獲】
掌握家庭財富面臨的各種風險
掌握婚姻資產保全的方法技巧
掌握債務隔離的方法技巧
掌握資產傳承的方法技巧
【課程對象】
全體人員
【課程大綱】
一、“財為五家所有”——不安全的財富
1、討論:為何“富不過三代”?
2、案例分析:洛克菲勒家族何以“富過六代”?
3、我們的財富面臨哪些方面的風險?
1) 政治風險
2) 家庭內部風險
3) 人身風險
4) 企業內部風險
二、家庭婚姻資產保全
1、富豪離婚給我們上了一堂課
1) 案例分析:云南前后兩任首富離婚破財
2) 案例分析:默多克離婚,鄧文迪僅得其資產九牛一毛
2、財產混同——離婚破財*的根源
1) 哪些是婚前財產
2) 哪些是婚后財產
3、保單巧設計,離婚不分財
案例分析——嫁女不再給現金,保單防止財產混同
案例分析——再婚需謹慎,如何體面的保護好私人財富?
案例分析——婚姻將破裂,如何不留痕跡的轉移個人合法財富?
三、債務隔離
1、買保險真的能“欠債不還”嗎?
1) 保險能做的是不把債務帶到家里來
2) 父債真的要“子還”嗎?
3) “民法典”對“夫債妻還”的*認定
4) 現金價值到底能否被強制執行來還債?
5) 案例:各地法院關于現金價值能否被執行的不同觀點
2、利用保單筑好債務“防火墻”
1) 投保人設計
2) 被保險人設計
3) 受益人設計
4) 巧用保單貸款設計
5) 別再隨便“股權代持”了,保險也能解決
6) 演練:幫賈總設計債務隔離計劃
四、家庭財富傳承
1、財富傳承不僅僅是把錢交給子女
1) 保值與增值的需求
2) “富過三代”的需求
3) 債務與稅收的考慮
2、繼承比我們想象中要復雜
1) 案例分析:獨生女小于為什么不能繼承父母房產?
2) 怎樣立遺囑才正確、有效?
3、壽險保單助家庭財富傳承一臂之力
1) 借助保單繞過繼承權公證難關
2) 保單設立有講究,讓非婚生子女也能領到應得的一份資產
3) 保險金信托——幫助父母早逝的子女得到穩定的生活保障
演練:幫某公司老板設計資產傳承計劃
法商思維銷售課程
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