《國家理財規劃師Chfp培訓標準課程-現金、消費支出、教育規劃及退休養老規劃》
講師：史慧 瀏覽次數：2567
課(ke)程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安(an)排SCHEDULE
課程大綱(gang)Syllabus
教育規劃及退休養老規劃課程
課程背景：
隨著國內經濟與資本市場的繁榮發展，個人財富近年來得以迅速積累，社會對于理財的熱情空前高漲，理財需求也日趨旺盛，特別是對專業理財人員提供優質服務。從我國金融服務業的發展來看，綜合理財業務已成為各大金融機構重要的業績增長點。而國家理財規劃師（ChFP）不僅能夠有效地幫助銀行從業人員掌握理財知識，使導從業人員為客戶提供專業的理財規劃服務以贏得先機，還能進一步帶動業績的提升a，在多元化金融混業經營的概念下，為銀行與客戶創造價值。
課程對象： 銀行、保險、證券、基金、信托、投資等金融領域從業人員
課程收益：
通過本課程的學習，增強對員工理財規劃的指導能力，通過個人及家庭財富管理的方法，使學員掌握現金規劃、消費支出規劃、教育規劃和退休養老規劃在銀保銷售中的重要作用。指導營業部銷售人員運用理財規劃專業知識制定教育規劃和養老規劃方案的意義，了解理財目標和理財規劃中應遵循的原則。掌握教育與養老規劃的基本原理并能在實際中靈活運用，精通養老規劃方案中保險等金融產品配置，提升綜合理財規劃能力。
課程大綱/要點：
一、 現金規劃
1、現金規劃融資工具
2、保險保單質押與流動性管理
二、 住房支出分類
1、住房消費方案
2、購房財務決策
三、 汽車消費概述
1、汽車消費方案與汽車消費信貸
2、個人綜合消費信貸
3、車險及應用
四、 教育規劃——子女教育問題的解決
1、教育規劃的必要性分析
2、子女教育規劃原則與工具運用
3、教育保險及分紅險在教育規劃中的應用
五、 退休養老規劃——自主養老的實現
1、退休養老規劃的影響因素
2、我國養老規劃的必要性分析
3、基本養老保險制度
4、企業年金基本知識
5、商業養老保險應用
6、退休養老規劃的新工具及新方式
六、 案例操作與演練
教育規劃及退休養老規劃課程
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/295562.html
已開課時間(jian)Have start time
- 史慧
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