《反電詐之銀行結算賬戶風險防控及新規解讀》
講(jiang)師(shi)：安(an)迪 瀏覽次數：2594
課(ke)程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排(pai)SCHEDULE
課程(cheng)大綱Syllabus
銀行結算賬戶風險防控課程
課程對象：網點負責人、營運主管、綜合柜員、客戶經理、理財經理等。
課程大綱/要點：
一、監管形勢分析
1、銀行結算賬戶監管趨勢
1) 賬戶管理”與“反洗錢”
2) 重點罰單解讀
2、金融機構監管問責趨勢
【案例】X地監管機構針對電詐涉案賬戶責任人追責
3、賬戶管理要點解析（新規解讀）
——平衡“風險”與“服務”
1) 《中國人民銀行關于做好流動就業群體等個人銀行賬戶服務工作的指導意見》
2) 《中國人民銀行關于做好小微企業銀行賬戶優化服務和風險防控工作的指導意見》
4、客戶盡職調查新規解讀
二、《反電信網絡詐騙法》解析
1、電信網絡詐騙的定義及范圍
2、*防控工作機制
3、金融機構治理要點
1) 落實銀行結算賬戶防控制度
2) 建立企業賬戶信息共享機制
3) 建立反洗錢統一監測機制
4) 建立涉案資金緊急措施制度
4、公民個人信息保護
三、賬戶開立盡調管理及典型案例分析
1、非自然人客戶身份識別（三審）
1) 一審開戶文件
① 單位賬戶開戶文件的認定及審核
② 單位信息查詢及核實要點
2) 二審身份
① 如何理解“與身份不明的客戶進行交易”
【案例】身份不明客戶情形之一（初次識別風險）
【案例】身份不明客戶情形之二（持續識別風險）
3) 三審意愿
① 柜面異常開戶情形識別
【案例】某行拒*公開戶案例
② 對公賬戶上門開戶盡職調查重點
③ 可疑開戶行為的特征及杜絕方法
2、加強型客戶盡職調查
1) 客戶盡職調查[CDD]V.S.加強型客戶盡職調查[EDD]
2) 加強型客戶盡職調查的標準化流程及目的
3) 加強型客戶盡職調查的要素
4) 高風險客戶開戶環節的加強型盡職調查
3、非自然人客戶受益所有人身份識別要點和技巧
1) 受益所有人識別重點法規解析
① 2015年235號文和2018年164號文解讀
② 《市場主體受益所有人信息管理暫行辦法（草案公開征求意見稿）》
市場主體受益所有人信息管理“備案范圍”
公司、合伙企業的受益所有人識別標準
2) 非自然人客戶受益所有人身份識別流程
① 公司性質受益所有人識別流程
② 其他組織機構類型受益所有人識別流程
3) 無需識別受益所有人的白名單
4) 受益所有人識別難點分析
銀行結算賬戶風險防控課程
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/295885.html
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