課程描述INTRODUCTION
日程安(an)排(pai)SCHEDULE
課(ke)程(cheng)大綱Syllabus
銀行理財業務風(feng)險管(guan)理課程
課程對象:金融機(ji)構、銀行理(li)財業(ye)務相關(guan)從業(ye)人員(yuan)
課程大綱:
一、銀行案件與操作風險防控
1、什么是銀行案件?
2、銀行案件的分類
3、銀行案件(jian)與(yu)操作風險的(de)關(guan)系
二、監管關注的理財業務風險點、監管處罰案例與防控措施
1、風險點1:銀行宣傳材料不合規
1)風險點描述
2)風險案例
3)銀行風險防范措施
2、風險點2:簽約對象風險測評不充分
1)風險點描述
2)風險案例
3)銀行風險防范措施
3、風險點3:銀行信息披露不充分、不持續
1)風險點描述
2)風險案例
3)銀行風險防范措施
4、風險點4:夸大收益、誤導銷售
1)風險點描述
2)風險案例
3)銀行風險防范措施
5、風險點5:理財經理代客操作
1)風險點描述
2)風險案例
3)銀行風險防范措施
6、風險點6:擅自銷售非銀行理財產品及代銷的產品
1)風險點描述
2)風險案例
3)銀行風險防范措施
7、風險點7:未對銷售過程進行“雙錄”
1)風險點描述
2)風險案例
3)銀行風險防范措施
8、風險點8:銷售人員無資質
1)風險點描述
2)風險案例
3)銀行風險防范措施
9、風險點9:理財產品渠道創新風險
1)風險點描述
2)風險案例
3)銀行風險防范措施
10、風險點10:理財售后客戶溝通、投訴渠道不暢
1)風險點描述
2)風險案例
3)銀行(xing)風險防范(fan)措施
三、銀行理財業務風險防控指引
1、嚴把理財經理準入關
2、制定高效的監控檢查措施
3、理財經理風控手段創新
4、健全理財經理考核管理辦法
5、加強理財經理培訓
6、防范理財經理的道(dao)德風險
四、理財經理員工行為管理與排查
1、 員工8小時內行為排查
1)員工參與民間借貸、非法集資;
2)員工“飛單”;
3)員工違規代客;
4)員工與客戶發生資金往來;
5)員工與外部人員勾結欺詐客戶;
6)私刻、盜用印章;
7)離職員工與在職員工內外勾結,違規辦理業務;
8)離職員工隱瞞離職身份,騙取客戶信任;
9)員工因為信任或服從代替制度。
2、 8小時外的行為排查
1)涉足“黃、賭、毒”等非法活動的;
2)違規經商辦企業或在外投資的;
3)生活方式及消費水平明顯與個人收入和家庭情況不符;
4)參與非法組織和*活動;
5)個人生活不嚴謹,家庭關系緊張的;
6)經常沉迷于網絡游戲、網上聊天,影響工作的;
7)與社會閑散人員、有劣跡人員,或被銀行辭退人員交往密切。
3、員工行為排查方法
1)員工自查
2)員工互查
3)員工家訪
4)行內排查
5)跨行排查
6)外部走訪
銀行理財業務(wu)風險(xian)管(guan)理課程(cheng)
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