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銀行票(piao)據業務(wu)風險管(guan)理課(ke)程

課程對象：金(jin)融(rong)機(ji)構、銀行票據業(ye)務相關從業(ye)人員

課程大綱：
一、銀行案件與操作風險
1、什么是銀行案件？
2、銀行案件的分類
3、銀(yin)行案件(jian)與操作(zuo)風(feng)險的關系(xi)

二、監管關注的銀行票據業務風險點、案例及防控措施
1、風險點1：辦理銀行承兌匯票業務時，未有效識別變造、偽造票據
1）風險點描述
2）風險案例
3）銀行風險防范措施
2、風險點2：辦理票據業務時，對票據要素審核不到位
1）風險點描述
2）風險案例
3）銀行風險防范措施
3、風險點3：存在“先貼后查”“未查先貼”情況,針對有他查的票據未向他查行進一步核實查詢原因
1）風險點描述
2）風險案例
3）銀行風險防范措施
4、風險點4：作廢票據未加蓋作廢章（或剪角），未妥善保管流入市場
1）風險點描述
2）風險案例
3）銀行風險防范措施
5、風險點5：紙質票據實物保管不善
1）風險點描述
2）風險案例
3）銀行風險防范措施
6、風險點6：票據轉貼現或回購業務的資金劃付不合規
1）風險點描述
2）風險案例
3）銀行風險防范措施
7、風險點7：交易對手準入資質審核不到位
1）風險點描述
2）風險案例
3）銀行風險防范措施
8、風險點8：貿易背景真實性核查不嚴
1）風險點描述
2）風險案例
3）銀行風險防范措施
9、風險點9：違規與“票據中介”開展交易
1）風險點描述
2）風險案例
3）銀行風險防范措施

銀(yin)行票據業務風險管理課程