《銀行反洗錢業務實操技巧與客戶盡職調查》
講師：艾靜 瀏(liu)覽次數：2568
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行反洗錢業務實操課程
課程對象：金融機構、銀行從業人員
課程大綱：
一、熱點案例導入：“偽現金”洗錢典型案例
1、“偽現金”洗錢的含義
2、“偽現金”洗錢的特點
3、銀行如何防范“偽現金”洗錢
二、洗錢的基本概念
1、洗錢含義的由來
2、洗錢的定義
3、洗錢的三個階段
三、洗錢的上游犯罪及途徑
1、毒品犯罪概念及案例
2、黑社會性質組織犯罪概念及案例
3、恐怖活動犯罪概念及案例
4、走私犯罪概念及案例
5、貪污賄賂犯罪概念及案例
6、破壞金融管理秩序犯罪概念及案例
7、金融詐騙犯罪概念及案例
四、反洗錢*監管政策重點解讀
1、《反洗錢法（修訂草案）》重點解讀
2、《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（簡稱“1號令”）重點解讀
五、客戶身份識別與盡職調查（結合*監管政策要求講解）
1、自熱人客戶身份識別與盡職調查
1) 自然人客戶身份識別與盡職調查的基本信息
2) 自然人客戶初次識別與盡職調查情形及要點
3) 自然人客戶持續識別與盡職調查情形及要點
4) 自然人客戶重新識別與加強型盡職調查情形及要點
5) 自然人客戶身份可疑特征及盡職調查要點
6) 自然人客戶行為可疑特征及盡職調查要點
7) 自然人客戶賬戶可疑特征及盡職調查要點
8) 自然人客戶資金劃轉可疑特征及盡職調查要點
9) 自然人客戶代理人可疑身份識別與盡職調查要點
2、非自然人客戶身份識別與盡職調查
1）非自然人客戶身份識別與盡職調查的基本信息
2）非自然人客戶初次識別要點及盡職調查要求
3）非自然人客戶持續識別要點及盡職調查要求
4）非自然人客戶重新識別可疑特征情形及加強型盡職調查要求
5）非自然人客戶受益所有人識別及盡職調查要求
3、常見的虛構身份的方式
1）偽造證件
2）冒用他人證件
3）執行業務人與實際控制人不一致
4）買賣銀行賬戶
4、反洗錢盡職調查技巧
1）“喬哈里窗”原理
2）信息類型劃分和“盲區”信息鎖定
3）縮小盲區，擴大共識區
4）盡職調查常見溝通技巧
六、客戶身份資料和交易記錄保存
1、客戶身份資料和交易記錄保存范圍
2、客戶身份資料和交易記錄保存方法
3、客戶身份資料和交易記錄保密
七、大額交易和可疑交易報告
1、大額交易報告
1）標準
2）案例
2、可疑交易報告
1）標準
2）案例
銀行反洗錢業務實操課程
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/295994.html
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