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商(shang)業銀(yin)行大數據(ju)金融(rong)課程(cheng)

講座主題與中心
本講座主題為“商業銀行之大數據金融與大數據應用”，講座的主線與核心為“大數據”，講座的重要構成要素包括金融科技、大數據技術等。
當前，互聯網正在逐步取代傳統金融運營、營銷和風險防范的傳統線下方式，成為新型的運營管理平臺和渠道，隨之在互聯網平臺上產生的各類大數據已成為全球性的熱點關注問題。金融機構在管理和運營過程中如何在畫像、營銷和風險防范中，有效利用、科學使用大數據，成為經營者和監管者的重點思考。
在金融科技快速發展和大數據應用如火如荼的背景下，以商業銀行、保險公司和證券公司為代表的傳統金融機構正面臨著轉型的極大競爭壓力、人員流動率日趨上升、金融產品與服務同質化問題，以及經營過程中不斷出現的金融風險、經營違規等問題。
本講座以金融科技發展作為主要背景，以大數據作為主線和切入點，從大數據畫像（產品畫像、客戶畫像）、大數據營銷（營銷渠道、營銷模式和營銷對象）、大數據征信與風控（客戶征信、產品風險與金融欺詐等）等視角，為金融機構及從業人員提供應對挑戰和問題的措施與建議，從而全面提升參訓金融從業人員的互聯網理念與大數據思維、營銷意識和風險防范意識，以期為金融機構在金融科技時代下全面提升綜合管理與經營能力、實現有效轉型發展提供重要參考。
講(jiang)座內容適合但不限于金融機構(gou)的營(ying)銷部門(men)、業務(wu)部門(men)、會計(ji)核算(suan)、風險管(guan)(guan)理、內控與合規(gui)、內部審計(ji)等相(xiang)關領(ling)域的管(guan)(guan)理人員和專職人員。

講座目的與價值
通過此次講座，可清晰了解以下內容：基于大數據的畫像；基于大數據的營銷；基于大數據的征信分析；基于大數據的風險管控。
具體如下：
什么是“大數據”，什么是大數據技術與大數據功能；
什么是金融大數據，金融大數據數據源及其分類；
內部數據與外部數據如何有機結合，并應用到金融機構中；
什么是客戶畫像和產品畫像，二者如何映射，客戶畫像標簽體系如何構建；
客戶營銷流程是什么，如何實現精準營銷；
互聯網征信數據來源有哪些，如何借助互聯網數據進行征信分析；
互聯網網銷產品如何設計，其風險如何管控；
風險(xian)管控模型如何構(gou)建，如何實現風險(xian)預警。

講座內容與授課設計
講座總體時間擬定為6小時，分為上半場和下半場。
（一）講座內容設計
上半場內容：（金融科技+大數據+大數據畫像）
一是重點解析金融科技的業務模式（包括互聯網支付、P2P、互聯網保險、眾籌、金融科技供應鏈等），以及金融科技在金融領域中的深度應用；
二是重點解析大數據的內涵與實質、功能與應用等，以及金融大數據的產生、應用與發展；對商業銀行的大數據進行分析，包括商業銀行大數據的來源、類型，互聯網應用發展等，比較國際、國內商業銀行大數據應用的優勢、劣勢等。
三是重點解析大數據的畫像數據依據（包括內部數據、外部數據等）和數據維度、客戶畫像與產品畫像的流程及方式、畫像的應用場景與應用實例等，以及客戶與產品的映射關聯。
下半場內容：（大數據營銷+大數據風險防范+建議措施）
一是重點講解如何基于大數據進行市場定位，如何做好市場細分和客戶細分，解析如何基于大數據和客戶征信進行客戶的主動營銷、互聯網營銷和反饋式營銷；
二是基于金融機構在經營和發展過程中存在的合規問題、風險管理問題，以及產品營銷及服務中等存在的合規案例、風險案例為分析切入點，分析如何應用大數據進行風險防范；
三是組織參(can)訓人(ren)員進(jin)入(ru)(ru)實際場(chang)景進(jin)行角色(se)扮(ban)演，就如(ru)何實施大數據(ju)畫像、營銷(xiao)和風險(xian)防范進(jin)行入(ru)(ru)景式(shi)表(biao)演，以達到參(can)訓人(ren)員全面提升(sheng)金融科技思維和大數據(ju)營銷(xiao)意識、風險(xian)防范意識的培訓目的。

講座提綱
(一)認知基礎篇：金融科技與大數據認知
1.金融科技認知
2.金融科技內涵與特點
3.金融科技主流技術與應用領域
4.金融科技發展與演進
5.銀行業的金融科技應用場景與創新
6.金融科技對商業銀行發展的驅動與影響
7.大數據及其技術認知
8.大數據的內涵與實質
9.大數據的特征
10.大數據主要技術
11.大數據主要應用
12.大(da)數據發(fa)展與未來

(二)金融數據篇：金融大數據認知及其應用
1.金融大數據的產生與類型
2.大數據在金融領域的應用
3.金融大數據發(fa)展(zhan)十大趨勢(shi)

(三)銀行數據篇：銀行大數據認知及其應用
1.銀行大數據類型
2.銀行大數據的優勢與劣勢
3.國際先進銀行與國內銀行的大數據應用
4.銀行大(da)數據應(ying)用場景

(四)數據營銷篇：基于大數據的客戶畫像與營銷
1.基于大數據的客戶畫像流程
2.基于大數據的產品畫像流程
3.客戶與產品的映射流程
4.基于大(da)數據的客戶營銷(xiao)與精準營銷(xiao)

(五)數據征信篇：基于大數據的客戶征信分析
1.征信業發展現狀
2.征信大數據采集平臺
3.小微金融信用評估平臺
4.征信(xin)中的內外數據(ju)應用

(六)數據風控篇：基于大數據的銀行風險預警
1.風險預警模型與指標
2.風險預警應用
3.銀行網銷產品的風險管控

(七)建議措施篇：大數據應用建議
1.思維與理念的創新建議
2.數據治理架構建議
3.IT信息系統建設建議
4.銀行同業間及不同機構間的數據合作
5.加強大數據的信息安全風險防范
6.大數據(ju)專(zhuan)業人才培養(yang)與引進

商業銀行大數據金(jin)融課程