銀行業務互聯網化與Bank3.0時代互聯網金融業務實戰
講(jiang)師(shi)：趙(zhao)成(cheng)筠(yun) 瀏覽次數：2555
課(ke)程描述INTRODUCTION
互聯網金融發展與實戰培訓
培訓講師：趙成筠
課程價格：￥元/人
培訓天數：2天
日(ri)程安(an)排SCHEDULE
課(ke)程大(da)綱Syllabus
互聯網金融發展與(yu)實戰(zhan)培訓
課(ke)程大綱：
第(di)一(yi)節 從宏觀經濟形勢說起(qi)：中(zhong)國經濟的亮點與難點
一、2016，亮點找尋
1、供給側(ce)改革——供給學派(pai)的春天
2、財政(zheng)(zheng)擴張——來自(zi)財政(zheng)(zheng)部長的報(bao)告
3、營改增——地方財(cai)政收入(ru)與*財(cai)政收入(ru)再平衡
4、雙創——如火如荼中的冷思考(kao)
5、央(yang)企改革——看(kan)共和國的(de)長子們如何增效
6、金融(rong)監管(guan)——統一監管(guan)、精準監管(guan)大勢(shi)不改(gai)
7、匯率——守住底線(xian)，也可(ke)能付出(chu)代價
8、利率——市場化步伐更(geng)加堅定
二、2016，四大(da)難點待突破
1、全球經濟疲軟，老(lao)美不大“鷹鴿不定”
2、五大任(ren)務，難以一個對策
3、供給側改革，能否實質(zhi)推進
4、大(da)改革(ge)，如(ru)(ru)烹小鮮，節奏與火候如(ru)(ru)何(he)把握
第二節 換(huan)個角度看世(shi)界：站在銀行業看“新常態”
一、什么是宏觀經濟“新常態”
1、經濟“三期疊加(jia)”
2、行業“三進三出”
二、新常態與新銀行
1、銀行業(ye)新常態(tai)一(yi)：互(hu)聯網(wang)金融
2、銀行業新常態二：財富(fu)管理與大資管
3、銀行(xing)業新常態三：公司業務投行(xing)化
4、銀行業新(xin)常態(tai)四(si)：對公業務交易(yi)銀行化(hua)
第(di)三節(jie) 新常態下，銀行面臨哪些不一樣的競爭環(huan)境？
一、銀行還(huan)在苦苦“產品營銷(xiao)、服務營銷(xiao)”時，別人已經轉型(xing)了
1、單純銷售產品(pin)已經難以奏效
（1）從賣商(shang)品轉向(xiang)賣解決(jue)方案(an)（沃(wo)(wo)爾瑪(ma)、沃(wo)(wo)爾沃(wo)(wo)）
（2）從賣產品轉向賣體驗（叫個鴨子）
（3）從賣產品轉向賣情懷（堅果手機）
2、抓(zhua)住某個賣點玩花(hua)樣
（1）抓住(zhu)本質“博眼球”（*某品牌食物粉碎機）
（2）緊握一端“去痛點”（Uber與UberDriver）
二、銀行還在苦苦“金(jin)融(rong)互聯(lian)網”時，別人已經“互聯(lian)網金(jin)融(rong)”了
（1）金融行業：“互聯網+”結構性失衡的重災區
（2）互聯網金(jin)融(rong)：分享經濟時代的產物
三、案例分析（微信支付是如何殺出一條血路的(de)）
第四節 互聯網金融發(fa)展歷程
一、門口的野蠻人：互(hu)聯(lian)網金(jin)融
1、互聯網的(de)自白
（1）從蒂(di)姆.伯納斯.李的決定說起
（2）互(hu)聯網的(de)特征：連接世界、便捷溝通
2、互聯網發(fa)展階段
（1）互聯(lian)網發展階段(duan)一：PC互聯(lian)網時(shi)代，打破(po)信息(xi)界限
（2）互聯網(wang)發展階段二(er)：移動互聯網(wang)時代，讓網(wang)絡遍(bian)布(bu)每個角落(luo)
（3）互聯(lian)(lian)網發展(zhan)階段三：物聯(lian)(lian)網時(shi)代，連接一切
二、互聯(lian)網金融概念(nian)解讀
1、兩(liang)個人、一(yi)(yi)本書、一(yi)(yi)句話(hua)，說透(tou)互(hu)聯網(wang)金融
2、互聯網(wang)金(jin)融的核心(xin)精神：去(qu)中心(xin)、脫媒
三、互聯(lian)網金融(rong)的形(xing)態與譜系
1、互聯網(wang)支付
（1）互聯網支付歷程(cheng)：Musk,Paypal與SpaceX
（2）支付寶：從支付工具到場景制造
（3）微信支付(fu)：從社交(jiao)場景到支付(fu)工具
（4）互聯網(wang)支(zhi)付成功秘決：嵌入場(chang)景(jing)、專注(zhu)本質
2、互(hu)聯網貨幣(bi)
（1）互(hu)聯(lian)網貨幣的理論(lun)基礎(chu)：密碼學與區(qu)塊鏈(lian)技(ji)術
（2）比特幣：瘋(feng)狂(kuang)炒(chao)作背后的深(shen)層次邏輯(ji)——去(qu)中心化
（3）區塊鏈技術——下(xia)一場(chang)盛筵的基(ji)礎
四(si)、大(da)數據征信與網絡貸款(kuan)
1、什么是大數據技術(shu)
2、當(dang)“大數據”只是(shi)“數據大”，是(shi)否還有效？
（1）芝麻信用的封(feng)閉(bi)式大(da)數據：高(gao)管與新(xin)入職小朋友的芝麻分大(da)PK
（2）同盾科技(ji)的大(da)數據(ju)：當(dang)大(da)數據(ju)征信異化成(cheng)“反欺詐”，缺陷是什么(me)
（3）不僅需要(yao)(yao)“數據大”，還需要(yao)(yao)“大數據”
3、案例分析：線上(shang)貸(dai)款(kuan)，還得看貓狗大戰
（1）京東白條與(yu)證(zheng)券(quan)化：消費(fei)金融(rong)新(xin)生態
（2）阿(a)里小貸：大數據貸款的先行(xing)者
（3）面臨(lin)的問題：披著“場景(jing)化”外衣的“同質化”
（4）后勢(shi)：大(da)有可為，藍海“紅化”
五、網絡借貸與理財(cai)
1、P2P的歷程：從zopa到lending club
2、P2P的本質(zhi)：銀行脫(tuo)媒(mei)化、利率市場(chang)化
3、真假(jia)美猴王：強擔保VS純平(ping)臺，哪個可能(neng)毀(hui)掉(diao)中國(guo)P2P行業？
4、商業模式(shi)的結(jie)論(lun)
（1）關(guan)于監管(guan)(guan)：不是要不要監管(guan)(guan)，而是怎么監管(guan)(guan)
（2）關于模式(shi)：信用傳(chuan)遞(di)式(shi)、保本保息式(shi)、單純平臺式(shi)
六(liu)、眾籌
1、眾籌形態(tai)解(jie)讀：眾人拾柴火焰(yan)高，大打擦邊過過招
2、原來(lai)這(zhe)個世界可(ke)以這(zhe)么好玩
（1）眾籌的鼻(bi)祖(zu)：kickstarter
（2）產品眾籌：京東眾籌
第五節 商業銀行，是(shi)否真的會被顛覆？
一、余額(e)寶的(de)深度分析
1、余(yu)額寶(bao)是什(shen)么？
2、余額寶，創新了什么？顛覆(fu)了什么？
（1）服務理念的創(chuang)新：短、平、快
（2）行業規則的顛覆(fu)：不僅僅是(shi)T+0
3、余(yu)額寶(bao)的(de)“兄(xiong)弟們”及各(ge)自己的(de)結局
4、余額寶的本質——監管套利
5、“寶(bao)(bao)寶(bao)(bao)”們(men)面臨的(de)問(wen)題：同質化嚴(yan)重
6、余(yu)額寶，銀行應該向(xiang)它學習什么——客(ke)戶(hu)體(ti)驗！
二(er)、關于網(wang)絡貸款：金融(rong)脫媒？又顛覆(fu)？No！
（1）P2P：一場民間(jian)借貸的轉正之(zhi)路(lu)
（2）P2P的演進(jin)與中國化
（3）真(zhen)正(zheng)的(de)大數據(ju)風控才剛剛起步(bu)
（4）網絡貸(dai)款(kuan)，銀行(xing)可以學習什么？——專業、*、快
3、來點干(gan)貨：互聯網思維才是根本！
（1）互聯網(wang)精(jing)神(shen)與金融精(jing)神(shen)
（2）金融(rong)遇(yu)(yu)上互聯網和互聯網遇(yu)(yu)上金融(rong)
（3）互聯網精(jing)神究竟是什么(me)：一個眾說紛(fen)紜但(dan)實用的方(fang)法(fa)論(lun)
第六節 商(shang)業(ye)銀(yin)行應對互聯網(wang)挑戰策略
一、Bank3.0與(yu)新銀行
1、什么是bank3.0
2、bank3.0特征(zheng)一：從“某處”向“某事”
3、bank3.0特征二(er)：無(wu)處(chu)不在
4、bank3.0特(te)征三：社交化(hua)、移動(dong)化(hua)、離線在線結合
二、商業銀行的互聯網金融戰略解(jie)讀
（1）工行：三大(da)(da)平臺、三大(da)(da)產品線(xian)
（2）建行：工行“雙生版(ban)”
（3）招(zhao)行：尋找突破點，小產品(pin)攻占大市場(chang)
（4）興(xing)業：不可(ke)放棄的(de)同業優勢
（5）包商：那(nei)只奔(ben)騰的小馬
三(san)、面對互聯網金(jin)融的(de)挑戰(zhan)，銀行何以自處(chu)？
（1）法門：擁抱(bao)互聯網
（2）奧義(yi)：向正在生成的未來學習(xi)
四、面對互聯網金(jin)融的挑戰，商業銀(yin)行如何應(ying)對？
（1）回歸本(ben)業：深耕銀行該做(zuo)的事(shi)
（2）堅守底線：風(feng)險管理手段輸出
（3）開(kai)辟領域：用直銷銀行開(kai)拓市場
（4）調整方向：深挖線上(shang)供應鏈金融與投貸聯動市(shi)場
（5）新(xin)的(de)機會：平臺化、在(zai)線化、財富管理(li)
（6）他山(shan)之(zhi)石：向互聯網學點“王(wang)婆賣瓜”的本事
五、課堂案(an)例：
（1）錢(qian)(qian)先生與錢(qian)(qian)大掌柜分析(xi)
（2）招商(shang)銀(yin)行在線供應鏈(lian)金(jin)融分析
（3）民生銀行(xing)直銷銀行(xing)分(fen)析
（4）工商(shang)銀行(xing)(xing)融e行(xing)(xing)分析
互聯網金融發展與實(shi)戰(zhan)培(pei)訓(xun)
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/30280.html
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