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高凈值客戶投策課程

課程背景：
春節過后，龍(long)年伊始(shi)，在(zai)股(gu)票市(shi)場無論是SORA的(de)問世，帶來國(guo)內(nei)外AI投(tou)資(zi)的(de)浪(lang)潮，還是國(guo)內(nei)政策端(duan)的(de)發力，從供給側改善(shan)工業母(mu)機更迭(die)。固收市(shi)場同樣(yang)發生(sheng)巨變，十年期(qi)國(guo)債(zhai)收益(yi)率不足2.4%，LPR單日(ri)降(jiang)幅(fu)(fu)25個(ge)BP，創(chuang)下歷史(shi)**高降(jiang)幅(fu)(fu)。龍(long)年開年不到一個(ge)月(yue)，孕育的(de)較大的(de)變動。

課程收益：
2024投資市場的背景和趨勢
改善碎片化金融分析，形成體系化投資邏輯；
資產配置基本原則，方便理財經理承接高凈值客戶多元金融需求；
協助客戶理(li)解投資(zi)心理(li)學(xue)與(yu)行為，降(jiang)低理(li)財經理(li)復雜產品(pin)的(de)售后難(nan)度；

課程對象：
高(gao)凈(jing)值客戶(hu)、理財經理、支行長(chang)

授課方式：
問題(ti)剖析、現(xian)場問答；

課程大綱：
第一節：龍年投策
一、國內大類資產
1. A股開年暴力拉升？
2. 債市長牛？
3. 黃金震蕩OR突破？
4. 房地產是否到底了？性價比分析體系。
二、海外大類資產
1. 美股與美債
2. BTC踏空難受
3. 美元是否還能拿？2024匯率分析
三、經濟周期
1. 目前所處經濟周期
2. 美林時鐘經濟周期講解  
3. 龍年大類資產增配、減配策略
四、變量因素
1. 國內政策——財政、貨幣政策、兩會
2. 海外擾動(dong)——戰爭(zheng)、通脹、美(mei)聯儲鴿OR鷹？

第二節：資產配置邏輯
一、資產配置的可行性
三大*資產配置比例，近10年收益對比
二、當下資配比例建議
應從Marc Faber資配組合優化到Harry Browne組合
三、高客壓力測試
極端虧損行情虧損情況講解
四、高客定期服務，每半年資配再平衡
（提前預(yu)留好服(fu)務(wu)內容，提高行內高客(ke)約見率）

第三節：資產配置產品選擇與分析
一、資產配置落地選擇
權益、固收投資產品類型選擇
黃金ETF、實物黃金、在銀行（券商）如何做空黃金
主流金融衍生品產品優缺點講解
二、根據行內主推產品講解
產品客觀分析及優缺點講解
建議持(chi)有期及波(bo)動率(lv)分析

高凈值客戶投策課程