金融理財與營銷技能提升
講師(shi)：黃德權 瀏(liu)覽次數：81
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日(ri)程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
金融理財營銷培訓
課程背景：
改革開放以來，我國居民理財從1.0時代以每10年左右升級一次，目前已進入財富管理4.0時代。一方面理財市場的規模巨大，超過萬億元人民幣，另一方面我國執業理財規劃師至少有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口，我國只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在*這一比例為58%。
作為理財經理，以嚴格的職業道德，嚴謹的工作態度，標準的工作流程，專業的職業技能，忠誠的服務精神，高效的服務水平，成為客戶的貼身財務管家，已是中國巨大理財市場發展的大勢所趨。
如何從一位理財小白晉升為金牌理財師？金牌理財師到底需要掌握什么樣的理財技能？如何結合目前工作需要為客戶定制個性化的方案，如何為中高端客戶提供個性化的大額保單，增強客戶粘性，提升轉介紹，增加更多高凈值客戶？
本課程從理財經理應掌握的理財基礎知識入手到生活及工作中實用的專業技能，為理財經理或保險代理人提供從金融理財規劃角度提升營銷技能。
課程收益：
● 改變認知：讓理財經理正確認知金融理財與金融營銷的本質、目標與內容等基礎概念，并能在工作中起到正確理財理念宣傳教育作用
● 精準定位：讓理財經理自身精準定位，改變理財觀念，提升服務意識，滿足客戶需求
● 產品導向：讓理財經理了解更多金融市場產品收益風險特征，為客戶未來資產配置做好準備● 客戶導向：讓理財經理更容易切入客戶現實目標，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現理財產品高效推廣營銷的現實需要
● 提升地位：讓學員通過了解顧客及客戶需求，讓金融理財工具與顧客需求有機結合，把工具轉化為財富手段，提升理財顧問在顧客心中地位
課程對象：理財經理、客戶經理等理財從業人員
課程大綱
第一講：理論基礎篇
一、理財規劃理論
1、內涵與目標
2、 特征與內容
3、原則與工具
4、角色與定位
5、 必備素質
頭腦風暴：你心目中的金牌理財顧問是怎樣的？
二、生命周期理論
—— 營銷中的應用
課程討論：工作中如何根據客戶生命周期進行需求挖掘？
三、理財計算應用
1、 基本原理
應用舉例
案例分析：你想不到的提前還貸ABC方案
四、財務分析技巧
1、兩大財務報表
2、報表分析技巧
報表分析案例
課堂討論：報表分析中的營銷機會
五、 宏觀經濟分析
1、 重新認知宏觀分析
2、 宏觀經濟分析框架
專題研討：2023年下半年宏觀經濟分析
第二講： 專業技能篇
一、現金與債務管理
1、現金管理策略
2、良性債務標準
3、 債務管理案例
1）免息貸款真的免息了嗎？
2）低息貸款為何騙了很多人？
二、保險與風險管理
1、保險是騙人的嗎？
2、花多少錢買保險最劃算？
3、不同客群的保險策略
案例分析：常見三口之家的保險策略
三、教育與養老規劃
1、教育與養老規劃四項原則
2、教育與養老規劃的必要性
3、 教育與養老規劃工作流程
4、 教育與養老規劃案例分析
四、財富增值規劃
1、正確的理財理念有多重要
2、財富增值的風險管理
3、我國金融理財工具收益風險分析
4、專題研討：2023年下半年大類資產配置策略
五、財富分配與傳承（選講）
第三講：綜合案例篇
1、 理財方案制作技巧
2、方案制作案例分析
3、理財方案制作通關
第四講：營銷技能篇
一、我的營銷觀
1、營銷的本質是什么？
2、不營而銷怎成交？
二、客戶經營維護
1、客群分類
2、客群畫像KYC三要素
3、客戶性格DISC與服務策略
4、精準服務六步驟
5、客戶維護四技巧
三、需求挖掘成大單
1、客戶因什么而成交
2、客戶成交六秘訣
3、產品介紹黃金話術
4、理財規劃掘需求
四、異議處理轉成交
五、標準化服務流程與話術通關
金融理財營銷培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/311309.html
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