基于客群分類的資產配置實戰訓練
講(jiang)師：朱曉青 瀏覽(lan)次(ci)數：2540
課程描述INTRODUCTION
資產配(pei)置實戰培訓課
培訓講師：朱曉青
課程價格：￥元/人
培訓天數：2天
日(ri)程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
資產配置實戰培訓課
課程背景(jing)：
近年(nian)來，伴隨著(zhu)零售(shou)(shou)(shou)業(ye)務的(de)(de)(de)崛起，銀(yin)行渠道的(de)(de)(de)金(jin)融產(chan)品(pin)也得以豐富。然(ran)而，面(mian)對(dui)日趨豐富的(de)(de)(de)金(jin)融產(chan)品(pin)，許多銀(yin)行一線的(de)(de)(de)營(ying)銷(xiao)(xiao)人員(yuan)，包括理財(cai)(cai)經理都存在著(zhu)不少的(de)(de)(de)困(kun)惑(huo)：所(suo)(suo)謂的(de)(de)(de)“理財(cai)(cai)”，難(nan)道就是為(wei)了銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)一個接一個的(de)(de)(de)產(chan)品(pin)完成銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)指(zhi)標？客(ke)戶(hu)(hu)都不想冒風(feng)險(xian)，所(suo)(suo)以就只(zhi)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)低風(feng)險(xian)的(de)(de)(de)理財(cai)(cai)產(chan)品(pin)？這樣的(de)(de)(de)誤(wu)區導致銀(yin)行營(ying)銷(xiao)(xiao)人員(yuan)在面(mian)對(dui)客(ke)戶(hu)(hu)時往往只(zhi)立足于銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)單(dan)一的(de)(de)(de)產(chan)品(pin)，導致客(ke)戶(hu)(hu)游走于各家(jia)銀(yin)行比價逐利(li)，難(nan)以形成忠誠度(du)。究(jiu)其原因，就是因為(wei)銀(yin)行營(ying)銷(xiao)(xiao)人員(yuan)未能真正站在客(ke)戶(hu)(hu)的(de)(de)(de)角度(du)去構建適(shi)合客(ke)戶(hu)(hu)的(de)(de)(de)資(zi)產(chan)配置方案(an)，無法從整(zheng)體(ti)層面(mian)幫助客(ke)戶(hu)(hu)開展全方位的(de)(de)(de)財(cai)(cai)富管理，導致客(ke)戶(hu)(hu)關系淡薄。
與其同時(shi)，資管新規(gui)的(de)(de)(de)(de)出(chu)臺，也意味著財富管理將由原來的(de)(de)(de)(de)粗放型1.0時(shi)代(dai)，進入(ru)到(dao)更(geng)為強調專(zhuan)業型和(he)多元化的(de)(de)(de)(de)2.0時(shi)代(dai)，伴隨著客(ke)戶理財行為的(de)(de)(de)(de)改(gai)變(bian)，銀(yin)行營銷人(ren)員也應該緊跟趨勢，從單一(yi)產(chan)品(pin)銷售角色盡快蛻變(bian)成(cheng)為具備綜(zong)合資產(chan)規(gui)劃技(ji)能的(de)(de)(de)(de)理財顧問，幫(bang)助(zhu)客(ke)戶實現個人(ren)和(he)家庭財富有(you)效的(de)(de)(de)(de)規(gui)劃和(he)安排(pai)。本(ben)課程的(de)(de)(de)(de)目標(biao)即是幫(bang)助(zhu)培(pei)養專(zhuan)業化、高(gao)素質、可信賴的(de)(de)(de)(de)銀(yin)行理財師人(ren)才。
課程(cheng)收益：
.掌握資產配(pei)置的要點及流程操作
.掌握不同客群的資產配置(zhi)要點(dian)
.掌握(wo)資產配置的實戰技能
.認識中國高(gao)凈值人群的資產配置
課程時(shi)間：2天，6小時(shi)/天
課程對象：市場部人員、網(wang)點負(fu)責人、財富顧問、理財經(jing)理、客戶經(jing)理
課程方(fang)式：互(hu)動參與、案例分(fen)(fen)享(xiang)、分(fen)(fen)組討論、團隊展示
課(ke)程(cheng)大綱
第一講：資產配置的要點及(ji)流程
一、資(zi)產配置的要點(dian)
1. 資產配置的定義
2. 資(zi)產(chan)配置(zhi)的價值
案例分享：《漫(man)步華爾街》的啟示(shi)
3. 利率市場(chang)化的影響(xiang)
案例分享：*利率市場化的(de)啟(qi)示(shi)
4. 資管新規出臺的(de)影響
團隊(dui)討論：資(zi)管新規出臺(tai)對客戶理財(cai)行為的影響
5. 資產配(pei)置的三大(da)核心原則
6. 資產(chan)配置的三大要素
7. 影響資(zi)金決(jue)策的因素
1）客觀風險承受能(neng)力
2）主觀風險容忍(ren)態(tai)度
3）客(ke)戶的財(cai)富觀念(nian)
8. 資產配置(zhi)的(de)四種典型策(ce)略(lve)
1）標準普爾家庭資產象(xiang)限圖
2）年齡配置法則
3）投資(zi)風格配置法則
4）美林投(tou)資時鐘(zhong)
二、資產(chan)配置的流程
1. 確認(ren)客(ke)戶理財目標
2. 有效開(kai)展(zhan)客(ke)戶KYC
1）個人基本信息
2）家(jia)庭基本信息(xi)
3）職業基本(ben)信息
4）基本(ben)收支狀(zhuang)況
5）過往投資經驗(yan)
6）家庭保障安排
7）其他(ta)現有規劃
8）客戶(hu)風險屬性
9）客戶財富(fu)觀念
3. 客戶財務生命周期
4. 明確現有安(an)排不(bu)足
5. 提出配(pei)置(zhi)核心原則
6. 強調配置(zhi)三大要素
7. 安排大類資產配置
8. 選擇具(ju)體產(chan)品組合
9. 雙方確認落實方案
10. 保持跟進(jin)動態調整
第二講：大類資產及產品配(pei)置
一、現金類(lei)
1. 活期(qi)存(cun)款
2. 定期存款
3. 大額(e)存(cun)單
4. 理財產(chan)品
5. 貨幣基金
二、固收類
1. 債券
2. 債(zhai)券(quan)基金
3. 理財(cai)型保(bao)險
4. 信托產(chan)品
5. 資管計劃
三、權益類
1. 股票
2. 股(gu)票(piao)型基金
3. 私募基金(jin)
4. 對(dui)沖基金
5. 投資(zi)型保險
6. 不動(dong)產投資
四、保障類(lei)
1. 意(yi)外(wai)保(bao)險
2. 終身壽險
3. 疾病保險
五、其他另類
1. 商(shang)品貴(gui)金屬
2. 期貨與期權
3. 藝術品(pin)投(tou)資
第三講：各類典型客群的資產配置
一、家庭女性客群(qun)的資產配置
1. 家(jia)庭女性客(ke)群的特征分析
2. 家庭女性客群的資產(chan)配置要點
3. 家庭女性客群的資產配置實戰演練
分組(zu)演練：一位富太太的資產配置
二、企(qi)業主客群的資(zi)產(chan)配(pei)置
1. 企業(ye)主客群的(de)特征分析
2. 企業(ye)主客(ke)群的(de)資產配置要點
3. 企業主(zhu)客群的資產配置實戰演練
分組演練：一位創富(fu)新貴(gui)的資產配置
三、企(qi)事業金(jin)領客群的資產配置
1. 企(qi)事業金(jin)領客群的特征分析
2. 企事業(ye)金領客(ke)群的資產配置(zhi)要(yao)點(dian)
3. 企事業金領客群的(de)資產配置實戰演(yan)練
分組(zu)演練：一位銷(xiao)售總監的資產配置
四、老(lao)年退休客群(qun)的資產配(pei)置
1. 老(lao)年退(tui)休(xiu)客群的特征分析
2. 老(lao)年退休客群的資產配(pei)置要點
3. 老年退休客群的資產配(pei)置實戰演(yan)練
分(fen)組演練：一位退休(xiu)教授(shou)的資產配置
五、拆遷戶客(ke)群(qun)的(de)資(zi)產(chan)配置
1. 拆遷戶客群的特(te)征分析
2. 拆遷戶(hu)客群的資(zi)產配置要點
3. 拆(chai)遷戶(hu)客群的資產配置實(shi)戰演練
分組演練：一位拆遷戶主的資(zi)產配置
六、認識中國高凈值人群的資(zi)產配置(zhi)
1. 中國高凈值人(ren)群的群體特征分析
1）中國高凈值人(ren)群(qun)總量(liang)
2）中(zhong)國高(gao)凈值人(ren)群分布
3）中國高(gao)凈值人群構(gou)成
4）中國高凈值人群畫(hua)像
5）中國高凈值人(ren)群心理(li)
6）中國高凈值人群個性(xing)
2. 中(zhong)國高(gao)凈值人(ren)群的(de)理財行為(wei)特征
1）中國高凈值人群的三類(lei)理財渠道
2）中國高(gao)凈值(zhi)人群的(de)六類理財(cai)需求(qiu)
3）中(zhong)國(guo)高(gao)凈值(zhi)人群的重點(dian)理財目(mu)標
4）中國高(gao)凈(jing)值人群的典型理(li)財(cai)分配
3. 中國高凈(jing)值人群的(de)財富管理模式
1）自理型
2）參與型
3）委(wei)托型
4. 中國高(gao)凈值人(ren)群的資產配置(zhi)現狀
1）產品日趨多(duo)元化
2）覆(fu)蓋范(fan)圍全球化
3）風險意識普及化
4）配置(zhi)方向穩健化(hua)
5）機構專業(ye)重(zhong)視化
5. 中國高凈值人群的跨境投資(zi)需求
1）中(zhong)國高凈值人群的(de)未來跨境(jing)需求
2）中(zhong)國高(gao)凈值人群的(de)跨(kua)境(jing)投資目的(de)
3）中國高凈(jing)值人群(qun)的跨境投資區域(yu)
4）中國高凈值人群的跨境投(tou)資(zi)產品
5）中(zhong)國(guo)高凈值人群的跨境(jing)考(kao)慮因素(su)
6）中國高凈值(zhi)人群的跨境問題盤點
7）中國(guo)高凈值人群(qun)的跨(kua)境投資渠道
8）中國高凈值人群的機(ji)構選擇評判(pan)
6. 中國高凈值人群的另類(lei)投(tou)資分析
1）中國高凈值(zhi)人群的另類投資范(fan)圍
2）中(zhong)國(guo)高(gao)凈值人(ren)群的另(ling)類投資背景
3）中(zhong)國(guo)高(gao)凈值人群的另類投(tou)資特點(dian)
4）中(zhong)國高凈值(zhi)人群(qun)的(de)另類(lei)投資現(xian)狀
5）中國高(gao)凈值人群的另類投資潛(qian)力(li)
6）中國高凈(jing)值人群的藝(yi)術(shu)品投(tou)資(zi)
7）中國高凈值人群的酒類投(tou)資
8）中國(guo)高凈(jing)值人群的手表投資(zi)
9）中國(guo)高凈值人群的珠(zhu)寶投(tou)資
10）中國高凈值人(ren)群的公(gong)務(wu)機(ji)投資
資產配置實戰培訓課
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/43772.html
已(yi)開(kai)課時間Have start time
- 朱曉青
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