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股權管理辦法解讀培訓

課程大綱
本講義主要內容
《商業銀行股權管理暫行辦法》（銀監會令2018年第1號）
第一章  股權管理概述
第二章  股東責任
第三章  商業銀行股權管理職責
第四章  股權監督管理與法律責任
第一章  股權管理概述
一、銀行股權管理存在問題
二、銀行股權管理原則
商業銀行股權管理應當遵循分類管理、資質優良、關系清晰、權責明確、公開透明原則。
三、股權管理總體要求（穿透監管措施）
建立健全了從股東、商業銀行到監管部門的“三位一體”的穿透監管框架。
（一）股東方面：
（二）商業銀行方面
（三）監管部門方面
第二章  股東責任
一、股東分類
二、股東條件
三、對股東資質審查
四、對主要股東要求
五、持股人及入股資金來源管理
六、持股比例規定
七、股權轉讓規定
八、對(dui)違法(fa)股東監管手段(duan)和措施

第三章  商業銀行股權管理職責
一、落實股權管理責任
（一）對董事會要求
（二）對董事長、董事會秘書要求
二、明確股權管理主要任務（第二十七條）
（一）建立和完善股權管理制度
（二）建立和完善股權信息管理系統，做好股權信息登記
（三）關聯交易管理
（四）信息披露
（五）加強與股東及投資者的溝通
（六）做好股權事務相關的行政許可申請
（七）股東信息和相關(guan)事項報告及資料報送

第四章  監督管理
一、銀監對股東監管
（一）對股東日常監管活動
１.銀監穿透監管
２.銀監對商行公司章程提出股東管理要求
３.銀監評估主要股東經營活動
４.建立監管共享機制
（二）對股東監管處罰重點情形
１.股東范圍：
２.處罰重點情形：股東造成商業銀行違反審慎經營規則
（三）監管措施與處罰方式
１.責令改正（第四十八條）
２.銀監限制股東入股數量（第四十四條）
３.銀監限制銀行與股東關聯交易（第四十三條）
４.轉讓股權（第四十八條）
５.限制權利（第四十八條）
６.聯合懲戒（第五十條）
７.通報（第五十條）
８.公開譴責（第五十條）
９.禁止入股（第五十條）
10.經濟處罰
11.撤銷相(xiang)關行政許(xu)可。（第五十四(si)條）

二、銀監對商業銀行監管
（一）處罰重點情形（第四十七條）
１.未按要求及時申請審批或報告的；
２.提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
３.未按規定制定公司章程，明確股東權利義務的；
４.未按規定進行股權托管的；
５.未按規定進行信息披露的；
６.未按規定開展關聯交易的；
７.未按規定進行股權質押管理的；
８.拒絕或阻礙監管部門進行調查核實的；
９.其他違反股權管理相關要求的。
（二）三種情況，重點處理（第四十七條）
１.逾期未改正;
２.或者其行為,嚴重危及該商業銀行的穩健運行;
３.損害存款人和其他客戶合法權益。
（三）主要監管措施
１.銀監會或其派出機構，應當責令限期改正
２.調整監管評級（第四十九條）
３.對董事會成員履職評價扣分
４.罰款、停業、行政處分、取消任職資格
５.專項處罰

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