銀行法律糾紛風險防范和控制
講師：江林 瀏覽次(ci)數：2555
課程描(miao)述INTRODUCTION
銀行(xing)法律糾紛風險(xian)防范培訓
培訓講師：江林
課程價格：￥元/人(ren)
培訓天數：2天
日程(cheng)安排(pai)SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行法律糾紛風險防范培訓
課程背景
銀行(xing)(xing)作(zuo)(zuo)為(wei)(wei)(wei)一(yi)個營(ying)利(li)經(jing)(jing)濟組織，每天(tian)都(dou)在從事(shi)穩各種(zhong)業(ye)(ye)務(wu)(wu)經(jing)(jing)營(ying)活動，產(chan)生(sheng)的(de)(de)(de)(de)法(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)關系層出不(bu)窮，難以(yi)避(bi)免地會發生(sheng)各種(zhong)法(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)。為(wei)(wei)(wei)使(shi)銀行(xing)(xing)有關經(jing)(jing)營(ying)業(ye)(ye)務(wu)(wu)獲得良好穩健發展，妥善(shan)處理(li)好各種(zhong)法(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)，使(shi)銀行(xing)(xing)盡可(ke)能(neng)避(bi)免或減少損失，在客(ke)觀上對法(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)進(jin)行(xing)(xing)更好地防(fang)(fang)范和(he)控(kong)制是非(fei)常必(bi)要的(de)(de)(de)(de)。為(wei)(wei)(wei)更好地防(fang)(fang)范和(he)控(kong)制銀行(xing)(xing)經(jing)(jing)營(ying)業(ye)(ye)務(wu)(wu)中產(chan)生(sheng)的(de)(de)(de)(de)法(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)，銀行(xing)(xing)有關領導和(he)工(gong)作(zuo)(zuo)人(ren)(ren)員應結合(he)實際工(gong)作(zuo)(zuo)情況，有必(bi)要了解和(he)掌握一(yi)些有關法(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)風(feng)險防(fang)(fang)范、控(kong)制和(he)處理(li)等方(fang)面的(de)(de)(de)(de)法(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)內容(rong)。商業(ye)(ye)銀行(xing)(xing)必(bi)須(xu)認真貫徹執行(xing)(xing)我國的(de)(de)(de)(de)《物權(quan)法(fa)(fa)(fa)》、《擔(dan)保法(fa)(fa)(fa)》、《合(he)同法(fa)(fa)(fa)》、《商業(ye)(ye)銀行(xing)(xing)法(fa)(fa)(fa)》、訴(su)訟(song)仲裁法(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)法(fa)(fa)(fa)規(gui)等有關法(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)規(gui)定，加強法(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)合(he)規(gui)、信(xin)貸業(ye)(ye)務(wu)(wu)、風(feng)險管理(li)及相關業(ye)(ye)務(wu)(wu)部門等中高層管理(li)人(ren)(ren)員和(he)業(ye)(ye)務(wu)(wu)工(gong)作(zuo)(zuo)人(ren)(ren)員的(de)(de)(de)(de)法(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)意(yi)識，提(ti)升他們的(de)(de)(de)(de)法(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)素養，提(ti)高他們在實際業(ye)(ye)務(wu)(wu)中防(fang)(fang)范、控(kong)制和(he)處理(li)法(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)風(feng)險的(de)(de)(de)(de)能(neng)力(li)，把銀行(xing)(xing)經(jing)(jing)營(ying)業(ye)(ye)務(wu)(wu)中的(de)(de)(de)(de)法(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)(lv)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)風(feng)險防(fang)(fang)控(kong)工(gong)作(zuo)(zuo)作(zuo)(zuo)為(wei)(wei)(wei)一(yi)項長期而艱巨的(de)(de)(de)(de)任務(wu)(wu)予以(yi)重視(shi)。
培訓對象：銀行(xing)法律合規(gui)、信貸(dai)業務(wu)、風(feng)(feng)險管(guan)理(li)、資產管(guan)理(li)（保(bao)全）及(ji)相關業務(wu)部(bu)門的(de)中(zhong)高層管(guan)理(li)人員；銀行(xing)法律合規(gui)、信貸(dai)業務(wu)、風(feng)(feng)險管(guan)理(li)、資產管(guan)理(li)（保(bao)全）及(ji)相關業務(wu)部(bu)門等工(gong)作人員
授課特點：根(gen)據相關(guan)法(fa)律(lv)(lv)(lv)法(fa)定(ding)，結合銀行業(ye)務實際情況(kuang)，從(cong)法(fa)律(lv)(lv)(lv)視角觀察和(he)發現有(you)關(guan)法(fa)律(lv)(lv)(lv)風險，并進(jin)行講解、討論(lun)和(he)分(fen)析，提(ti)出防(fang)范(fan)措施或對策。課程(cheng)內容系統全面(mian)，具有(you)較強(qiang)的(de)(de)針(zhen)對性、實用性與可(ke)操作性。在授課過(guo)程(cheng)中(zhong)，力(li)求深入淺出、務實生動，在講解理論(lun)、討論(lun)實務、分(fen)析案例的(de)(de)教學過(guo)程(cheng)中(zhong)，讓大家增強(qiang)法(fa)律(lv)(lv)(lv)風險防(fang)范(fan)意(yi)識，掌握一(yi)些(xie)處(chu)理法(fa)律(lv)(lv)(lv)風險和(he)法(fa)律(lv)(lv)(lv)問題的(de)(de)實際操作要領，提(ti)高法(fa)律(lv)(lv)(lv)風險的(de)(de)控制和(he)處(chu)理能力(li)
課程大綱
第一講 銀(yin)行法律糾(jiu)紛風險防范和控制(zhi)主(zhu)要內(nei)容及重要性
一、銀(yin)行法律糾(jiu)紛及其類別和特點
1.什(shen)么(me)是銀行法律糾紛
2.銀(yin)行法律(lv)糾(jiu)(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)的類別(bie)：（1）負債業(ye)(ye)務糾(jiu)(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)、資(zi)產(chan)業(ye)(ye)務糾(jiu)(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)、中間業(ye)(ye)務糾(jiu)(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)；（2）訴(su)訟(song)糾(jiu)(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)、非(fei)訴(su)訟(song)糾(jiu)(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)；（3）主(zhu)訴(su)糾(jiu)(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)、被訴(su)糾(jiu)(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)；（4）借(jie)貸(dai)合同糾(jiu)(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)、擔保(bao)糾(jiu)(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)、儲蓄合同糾(jiu)(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)、票(piao)據糾(jiu)(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)、銀(yin)行卡糾(jiu)(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)、知識產(chan)權侵權糾(jiu)(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)、肖像(xiang)權侵權糾(jiu)(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)、勞動人力(li)糾(jiu)(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)
3.銀(yin)行(xing)法律糾紛(fen)的(de)特點：（1）銀(yin)行(xing)一般為(wei)原告，標的(de)額較大；（2）主(zhu)要是借貸糾紛(fen)、擔(dan)保(bao)糾紛(fen)、銀(yin)行(xing)卡糾紛(fen)；（3）作為(wei)原告的(de)借貸擔(dan)保(bao)糾紛(fen)勝訴(su)率(lv)高，但執(zhi)行(xing)率(lv)有(you)等提高；（4）被(bei)訴(su)法律糾紛(fen)時而發生；（5）被(bei)訴(su)案件(jian)個(ge)案差異(yi)較大，案情比較復雜，敗訴(su)風(feng)險(xian)大
二、銀行法律(lv)糾(jiu)紛產生的(de)主(zhu)要原因
1.借款人信用缺失
2.銀行缺乏風險觀(guan)念，有(you)章不(bu)循，甚至違法(fa)違規經營(ying)
3.銀(yin)行內部控制和風(feng)險管理(li)體系不(bu)夠(gou)完善
4.銀行合同(tong)管理制度存(cun)在缺(que)陷(xian)，沒(mei)有充分發揮法(fa)律(lv)合規部門的法(fa)律(lv)風險防(fang)范作用
三、銀(yin)行法律糾紛風險及(ji)其類(lei)型
1.什么是銀行法律糾紛(fen)風險
2.銀行法律(lv)糾紛風(feng)(feng)險(xian)(xian)的類(lei)型：（1）法律(lv)風(feng)(feng)險(xian)(xian)；（2）執(zhi)行風(feng)(feng)險(xian)(xian)；（3）敗(bai)訴(su)風(feng)(feng)險(xian)(xian)；（4）聲(sheng)譽風(feng)(feng)險(xian)(xian)；（5）操作風(feng)(feng)險(xian)(xian)；（6）客戶(hu)合作關(guan)系(xi)風(feng)(feng)險(xian)(xian)
四(si)、銀行(xing)法(fa)律(lv)糾紛風險防范和控制的意義(yi)
1.有助于(yu)降低案發率(lv)，減(jian)少銀行(xing)法律糾(jiu)紛
2.有助(zhu)于促進案件管理規范(fan)化，降低操作(zuo)風險
3.有助于(yu)提高勝訴案件執行率
4.有助于(yu)降低(di)糾紛案件(jian)的敗訴率
5.有助于促(cu)進業務經營的規范化
第二講 銀行主(zhu)訴(su)法律(lv)糾紛(fen)
一、借款(kuan)合同糾紛及風險控制
1.借(jie)款合(he)同(tong)糾紛(fen)的分類和發生原因
2.借款(kuan)合同糾紛的主要爭議(yi)焦點
3.銀行借款合同糾紛的風險控制(zhi)
案(an)(an)例討論和分析：（1）某(mou)銀行與甲(jia)公司(si)借(jie)款合同糾紛案(an)(an)；（2）銀行與某(mou)研究所借(jie)款合同糾紛案(an)(an)
二(er)、擔(dan)保合同糾(jiu)紛及風(feng)險控制(zhi)
1.擔保合同糾紛的主(zhu)要類(lei)型
2.擔(dan)保合同糾紛的主(zhu)要爭(zheng)議焦點
3.銀(yin)行擔保(bao)法律(lv)糾紛(fen)的風(feng)險控制
案(an)例討論和分析(xi)：（1）某(mou)(mou)(mou)銀(yin)行與(yu)(yu)某(mou)(mou)(mou)公(gong)司借款擔(dan)保(bao)合同糾紛(fen)案(an)；（2）某(mou)(mou)(mou)銀(yin)行與(yu)(yu)某(mou)(mou)(mou)公(gong)司抵押擔(dan)保(bao)糾紛(fen)案(an)
第(di)三講 銀(yin)行被訴法(fa)律糾紛(fen)
一、存單法律糾紛及其風險控制
1.存單(dan)糾紛案件的分類
2.存單糾紛的爭(zheng)議焦點(dian)
3.銀行存單(dan)法(fa)律糾紛的風(feng)險控(kong)制
案例(li)討論和分(fen)析：違規(gui)掛(gua)失不記名存單應擔責
二(er)、存單(dan)掛失法律(lv)糾紛及其風險控制
1.存單的法律性質
2.存單掛失(shi)的法律效力
3.存單(dan)掛失法(fa)律糾(jiu)紛的(de)主要(yao)爭議焦(jiao)點
4.銀行存單掛失法律(lv)糾(jiu)紛的(de)風險(xian)控(kong)制
案例討(tao)論和分析：定(ding)期存單掛失案
三(san)、存款冒領法律糾紛及其風險控(kong)制
1.存款冒領案件的主(zhu)要爭議焦(jiao)點
2.商業(ye)銀行存款冒領法律(lv)糾紛的風險控制(zhi)
案(an)例討論和(he)分析：梁某(mou)某(mou)訴某(mou)銀行儲蓄存款合(he)同糾紛案(an)
四、票據(ju)法律糾紛及其風險控制
1.票據(ju)經濟糾紛案件的類(lei)型
2.票據法律糾紛的主要(yao)爭議焦點
3.商業(ye)銀(yin)行票據糾紛(fen)的風險控制
案例討(tao)論(lun)和分析(xi)：票據(ju)連(lian)續背書瑕疵糾紛案
五(wu)、儲蓄存款合同法(fa)律糾紛及其風險(xian)控制
1.儲蓄存(cun)款合同法律糾紛(fen)的(de)類型
2.儲蓄(xu)存款(kuan)合同法律(lv)糾紛的主要爭議焦點
3.儲蓄存款合同法律糾紛的風(feng)險控制
案例討論和分(fen)析：王(wang)某與銀(yin)行(xing)儲(chu)蓄合同糾紛案
第四講 銀行(xing)其他法律(lv)糾紛(fen)
一(yi)、銀(yin)行卡法律糾紛及其風險控制
1.銀行卡申領
（1）銀行卡申領(ling)階段風險責任(ren)的主要體現(xian)
案例討論(lun)和分(fen)析：銀行(xing)卡偽(wei)造糾紛(fen)案
（2）銀(yin)行卡存款丟失的有關對策
案例(li)討論和(he)分析(xi)：因管理存在疏漏對客戶(hu)被騙資金承擔責任
2.銀行卡服務
（1）銀行應(ying)謹(jin)慎(shen)作出服(fu)務承諾
案例討論(lun)和分(fen)析：銀行熱線不作為應賠償儲戶損(sun)失
（2）規范服務宣傳行為
3.信用卡(ka)消費
（1）特約商戶與發卡行責(ze)任承擔
案(an)例討論和分(fen)析：信用卡糾紛案(an)
（2）信用卡(ka)消費風險防范：①發卡(ka)行(xing)(xing)應認(ren)真履行(xing)(xing)審(shen)查義務，及(ji)時、正確行(xing)(xing)使(shi)拒(ju)付(fu)(fu)權利；②妥善協商(shang)處(chu)理持卡(ka)人拒(ju)付(fu)(fu)問題；③如協商(shang)未果，看持卡(ka)人是否有(you)銀行(xing)(xing)卡(ka)遺失(shi)、密碼泄(xie)露、未及(ji)時掛(gua)失(shi)等過錯(cuo)，如有(you)，可考慮(lv)通(tong)過訴訟方式解決(jue)
案例(li)討論和分析：信用卡(ka)糾紛案
4.銀行卡遺失和密碼泄(xie)露
（1）以銀行卡為介質的存(cun)款糾紛的舉證責(ze)任
案(an)(an)例討(tao)論和分(fen)析：借記卡糾紛案(an)(an)
（2）銀行卡(ka)遺失(shi)法律(lv)風險防范
案例討論和分析(xi)：存款損失糾紛案
（3）銀(yin)行(xing)卡(ka)密(mi)碼泄露法律風險防范
案(an)例討(tao)論和分析：借記卡糾紛案(an)
5.信用卡透支
（1）惡意(yi)透(tou)支和善意(yi)透(tou)支
（2）信用卡透(tou)支法律風險防范
案(an)例討論和分析：信用(yong)卡惡意(yi)透支案(an)
6.自動(dong)取款(kuan)
（1）加強對營(ying)業網點的(de)安(an)全(quan)保(bao)護并研究風險防范措施
案例討論和(he)分(fen)析：利用(yong)自助銀行(xing)實(shi)施犯罪(zui)，銀行(xing)負有防(fang)范義務
（2）儲(chu)戶和(he)銀行(xing)之(zhi)間責任(ren)的分擔
二(er)、知(zhi)識產權侵權法律(lv)糾紛及其(qi)風險控制(zhi)
1.知識產(chan)權侵(qin)權法律糾紛的(de)分(fen)類
2.知識(shi)產權侵(qin)權法(fa)律糾紛的爭議焦點
3.知識產權(quan)侵權(quan)法律糾(jiu)紛的(de)風(feng)險控制
案例討論和分析：（1）某公司訴A銀行圖片侵權案；（2）某銀行與甲公司的(de)著(zhu)作財產權侵權糾紛(fen)案
三、肖像權(quan)侵權(quan)法律糾紛及(ji)其風險控制
1.肖(xiao)像權(quan)侵權(quan)的法律性質
2.肖像權侵權法(fa)律糾(jiu)紛的(de)爭議焦點
3.肖像(xiang)權侵(qin)權法律糾紛的風險(xian)控制
案例討論(lun)和分析：吳某(mou)訴(su)某(mou)銀行(xing)肖像侵權(quan)糾(jiu)紛(fen)案
四(si)、安全保障法律糾紛及其(qi)風險控制(zhi)
1.安全(quan)保障法律糾(jiu)紛的類型
2.安全保障的主要爭議焦點
3.安全(quan)保障的風險(xian)控制
案例討論和分析：（1）鄧某(mou)訴某(mou)銀行(xing)生命權、健康權、身體(ti)權糾(jiu)紛案；（2）經(jing)營場(chang)所人身損害賠償糾(jiu)紛案
五、不(bu)良(liang)信用記錄(lu)法律糾(jiu)紛及其風(feng)險控制
1.因個(ge)人征信(xin)系統記錄而(er)產生的(de)主要(yao)糾紛類型：（1）冒(mao)用、盜(dao)用客戶(hu)(hu)的(de)名義辦理貸款、信(xin)用卡(ka)業務（附(fu)案例）；（2）銀(yin)行員工疏忽而(er)錯(cuo)誤錄入客戶(hu)(hu)信(xin)息（附(fu)案例）；（3）賬款催收對(dui)象(xiang)錯(cuo)誤（附(fu)案例）；（4）銀(yin)行泄露儲戶(hu)(hu)信(xin)息而(er)給儲戶(hu)(hu)造成名譽、財產損失
案(an)例討論和(he)分(fen)析(xi)：征信系統不良(liang)信用記錄有誤，銀行未盡審查義(yi)務構成侵權
2.法院對因個人征信系統記錄(lu)而產生糾(jiu)紛的訴請及(ji)(ji)法院判(pan)決(jue)體現：（1）賠(pei)(pei)禮(li)道歉；（2）及(ji)(ji)時糾(jiu)正錯(cuo)誤(wu)記錄(lu)；（3）精神損害(hai)賠(pei)(pei)償；（4）賠(pei)(pei)償實際損失
3.個人征信系統記錄(lu)法律風險防范
案例討論和分析：征信系統(tong)引發的名譽(yu)權(quan)糾紛案件(jian)
第五講 銀行法律糾紛的防范
一、銀行法律糾紛的法律審查防范
1.加強銀(yin)行(xing)法(fa)(fa)律審查(cha)的重要性：（1）有助于(yu)(yu)防范因信息不對稱帶來的法(fa)(fa)律風險；（2）有助于(yu)(yu)促(cu)使銀(yin)行(xing)法(fa)(fa)律工作重點由事(shi)后維(wei)權和救濟(ji)向事(shi)前的風險防范轉變；（3）有助于(yu)(yu)銀(yin)行(xing)贏得(de)訴訟
2.銀行(xing)法(fa)律(lv)審查的(de)基本原則：依法(fa)合規；防(fang)范風險；客觀獨立(li)；監督制約(yue)
3.銀(yin)行法律審查(cha)的范圍
4.銀行(xing)法律審查的(de)內容：
（1）信貸業(ye)務(wu)的(de)(de)法律(lv)(lv)審(shen)查(cha)內容：對借(jie)款人、擔(dan)(dan)保人主體(ti)資格的(de)(de)審(shen)查(cha)；貸款用途是(shi)否(fou)合法；擔(dan)(dan)保方式是(shi)否(fou)合法；抵質(zhi)押(ya)人對抵質(zhi)押(ya)財產是(shi)否(fou)享有處分權；貸款、擔(dan)(dan)保的(de)(de)操作(zuo)程(cheng)序、手(shou)續和(he)文件是(shi)否(fou)合法；對特定(ding)風險應采(cai)取(qu)何種法律(lv)(lv)防范(fan)措施的(de)(de)建議
（2）企(qi)業改制、重(zhong)組過程中債權(quan)債務關系變更和債權(quan)保(bao)護事(shi)宜(yi)法律審查的(de)內容：行為是否需要(yao)獲得有權(quan)部門的(de)批準(zhun)；操(cao)作程序是否符合(he)法律法規的(de)規定；涉及的(de)相關文件、協議是否合(he)法有效；改制、重(zhong)組后的(de)債權(quan)是否有保(bao)障
（3）以(yi)物(wu)抵貸(dai)法(fa)律審查(cha)的內容：抵貸(dai)物(wu)是否(fou)合(he)法(fa)，處置抵貸(dai)物(wu)時(shi)是否(fou)存在法(fa)律障礙(ai)；抵貸(dai)方式是否(fou)合(he)法(fa)
（4）業(ye)務規(gui)章(zhang)、管理(li)辦(ban)法(fa)(fa)法(fa)(fa)律審查的(de)(de)內容：內容是(shi)否(fou)合法(fa)(fa)；業(ye)務規(gui)章(zhang)、管理(li)辦(ban)法(fa)(fa)的(de)(de)可(ke)行(xing)性(xing)；業(ye)務規(gui)章(zhang)、管理(li)辦(ban)法(fa)(fa)的(de)(de)協調性(xing)
二、銀行法律糾紛(fen)的合同管理防范
1.銀行訂立合(he)同前的(de)法律糾(jiu)紛防范：
（1）銀(yin)行(xing)訂(ding)立格式(shi)(shi)合同(tong)(tong)前的(de)法律糾(jiu)紛防范(fan)：防范(fan)什么(me)是格式(shi)(shi)合同(tong)(tong)？格式(shi)(shi)合同(tong)(tong)有什么(me)特點？銀(yin)行(xing)擬制格式(shi)(shi)合同(tong)(tong)時的(de)法律糾(jiu)紛防范(fan)；訂(ding)立格式(shi)(shi)合同(tong)(tong)時的(de)法律糾(jiu)紛防范(fan)
（2）銀行訂(ding)立(li)非格式合(he)同前(qian)的法律糾紛防范：對(dui)合(he)同相對(dui)主體(ti)和資信(xin)情況的審查；合(he)同內容是否(fou)真(zhen)實(shi)；審查合(he)同意思表示是否(fou)真(zhen)實(shi)；合(he)同條款是否(fou)具(ju)體(ti)、完備；合(he)同形式是否(fou)規范，從(cong)合(he)同及其(qi)附件是否(fou)完備，生效(xiao)要(yao)件是否(fou)符合(he)法律法規的規定(ding)
2.銀(yin)行(xing)履行(xing)合(he)同時(shi)的法律糾紛(fen)防范：
（1）銀(yin)行履行格式合同(tong)時(shi)的(de)法律糾(jiu)紛(fen)防(fang)范：貸款(kuan)展期時(shi)的(de)法律糾(jiu)紛(fen)防(fang)范；借款(kuan)人、擔保(bao)人及抵、質押物(wu)變更時(shi)的(de)法律糾(jiu)紛(fen)防(fang)范；借款(kuan)人、擔保(bao)人違(wei)約(yue)時(shi)的(de)自我救濟
（2）銀行履行非格式合同時的法律(lv)糾紛防范
第六講(jiang) 銀行法律糾紛(fen)的非訴訟(song)解決
一、銀行(xing)法律糾紛(fen)的仲裁(cai)解決
1.選擇(ze)仲裁解(jie)決的(de)特(te)點(dian)：（1）仲裁具有(you)自(zi)愿性；（2）仲裁實行一(yi)裁終局；（3）仲裁實行不公(gong)開審理和(he)裁決；（4）與(yu)一(yi)般的(de)調解(jie)相比較，仲裁還具有(you)可(ke)強制執行性
2.仲(zhong)裁(cai)解(jie)決的一般程(cheng)序：申請和受理(li)；選(xuan)定仲(zhong)裁(cai)員組成仲(zhong)裁(cai)庭；答辯和反(fan)請求；審理(li)和裁(cai)決；仲(zhong)裁(cai)裁(cai)決的執行、撤(che)銷或不(bu)予執行
3.仲(zhong)裁解決(jue)的(de)風險控制(zhi)：要訂立好完善有效的(de)仲(zhong)裁協(xie)議；注意選擇合適的(de)仲(zhong)裁機構和(he)信任(ren)的(de)仲(zhong)裁員；注意在仲(zhong)裁時(shi)效內提出(chu)仲(zhong)裁申請；注意證據的(de)保(bao)管、收(shou)集、保(bao)全和(he)舉(ju)證、質證；做好仲(zhong)裁中的(de)財產保(bao)全工(gong)作；及(ji)時(shi)做好仲(zhong)裁案件(jian)的(de)執行工(gong)作
案例討(tao)論和(he)分析：樓宇按揭抵押、保證貸款合(he)同糾紛案件(jian)
二、銀行(xing)法律糾紛的調解解決
1.銀(yin)行法律糾紛民(min)間(jian)(jian)(jian)調(diao)解(jie)(jie)(jie)：（1）什么是(shi)民(min)間(jian)(jian)(jian)調(diao)解(jie)(jie)(jie)；（2）民(min)間(jian)(jian)(jian)調(diao)解(jie)(jie)(jie)的一般(ban)程序；（3）民(min)間(jian)(jian)(jian)調(diao)解(jie)(jie)(jie)協議的執行
2.銀行法(fa)律糾(jiu)紛的(de)(de)訴訟(song)調(diao)解：（1）什么是訴訟(song)調(diao)解；（2）訴訟(song)調(diao)解的(de)(de)特點；（3）訴訟(song)調(diao)解的(de)(de)一般程序；（4）訴訟(song)調(diao)解的(de)(de)法(fa)律效力
案(an)(an)例(li)討論和分析：樓宇按揭抵押貸(dai)款合(he)同糾紛(fen)案(an)(an)件(jian)
3. 銀行法律(lv)糾(jiu)紛的(de)仲(zhong)裁(cai)(cai)調(diao)解：（1）什么是仲(zhong)裁(cai)(cai)調(diao)解；（2）仲(zhong)裁(cai)(cai)調(diao)解的(de)特點；（3）仲(zhong)裁(cai)(cai)調(diao)解的(de)一般程(cheng)序；（4）仲(zhong)裁(cai)(cai)調(diao)解的(de)法律(lv)效力(li)
三、支付令的(de)使用
1.什么是支付令
2.支付(fu)令是處理債(zhai)(zhai)權(quan)債(zhai)(zhai)務關系明確的(de)民事、經濟(ji)糾紛的(de)最好辦法(fa)，但只能(neng)體現在債(zhai)(zhai)務人接到支付(fu)令之日起15日內，不向(xiang)法(fa)院提(ti)出書(shu)面異議方可實(shi)現。債(zhai)(zhai)務人對債(zhai)(zhai)權(quan)債(zhai)(zhai)務關系沒有異議，但對清償能(neng)力(li)(li)、清償期限、清償方式提(ti)出不同意(yi)見的(de)，不影響(xiang)支付(fu)令的(de)效力(li)(li)。若法(fa)院裁定終結督促程序，支付(fu)令自行失效，債(zhai)(zhai)權(quan)人可以提(ti)出訴(su)訟(song)
3.與一般(ban)債權(quan)相比，支付令有什么特點
4.支付令的受案范(fan)圍及其條件
5.申請(qing)支(zhi)(zhi)付(fu)令的程序：申請(qing)；受理；發出(chu)支(zhi)(zhi)付(fu)令；異(yi)議期間(jian)；強制(zhi)執行
6.運用時應注意的有關問(wen)題
7.運用(yong)支付(fu)令清收不(bu)良資產的風險控制：（1）選(xuan)準受理法院；（2）選(xuan)擇(ze)好債務人；（3）避免程序上的沖突；（4）把握申請執行的期限；（5）嚴把合同關口；（6）及時提(ti)起訴訟或申請仲裁
四、強制執(zhi)行公證的(de)運用
1.什(shen)么是強制(zhi)執(zhi)行公(gong)證
2.強制執(zhi)行公證的特征
3.強制執行公(gong)證程序
4.對經公證的(de)(de)以給付為(wei)內(nei)容并載明(ming)債務人愿意接受強制執(zhi)行承諾(nuo)的(de)(de)債權文書，債務人不履行或(huo)者履行不適當的(de)(de)，債權人可以依法向有(you)執(zhi)行權的(de)(de)人民法院申請(qing)執(zhi)行
5.對公證機關賦(fu)予強制執(zhi)行(xing)效(xiao)力的(de)債權文(wen)書，可(ke)以向被執(zhi)行(xing)人住(zhu)所地(di)或被執(zhi)行(xing)的(de)財產所在(zai)地(di)人民法(fa)院申請執(zhi)行(xing)
6.如何處理外(wai)地法(fa)院拒(ju)不執(zhi)行公證(zheng)債權(quan)文(wen)書問題
7.運用(yong)該程(cheng)序時(shi)要注意：沒有執(zhi)行財產的(de)限定；最好事先與執(zhi)行法院(yuan)溝通執(zhi)行證書的(de)可行性；公(gong)證處通知債務(wu)人(ren)時(shi)，債務(wu)人(ren)會逃(tao)避債務(wu)或設置障(zhang)礙妨(fang)礙執(zhi)行
8.運(yun)用強制(zhi)執行公證(zheng)保護債權的風(feng)險控制(zhi)
第七講 銀(yin)行法律糾紛(fen)的訴(su)訟保護
一、法律(lv)糾紛的(de)訴前管理
1.銀(yin)行主訴案件(jian)的訴前管(guan)理
2.銀行(xing)被訴案件的訴前管理
3.銀行(xing)(xing)法(fa)律(lv)糾紛案(an)件(jian)的(de)移送(song)(song)：銀行(xing)(xing)主訴法(fa)律(lv)糾紛案(an)件(jian)的(de)移送(song)(song)；銀行(xing)(xing)被訴法(fa)律(lv)糾紛案(an)件(jian)的(de)移送(song)(song)
4.銀(yin)行(xing)法(fa)律(lv)(lv)糾紛的(de)訴(su)(su)前論(lun)證及其法(fa)律(lv)(lv)風(feng)險控(kong)制：銀(yin)行(xing)主訴(su)(su)法(fa)律(lv)(lv)糾紛的(de)訴(su)(su)前論(lun)證；銀(yin)行(xing)被(bei)訴(su)(su)法(fa)律(lv)(lv)糾紛的(de)訴(su)(su)前論(lun)證
5.銀行(xing)法律糾紛的(de)訴前證(zheng)(zheng)據(ju)準備(bei)（準備(bei)證(zheng)(zheng)據(ju)材料）：收集證(zheng)(zheng)據(ju)；整理證(zheng)(zheng)據(ju)；保全證(zheng)(zheng)據(ju)
6.確定訴訟(song)方案：
（1）銀(yin)行(xing)法(fa)(fa)律糾紛起(qi)訴方案的(de)確定(ding)：選擇管轄(xia)法(fa)(fa)院；確定(ding)合適(shi)的(de)被告（訴訟(song)參加人）；明(ming)確訴訟(song)請(qing)求內(nei)容和主要事(shi)實理由(you)；準備(bei)證據及法(fa)(fa)律依據；起(qi)草撰(zhuan)寫民事(shi)起(qi)訴狀；選擇訴訟(song)時機；決定(ding)是否采取保(bao)全措施(shi)（申請(qing)財(cai)產(chan)保(bao)全要提交的(de)材料；可(ke)以申請(qing)財(cai)產(chan)保(bao)全的(de)對象；財(cai)產(chan)保(bao)全要注意的(de)問題）
起訴狀范例(li)：
（2）銀行被訴(su)案(an)件應訴(su)方案(an)的(de)確(que)定(ding)：是否提(ti)出(chu)管轄異(yi)議；是否對(dui)原(yuan)告的(de)訴(su)訟主體資格提(ti)出(chu)異(yi)議；是否同意原(yuan)告（上(shang)訴(su)人(ren)(ren)或申訴(su)人(ren)(ren)）確(que)定(ding)的(de)法(fa)律關系；是否認可原(yuan)告（上(shang)訴(su)人(ren)(ren)或申訴(su)人(ren)(ren)）提(ti)出(chu)的(de)事(shi)實；準備(bei)證據及(ji)法(fa)律依據；撰寫答辯狀
答辯狀范例：
7.立案
二(er)、法(fa)律糾紛(fen)的訴中(zhong)管理
1.開庭(ting)(ting)前(qian)準備工(gong)作：做好庭(ting)(ting)前(qian)準備前(qian)置性具(ju)體工(gong)作（確(que)認開庭(ting)(ting)時間，準時參加庭(ting)(ting)審(shen)；熟悉案(an)情及準備證(zheng)據(ju)材料原件；提(ti)前(qian)準備收集整(zheng)理好相關(guan)法(fa)律法(fa)規）；研究相關(guan)法(fa)律規定和法(fa)律依據(ju)；庭(ting)(ting)審(shen)前(qian)證(zheng)據(ju)交(jiao)換(huan)（注意舉(ju)證(zheng)期限及證(zheng)據(ju)交(jiao)換(huan)問題(ti)）；制定舉(ju)證(zheng)和質證(zheng)提(ti)綱；撰寫代理詞(ci)；制定辯(bian)論提(ti)綱；與法(fa)官溝通
2.參加庭(ting)審時(shi)注意(yi)庭(ting)審程序：法官核對當(dang)事人身份，交待訴訟權(quan)利和法庭(ting)紀(ji)律；法庭(ting)調(diao)查階(jie)段(duan)(duan)；法庭(ting)辯論階(jie)段(duan)(duan)；調(diao)解；最后意(yi)見；宣判
3.法庭調解階段
4.領(ling)取判(pan)決及應注(zhu)意相關(guan)問題(ti)
三(san)、法律(lv)糾(jiu)紛(fen)的訴后管(guan)理
1.銀行(xing)(xing)(xing)(xing)為權利(li)人的(de)(de)(de)生效(xiao)法律文書的(de)(de)(de)執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)管理(li)：申(shen)請(qing)強制執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)前的(de)(de)(de)準(zhun)備工作(zuo)（準(zhun)備好申(shen)請(qing)執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)所(suo)需的(de)(de)(de)材料）；執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)過程(cheng)中(zhong)(zhong)必須注意的(de)(de)(de)法律問題（注意申(shen)請(qing)執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)(de)(de)期限(xian)；把握(wo)可(ke)執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)(de)(de)財產范圍；*限(xian)度(du)實現執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)財產的(de)(de)(de)價(jia)值；應對執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)異議；執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)中(zhong)(zhong)止和執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)終結）；審時度(du)勢，靈活運用執(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)中(zhong)(zhong)的(de)(de)(de)相關(guan)方式
2.銀行(xing)為義務人的生效法(fa)律文書的執行(xing)管理
案例討(tao)論和分析1：公(gong)司為股東擔保的效力問題(ti)
案例討論和(he)分析2：簽訂了抵(di)押合(he)同(tong)，但未辦理抵(di)押登記，銀(yin)行是(shi)否享有抵(di)押權
案例(li)討(tao)論(lun)和分析3：夫妻(qi)一方未經另一方的同(tong)意，擅自將夫妻(qi)共(gong)有的房屋抵押給銀行(xing)，抵押行(xing)為是否有效(xiao)
案例討論和分析4：最高額抵押與查封的(de)對抗(kang)問題
案例討(tao)論和分析(xi)5：*住房能否被執行
四(si)、案件訴訟(song)時(shi)效法(fa)律風險(xian)防(fang)范(fan)
1.訴訟時(shi)效具有法定性
2.當事人主義(yi)
3.分期履行債務時(shi)效的起算
4.權利人主張權利的(de)方式(shi)
5.向相關單位提出請求
6.連帶之(zhi)債訴(su)訟時(shi)效中(zhong)斷(duan)
7.期滿后同(tong)意(yi)或(huo)者已(yi)經履(lv)行
8.法(fa)院(yuan)如何(he)處(chu)置訴訟時(shi)效抗辯(bian)權
案例討論和分析：債務人提出訴訟時效已過要求(qiu)免除債務請求(qiu)
9.如何保持一般(ban)保證(zheng)和(he)連(lian)帶保證(zheng)的訴訟時效
10.超過(guo)訴訟(song)時(shi)效有何(he)法(fa)律風險(xian)及如何(he)防(fang)范(fan)
案例(li)討(tao)論(lun)和分析：抵押權(quan)因主(zhu)債權(quan)訴訟時效經(jing)過不受法(fa)律保護
五、案件主管(guan)法律風險防(fang)范
1.訴訟(song)和仲(zhong)裁(cai)的區別及約(yue)定的確定一致性
2.訴訟前(qian)是(shi)否(fou)有(you)前(qian)置程序
3.如何確定是民(min)事案件
4.是否屬于行政訴訟案(an)件(jian)或刑事(shi)訴訟案(an)件(jian)
案例(li)討論和分析(xi)：
六(liu)、案件管轄法律風險防范
1.起訴(su)時應正確確定管轄法院(yuan)
2.如何確定貸(dai)款(kuan)擔保案件的管轄
3.不適格訴(su)訟主體的(de)管轄權異議（法律討論(lun)）
4.管轄約定的一(yi)致性
5.注意對(dui)合(he)同簽(qian)訂地描述(shu)的一致性
七、案件財(cai)產保全(quan)法(fa)律風險(xian)防范
1.銀(yin)行對擔保財產(chan)申(shen)請訴訟保全(quan)應(ying)當(dang)具(ju)備哪些條件
2.對(dui)債務人到(dao)期的債權和收益可否采取財產(chan)保全(quan)措(cuo)施
3.訴訟財產保全有何效力
4.法(fa)院在什么(me)情(qing)況下解(jie)除(chu)財產保(bao)全
5.銀行(xing)在什么情形下可以對(dui)擔保財產申請訴前保全(quan)及訴前保全(quan)的時間限制(zhi)
6.銀行(xing)在什么時候(hou)可以申請執前(qian)財產(chan)保全
7.超范圍申請保全造(zao)成被申請人損(sun)失承(cheng)擔什么責(ze)任
8.申請財產保全錯誤會產生承擔損害賠償(chang)責任的法律風險(xian)
案例討論和(he)分析：如何(he)認定申請財(cai)產保全的過錯
八(ba)、案件起訴法律(lv)風險(xian)防范(fan)
1.如何確定適(shi)格被(bei)告，正確行使訴權
2.銀行起訴(su)應當具備哪些條件
3.如何理(li)解一事不再理(li)原則？如何避(bi)免重復起(qi)訴(su)
案例討論和分(fen)析：
九、案件訴(su)訟請求法律(lv)風險防范
1.訴(su)訟(song)請求與(yu)訴(su)訟(song)時(shi)效(xiao)的區(qu)別
2.訴訟請求(qiu)與(yu)事(shi)實理由的關(guan)聯
3.訴訟請求不當的處理
4.因合同效力涉及的訴訟請求處(chu)理
十、案件反訴(su)法律風險防范
1.反訴和反駁(bo)的(de)區別
2.未提起反訴，人民法院不(bu)予受(shou)理
十一(yi)、案(an)件舉證(zheng)法(fa)律(lv)風(feng)險防(fang)范
1.貸款擔(dan)保案件的(de)訴訟證據(ju)：書證；鑒定(ding)意見；當事人的(de)陳述；證人證言；視聽資料；電(dian)子數據(ju)；物證；勘驗(yan)筆錄(lu)
2.如何理解(jie)貸款(kuan)擔保訴(su)訟舉證(zheng)責任
3.當事人(ren)在什么時間內完成舉(ju)證及舉(ju)證不(bu)能承擔什么后(hou)果
4.證(zheng)據持有方拒不提供證(zheng)據怎(zen)么辦
十二、案件上訴法(fa)律(lv)風險防范
1.不服一審判決(jue)，應在法定期(qi)限內提起上(shang)訴
案例討論和分(fen)析：未依(yi)法提起(qi)上訴，實(shi)體權利不予保護(hu)
2.上訴請求應明確、具體
十三、執行中的法(fa)律風險防范
1.申請強制(zhi)執行的條(tiao)件要求
2.銀(yin)行申請強制(zhi)執行應(ying)提(ti)交哪些(xie)材料
3.哪些財產是(shi)貸款擔(dan)保案件的(de)執行對(dui)象
4.貸(dai)款擔(dan)保案(an)件的執行如何(he)和(he)解
案例討(tao)論和分析：
5.被執行人(ren)在(zai)什(shen)么情(qing)況下應當提供擔(dan)保
6.執行擔保需經哪些程序
案例討論和分析：執行和解和執行擔(dan)保可否為強制(zhi)執行根據
7.法院(yuan)在什么情況下恢(hui)復執行
第八(ba)講(jiang) 銀(yin)行法律糾紛案件的外(wai)聘律師工作(zuo)
一、外(wai)聘(pin)律師管(guan)理難(nan)點(dian)和存在問題
1.歸口管理工作
2.公(gong)開選聘問題
3.代理(li)方式選擇問題
4.律師庫(ku)調整問題
二(er)、外(wai)聘律師選聘的(de)程(cheng)序要求
1.外聘律師選(xuan)聘的一般原則：除特(te)殊情況(kuang)采取(qu)單一來源選(xuan)聘外，原則上要(yao)求公開(kai)選(xuan)聘
2.外聘律師選聘程序
三、外(wai)聘(pin)律師(shi)的報批工作要求及(ji)存在問(wen)題
1.外聘律(lv)師的報批(pi)程序要(yao)求
2.外聘律師的報批資料要求
3.外聘律師的報批請示內容要求
4.外(wai)聘律師報批中存(cun)在問題
四、外聘律師請(qing)示內容的(de)具體(ti)要(yao)求(qiu)
1.案件基本情況
2.律師(shi)代(dai)理(li)方(fang)案：包括代(dai)理(li)方(fang)式(shi)、律師(shi)代(dai)理(li)費金額或標(biao)準、代(dai)理(li)期(qi)限或代(dai)理(li)階段等內容
3.外聘律師理由
4.擬(ni)聘律(lv)師所基本情況（介紹）
請示(shi)范(fan)例
五、代理方案設計(ji)實務設計(ji)問題
1.根據案(an)件不(bu)同情況(kuang)確定不(bu)同方案(an)
2.可考慮事(shi)先鎖定條件
3.風險代理方案的一(yi)般表述
實(shi)務(wu)設(she)計范(fan)例
六、外聘律師管理中應注(zhu)意的問(wen)題
1.外(wai)聘律(lv)師(shi)事項：可以考慮(lv)外(wai)聘律(lv)師(shi)的情形；不考慮(lv)外(wai)聘律(lv)師(shi)的情形
2.擬(ni)選聘律所(suo)和律師需要(yao)具備的條(tiao)件(jian)
3.外聘律(lv)師代理方式
4.如何開展聘請(qing)常年法律顧問工作
5.外出(chu)律師事(shi)務(wu)所備選庫管(guan)理要(yao)求
6.外聘律師代理合(he)同需(xu)要約定的事(shi)項
銀行法律糾紛風險防范培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/61897.html
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