銀行訴訟法律實務及重點案例分析
講師：江林 瀏覽次數：2562
課(ke)程描(miao)述INTRODUCTION
銀行訴訟法律實務(wu)培訓
培訓講師：江林(lin)
課程價格：￥元/人(ren)
培訓天數：2天(tian)
日程(cheng)安排SCHEDULE
課程(cheng)大綱Syllabus
銀行訴訟法律實務培訓
課程(cheng)背景(jing)
銀(yin)(yin)行(xing)作為(wei)(wei)一個營利經(jing)(jing)(jing)濟組織，每天都在(zai)從(cong)事(shi)各種業(ye)(ye)務(wu)(wu)經(jing)(jing)(jing)營活動(dong)，產(chan)生(sheng)(sheng)的(de)(de)(de)法(fa)(fa)(fa)律關(guan)(guan)系層(ceng)出不窮，難(nan)以(yi)避免地(di)會發生(sheng)(sheng)各種法(fa)(fa)(fa)律糾(jiu)紛(fen)(fen)。產(chan)生(sheng)(sheng)的(de)(de)(de)法(fa)(fa)(fa)律糾(jiu)紛(fen)(fen)不能(neng)以(yi)和(he)(he)解(jie)、調解(jie)等(deng)非(fei)訴(su)(su)訟(song)(song)方(fang)式妥善處(chu)(chu)(chu)理(li)(li)(li)，則當事(shi)人(ren)有(you)可(ke)(ke)能(neng)會提(ti)起訴(su)(su)訟(song)(song)，從(cong)而(er)使法(fa)(fa)(fa)律糾(jiu)紛(fen)(fen)演變為(wei)(wei)訴(su)(su)訟(song)(song)案(an)(an)(an)件(jian)(jian)。為(wei)(wei)使銀(yin)(yin)行(xing)有(you)關(guan)(guan)經(jing)(jing)(jing)營業(ye)(ye)務(wu)(wu)獲得良好穩(wen)健(jian)發展，妥善處(chu)(chu)(chu)理(li)(li)(li)好各種訴(su)(su)訟(song)(song)案(an)(an)(an)件(jian)(jian)，使銀(yin)(yin)行(xing)盡可(ke)(ke)能(neng)避免或減少損失(shi)，在(zai)客觀上對(dui)訴(su)(su)訟(song)(song)案(an)(an)(an)件(jian)(jian)進行(xing)更好地(di)應(ying)(ying)對(dui)和(he)(he)處(chu)(chu)(chu)理(li)(li)(li)是(shi)非(fei)常必要(yao)的(de)(de)(de)。為(wei)(wei)更好地(di)應(ying)(ying)對(dui)和(he)(he)處(chu)(chu)(chu)理(li)(li)(li)銀(yin)(yin)行(xing)經(jing)(jing)(jing)營業(ye)(ye)務(wu)(wu)中產(chan)生(sheng)(sheng)的(de)(de)(de)訴(su)(su)訟(song)(song)案(an)(an)(an)件(jian)(jian)，銀(yin)(yin)行(xing)有(you)關(guan)(guan)領導和(he)(he)工作人(ren)員應(ying)(ying)結(jie)合(he)實際工作情況(kuang)，有(you)必要(yao)了解(jie)和(he)(he)掌握一些有(you)關(guan)(guan)訴(su)(su)訟(song)(song)案(an)(an)(an)件(jian)(jian)的(de)(de)(de)應(ying)(ying)對(dui)、控制和(he)(he)處(chu)(chu)(chu)理(li)(li)(li)等(deng)方(fang)面(mian)的(de)(de)(de)法(fa)(fa)(fa)律內容。商業(ye)(ye)銀(yin)(yin)行(xing)必須(xu)認真貫(guan)徹執行(xing)我國的(de)(de)(de)《民事(shi)訴(su)(su)訟(song)(song)法(fa)(fa)(fa)》、《仲裁(cai)法(fa)(fa)(fa)》、《合(he)同(tong)法(fa)(fa)(fa)》、《商業(ye)(ye)銀(yin)(yin)行(xing)法(fa)(fa)(fa)》等(deng)有(you)關(guan)(guan)法(fa)(fa)(fa)律規定(ding)，加強法(fa)(fa)(fa)律合(he)規、信貸業(ye)(ye)務(wu)(wu)、風(feng)險(xian)管理(li)(li)(li)及相(xiang)關(guan)(guan)業(ye)(ye)務(wu)(wu)部門等(deng)中高層(ceng)管理(li)(li)(li)人(ren)員和(he)(he)業(ye)(ye)務(wu)(wu)工作人(ren)員的(de)(de)(de)法(fa)(fa)(fa)律意識，提(ti)升他們的(de)(de)(de)法(fa)(fa)(fa)律素養，提(ti)高他們在(zai)實際業(ye)(ye)務(wu)(wu)中應(ying)(ying)對(dui)、控制和(he)(he)處(chu)(chu)(chu)理(li)(li)(li)法(fa)(fa)(fa)律訴(su)(su)訟(song)(song)案(an)(an)(an)件(jian)(jian)的(de)(de)(de)能(neng)力，把銀(yin)(yin)行(xing)經(jing)(jing)(jing)營業(ye)(ye)務(wu)(wu)中如何(he)應(ying)(ying)對(dui)和(he)(he)處(chu)(chu)(chu)理(li)(li)(li)訴(su)(su)訟(song)(song)案(an)(an)(an)件(jian)(jian)工作作為(wei)(wei)一項長期而(er)艱巨(ju)的(de)(de)(de)任務(wu)(wu)予以(yi)重視(shi)。
培訓(xun)對象：銀(yin)行法(fa)律合規、信貸業(ye)(ye)務、風險管(guan)理(li)、資產管(guan)理(li)（保全）及相關業(ye)(ye)務部(bu)門(men)的中高層管(guan)理(li)人(ren)(ren)員(yuan)；銀(yin)行法(fa)律合規、信貸業(ye)(ye)務、風險管(guan)理(li)、資產管(guan)理(li)（保全）及相關業(ye)(ye)務部(bu)門(men)等(deng)工作(zuo)人(ren)(ren)員(yuan)
授課特點：根(gen)據相關法(fa)律法(fa)定，結合銀行業務實際情況，從法(fa)律視角觀察和發現有關法(fa)律風險，并進行講解、討論(lun)(lun)(lun)和分(fen)(fen)析(xi)，提出防(fang)范措施或對策。課程內容系統全面，具有較(jiao)強針對性、實用性與可操(cao)作性。在授課過程中(zhong)，力(li)求(qiu)深入(ru)淺(qian)出、務實生動，在講解理論(lun)(lun)(lun)、討論(lun)(lun)(lun)實務、分(fen)(fen)析(xi)案例教學(xue)過程中(zhong)，讓大家增(zeng)強法(fa)律風險防(fang)范意識，掌(zhang)握一些處(chu)理法(fa)律風險和法(fa)律問(wen)題實際操(cao)作要領，提高法(fa)律風險的(de)應(ying)對、控制和處(chu)理能(neng)力(li)
課程大綱
第一講 訴(su)訟中的法律風(feng)險(xian)防(fang)范
一、案件訴訟(song)時效(xiao)法律(lv)風險防范
1.訴訟時效具有法定性
2.當事人主義
3.分期履行債務時效的起算(suan)
4.權利人主(zhu)張權利的方(fang)式
5.向相關單(dan)位(wei)提出請求
6.連帶之債(zhai)訴訟(song)時效中斷
7.期(qi)滿后同(tong)意或(huo)者(zhe)已(yi)經履行
8.法(fa)院如何處置訴訟時效抗辯權(quan)
案(an)例(li)討論和分析：債務人提出(chu)訴訟時效已(yi)過要求(qiu)免除債務請求(qiu)
9.如何保持(chi)一(yi)般保證和(he)連帶(dai)保證的(de)訴訟時(shi)效
案例(li)討論和分析：保(bao)證(zheng)(zheng)期間已過(guo)能否再追究保(bao)證(zheng)(zheng)人的連帶保(bao)證(zheng)(zheng)責(ze)任
10.超過訴(su)訟(song)時(shi)效有何法律風險及如何防范
案例討論和(he)分析：抵押(ya)權因(yin)主債(zhai)權訴訟時(shi)效經過(guo)不受法律保護
二、案(an)件(jian)主管法律風險防范(fan)
1.訴(su)(su)訟(song)(song)和仲裁的(de)區別及約(yue)定(ding)的(de)確定(ding)一致性；2.訴(su)(su)訟(song)(song)前是否(fou)有前置(zhi)程序(xu)；3.如何確定(ding)是民事案件(jian)；4.是否(fou)屬(shu)于行政訴(su)(su)訟(song)(song)案件(jian)或(huo)刑事訴(su)(su)訟(song)(song)案件(jian)
案例討(tao)論和分析
三、案件管(guan)轄(xia)法(fa)律風險(xian)防范(fan)
1.起訴時應正(zheng)確(que)確(que)定管轄法(fa)院
2.如何確定貸款擔保案(an)件的(de)管(guan)轄
3.不適格訴訟主體的(de)管轄權異議（法(fa)律討論）
4.管轄約定的一致性
5.注意對合同簽訂地描述的一致性
四、案件財(cai)產保全法律風險防范
1.銀行(xing)對擔保(bao)(bao)財產申請訴訟保(bao)(bao)全應當具備哪些條件
2.對債務人到期的債權和(he)收(shou)益可否(fou)采取財產保全措施
3.訴訟財產保全有何效力
4.法院在(zai)什(shen)么情況(kuang)下解除財產保(bao)全
5.銀(yin)行在什么(me)情形下可以對擔保(bao)財產申請(qing)訴前保(bao)全(quan)(quan)及訴前保(bao)全(quan)(quan)的時間限(xian)制
6.銀(yin)行在什么(me)時候可以申請(qing)執前財產保(bao)全(quan)
7.超范圍申請(qing)保全造成被申請(qing)人損失承擔什么責任
8.申請財(cai)產保全錯誤會產生(sheng)承(cheng)擔損害賠償(chang)責任(ren)的法律風(feng)險
案例討論和(he)分析：如何認定(ding)申請財(cai)產保全的過錯
五、案件(jian)起訴法(fa)律風(feng)險防范
1.如何(he)確(que)定適格被告，正確(que)行(xing)使訴(su)權；2.銀(yin)行(xing)起訴(su)應當具備哪些條件；3.如何(he)理解一事不再理原(yuan)則？如何(he)避免重(zhong)復起訴(su)
案例討論和(he)分(fen)析
六、案件訴訟請(qing)求法律風險防(fang)范
1.訴(su)(su)訟(song)(song)請求與訴(su)(su)訟(song)(song)時效的(de)區別(bie)；2.訴(su)(su)訟(song)(song)請求與事(shi)實(shi)理由(you)的(de)關(guan)聯(lian)；3.訴(su)(su)訟(song)(song)請求不(bu)當的(de)處(chu)理；4.因合同(tong)效力涉及(ji)的(de)訴(su)(su)訟(song)(song)請求處(chu)理
七、案件(jian)反(fan)訴法律(lv)風險防范
1.反訴(su)和反駁的區別；2.未提(ti)起反訴(su)，人民法院不(bu)予受理(li)
八、案件舉證法律風(feng)險(xian)防范
1.貸款(kuan)擔保(bao)案件(jian)的訴訟(song)證(zheng)據：書(shu)證(zheng)；鑒定意見；當事人(ren)(ren)的陳(chen)述；證(zheng)人(ren)(ren)證(zheng)言；視聽資(zi)料；電子數據；物證(zheng)；勘驗筆錄
2.如何理解貸款擔保(bao)訴訟舉證責任
3.當事人在(zai)什么(me)(me)時(shi)間內完成(cheng)舉(ju)證(zheng)及舉(ju)證(zheng)不能承擔(dan)什么(me)(me)后果
4.證據持有方拒不(bu)提(ti)供(gong)證據怎么辦
九、案(an)件上訴(su)法律風險防范
1.不服一審判決(jue)，應在(zai)法定(ding)期限內提起上(shang)訴
案(an)例討論和(he)分(fen)析(xi)：未依法(fa)提起上訴(su)，實體權利(li)不(bu)予保(bao)護
2.上(shang)訴請求(qiu)應明確(que)、具體
第二講 銀行法律糾紛案(an)件的全流(liu)程管理(li)
一、法律(lv)糾紛的訴前管理(li)
1.銀行主訴案(an)件的訴前管理
2.銀行被訴(su)案件的(de)訴(su)前管(guan)理(li)
3.銀行法律糾紛(fen)案件(jian)的(de)(de)移送(song)：銀行主訴(su)法律糾紛(fen)案件(jian)的(de)(de)移送(song)；銀行被訴(su)法律糾紛(fen)案件(jian)的(de)(de)移送(song)
4.銀(yin)行法律糾紛(fen)(fen)的訴前(qian)論證及(ji)其法律風險控(kong)制(zhi)：銀(yin)行主訴法律糾紛(fen)(fen)的訴前(qian)論證；銀(yin)行被訴法律糾紛(fen)(fen)的訴前(qian)論證
5.銀行法(fa)律糾紛的(de)訴前(qian)證(zheng)據(ju)準備（準備證(zheng)據(ju)材(cai)料）：收集證(zheng)據(ju)；整(zheng)理證(zheng)據(ju)；保全證(zheng)據(ju)
6.確定(ding)訴訟(song)方案：
（1）銀行法(fa)(fa)律糾紛起(qi)訴(su)方案的(de)(de)確(que)(que)定：選(xuan)擇管轄法(fa)(fa)院；確(que)(que)定合(he)適(shi)的(de)(de)被告（訴(su)訟(song)(song)參加(jia)人）；明確(que)(que)訴(su)訟(song)(song)請(qing)求(qiu)內容和主要事實理由(you)；準備證據及法(fa)(fa)律依(yi)據；起(qi)草撰寫民事起(qi)訴(su)狀；選(xuan)擇訴(su)訟(song)(song)時機；決(jue)定是否采取保(bao)(bao)全(quan)(quan)措施(shi)（申請(qing)財產保(bao)(bao)全(quan)(quan)要提交(jiao)的(de)(de)材料；可以申請(qing)財產保(bao)(bao)全(quan)(quan)的(de)(de)對象(xiang)；財產保(bao)(bao)全(quan)(quan)要注(zhu)意的(de)(de)問題(ti)）
起訴狀范例：
（2）銀行(xing)被訴(su)案件(jian)應(ying)訴(su)方案的確(que)定(ding)(ding)：是(shi)(shi)否提出(chu)管轄異(yi)議；是(shi)(shi)否對(dui)原告(gao)(gao)的訴(su)訟主體資格提出(chu)異(yi)議；是(shi)(shi)否同意(yi)原告(gao)(gao)（上(shang)訴(su)人或申訴(su)人）確(que)定(ding)(ding)的法律(lv)關系；是(shi)(shi)否認可原告(gao)(gao)（上(shang)訴(su)人或申訴(su)人）提出(chu)的事(shi)實(shi)；準備證據及法律(lv)依據；撰寫答(da)辯(bian)狀(zhuang)
答辯狀范例：
7.立案
二、法(fa)律(lv)糾紛(fen)的訴中管理
1.開庭(ting)前準備(bei)工(gong)作：做好(hao)庭(ting)前準備(bei)前置性具體工(gong)作（確認開庭(ting)時間(jian)，準時參(can)加庭(ting)審；熟悉案(an)情及準備(bei)證據材料原件；提(ti)(ti)前準備(bei)收集整理好(hao)相關(guan)法律(lv)法規）；研究相關(guan)法律(lv)規定和(he)(he)法律(lv)依據；庭(ting)審前證據交換(huan)（注(zhu)意舉證期限及證據交換(huan)問題）；制(zhi)定舉證和(he)(he)質證提(ti)(ti)綱；撰寫代理詞；制(zhi)定辯論提(ti)(ti)綱；與法官溝(gou)通
2.參加庭(ting)(ting)審時(shi)注意庭(ting)(ting)審程序：法(fa)官核對當事人身份，交待(dai)訴訟權利(li)和法(fa)庭(ting)(ting)紀律；法(fa)庭(ting)(ting)調(diao)查階段(duan)；法(fa)庭(ting)(ting)辯論階段(duan)；調(diao)解；最后意見(jian)；宣判(pan)
3.法庭調解階(jie)段
4.領取(qu)判決及應注(zhu)意相關問題
三、法律糾紛的訴后管(guan)理
1.銀(yin)行(xing)(xing)為權利(li)人的生效(xiao)法律(lv)文書的執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)管理：申請強制執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)前的準(zhun)備工作(zuo)（準(zhun)備好申請執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)所需(xu)的材料）；執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)過程中必須注(zhu)意的法律(lv)問題(ti)（注(zhu)意申請執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)的期限(xian)；把握可(ke)執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)的財產(chan)范圍(wei)；*限(xian)度實現執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)財產(chan)的價值；應對執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)異(yi)議(yi)；執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)中止和(he)執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)終結(jie)）；審時度勢(shi)，靈活運用執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)中的相關方式
2.銀(yin)行為義(yi)務人的生(sheng)效(xiao)法律(lv)文書的執行管理(li)
案例討(tao)論和(he)分析1：公司為股(gu)東(dong)擔保的(de)效力問(wen)題
案例討論(lun)和分(fen)析2：簽訂了抵押合同，但未辦理抵押登記，銀行是否享(xiang)有抵押權
案例(li)討論和分析3：夫(fu)妻一(yi)方(fang)未經另一(yi)方(fang)的同意，擅自將夫(fu)妻共(gong)有的房屋抵押給銀行，抵押行為是否有效
案例(li)討論和(he)分析(xi)4：最高額抵押與查封(feng)的對抗問題
案例討論和(he)分析(xi)5：*住(zhu)房能否(fou)被執行
第三講 衍生(sheng)訴訟(song)追加(jia)債務人
一(yi)、衍生訴訟追償方式
二、代位權訴訟
1.代位權制度
2.行使代位權條件(jian)（程序條件(jian)、實質條件(jian)）
3.次債(zhai)務(wu)人抗(kang)辯
4.代位(wei)權與代位(wei)申請執行的關系(xi)
5.代(dai)(dai)(dai)位權(quan)(quan)訴訟(song)法(fa)律風險防范(fan)：（1）銀行行使(shi)代(dai)(dai)(dai)位權(quan)(quan)在程序上的(de)(de)(de)要求；（2）起訴前對代(dai)(dai)(dai)位權(quan)(quan)實質條(tiao)件的(de)(de)(de)審查；（3）請求數額限制；（4）代(dai)(dai)(dai)位權(quan)(quan)的(de)(de)(de)行使(shi)不能影響到其他(ta)債權(quan)(quan)人的(de)(de)(de)利益
案例討論和分析(xi)：代(dai)位權(quan)行使不當，訴訟(song)請求被(bei)駁(bo)回
三、撤銷權訴訟
1.撤銷權制度
2.撤銷權行使條件(jian)（客觀(guan)要件(jian)、主觀(guan)要件(jian)）
3.幾種撤銷權的區分
4.對贈與(yu)財(cai)產(chan)行為的(de)撤銷
5.對(dui)放棄(qi)繼承(cheng)權(quan)行(xing)為的撤(che)銷
6.對債務人(ren)通(tong)過訴訟進(jin)行(xing)的(de)(de)財產處分行(xing)為的(de)(de)撤銷
7.行(xing)使撤銷(xiao)權(quan)法(fa)律風(feng)險防范：①行(xing)使撤銷(xiao)權(quan)的訴訟(song)主體；②抵押物處置與其他債權(quan)人利益的保護；③行(xing)使撤銷(xiao)權(quan)必要證據的取得；④行(xing)使撤銷(xiao)權(quan)與債權(quan)利益*化(hua)
案例討論和分析：債權人不能對(dui)合法成立的資(zi)產交易行(xing)為行(xing)使撤(che)銷(xiao)權
四(si)、第三人撤(che)銷之訴
五、追究股(gu)東或(huo)(huo)開辦人或(huo)(huo)高管責任或(huo)(huo)關(guan)聯公司的訴訟
案例討論(lun)和分析：借重組(zu)之(zhi)名轉移資(zi)產逃廢銀行債務案
六、追究第(di)三(san)方責(ze)任(ren)的訴訟(song)
第四講 銀行(xing)法律(lv)糾紛案件的外(wai)聘律(lv)師工作(zuo)
一、外聘律師管理難(nan)點和存在問題
1.歸(gui)口(kou)管理工作；2.公(gong)開選(xuan)聘問題；3.代理方式選(xuan)擇問題；4.律師(shi)庫調整問題
二(er)、外聘(pin)律師選聘(pin)的(de)程序(xu)要求
1.外(wai)(wai)聘(pin)律師(shi)選(xuan)聘(pin)的(de)一(yi)般原(yuan)則：除特殊情況采取單(dan)一(yi)來源選(xuan)聘(pin)外(wai)(wai)，原(yuan)則上要求公開選(xuan)聘(pin)
2.外聘律師(shi)選聘程序(xu)
三、外聘(pin)律師的報批工作要求及(ji)存在問題
1.外(wai)(wai)聘(pin)律師(shi)的報(bao)批(pi)程序要(yao)求；2.外(wai)(wai)聘(pin)律師(shi)的報(bao)批(pi)資料要(yao)求；3.外(wai)(wai)聘(pin)律師(shi)的報(bao)批(pi)請示內容要(yao)求；4.外(wai)(wai)聘(pin)律師(shi)報(bao)批(pi)中存(cun)在問題
四(si)、外聘(pin)律師請示(shi)內容(rong)的具體要求
1.案(an)件基本情(qing)況
2.律(lv)師(shi)代(dai)(dai)理(li)(li)(li)方案：包括代(dai)(dai)理(li)(li)(li)方式(shi)、律(lv)師(shi)代(dai)(dai)理(li)(li)(li)費金額或(huo)標準、代(dai)(dai)理(li)(li)(li)期限或(huo)代(dai)(dai)理(li)(li)(li)階段等內(nei)容
3.外聘(pin)律(lv)師理由
4.擬聘(pin)律師所基本情況（介(jie)紹）
請示范例
五、代理方案設計(ji)實務設計(ji)問(wen)題
1.根據案(an)件不同(tong)情況(kuang)確定不同(tong)方(fang)案(an)；2.可考慮事先鎖定條件；3.風險代(dai)理方(fang)案(an)的一般表(biao)述
實務設(she)計范例
六、外聘律師管理中(zhong)應注意的問題
1.外(wai)聘律(lv)師事項(xiang)：可以考慮外(wai)聘律(lv)師的情形(xing)；不考慮外(wai)聘律(lv)師的情形(xing)
2.擬(ni)選(xuan)聘律所和律師需要具備的條件
3.外(wai)聘(pin)律師(shi)代(dai)理(li)方(fang)式
4.如何開展聘請常年法律顧問工(gong)作
5.外出(chu)律(lv)師(shi)事務(wu)所備(bei)選庫管理要求
6.外聘律師代(dai)理(li)合同(tong)需要約定的事(shi)項
第五講 銀(yin)行主(zhu)訴法律糾紛
一、借款(kuan)合同糾紛及(ji)風險控制
1.借款合同糾紛的分(fen)類和發生(sheng)原因(yin)
2.借款合同(tong)糾紛的(de)主要(yao)爭議焦(jiao)點(dian)
3.銀行借款合同糾(jiu)紛的風險控制
案(an)例(li)討論(lun)和分析(xi)：（1）某(mou)銀行與甲公司借款(kuan)合(he)(he)同(tong)糾紛案(an)；（2）銀行與某(mou)研究所借款(kuan)合(he)(he)同(tong)糾紛案(an)
二、擔保合同(tong)糾紛(fen)及風(feng)險控制
1.擔保(bao)合同糾紛的主(zhu)要(yao)類(lei)型(xing)
2.擔保合同糾紛的(de)主要爭議焦點(dian)
3.銀行(xing)擔保(bao)法律(lv)糾紛的風(feng)險(xian)控制
案例討論(lun)和分析：（1）某(mou)(mou)銀行與某(mou)(mou)公司(si)借款擔保(bao)合同糾紛(fen)案；（2）某(mou)(mou)銀行與某(mou)(mou)公司(si)抵押擔保(bao)糾紛(fen)案
第六講 銀行被訴(su)法律糾紛(fen)
一(yi)、存單法律糾紛及其風險控制(zhi)
1.存單糾紛案件的分類
2.存單糾紛的爭(zheng)議焦點(dian)
3.銀行存單法律(lv)糾紛的(de)風險控(kong)制(zhi)
案例討論(lun)和分析：違規(gui)掛失不記名(ming)存單應擔責
二、存單掛失法(fa)律糾紛及其(qi)風險控制
1.存(cun)單(dan)的(de)法律性質
2.存單掛失的法律效力(li)
3.存單掛失法律(lv)糾紛的主要爭議(yi)焦點
4.銀行存單掛失法律糾(jiu)紛的風險(xian)控制
案(an)例討論和(he)分析：定期存單掛(gua)失(shi)案(an)
三、存款冒領法律糾紛及(ji)其風(feng)險控(kong)制(zhi)
1.存款冒領(ling)案件(jian)的主要爭(zheng)議(yi)焦(jiao)點
2.商業銀行存款冒領法律(lv)糾紛的風(feng)險(xian)控制(zhi)
案(an)例討論(lun)和分析(xi)：梁某某訴某銀行儲蓄存款合同糾紛(fen)案(an)
四、票據法律糾紛及其(qi)風險(xian)控(kong)制
1.票據經濟糾紛(fen)案件(jian)的類型
2.票(piao)據(ju)法律糾紛的主要爭議焦點(dian)
3.商(shang)業銀(yin)行票據糾紛的風險(xian)控制(zhi)
案例討論和(he)分析：票據連續背書瑕疵糾(jiu)紛案
五、儲蓄存(cun)款合同法律糾紛(fen)及其風險控制
1.儲(chu)蓄存(cun)款合(he)同法律糾紛的類型
2.儲蓄存款合同(tong)法律糾紛的主要爭議焦點
3.儲蓄存款合同法律(lv)糾紛的風險(xian)控制
案例討論和分析：王某與銀(yin)行儲蓄合同糾紛案
第(di)七講 銀(yin)行(xing)其他法律糾紛(fen)案件(jian)
一、銀行卡法(fa)律糾紛及其風(feng)險控制
1.銀行卡申領(ling)
（1）銀行卡申領階段(duan)風險責任的主要體現
案例討論和分(fen)析：銀行卡偽造糾紛(fen)案
（2）銀行卡存款丟失(shi)的有關對策
案例討論(lun)和分(fen)析(xi)：因管理存在(zai)疏漏(lou)對(dui)客戶被騙資金承擔責(ze)任(ren)
2.銀行卡服(fu)務
（1）銀行應謹慎作(zuo)出(chu)服務承(cheng)諾
案(an)例討論和分析：銀行熱線(xian)不作為應賠償儲戶損(sun)失
（2）規范(fan)服務(wu)宣傳行為
3.信(xin)用卡消費
（1）特約商戶與發卡(ka)行責(ze)任承(cheng)擔
案例討論和分(fen)析：信(xin)用卡糾紛案
（2）信用卡(ka)消費風險防范：①發卡(ka)行(xing)應認真履行(xing)審查義務(wu)，及(ji)時、正(zheng)確行(xing)使拒付權(quan)利；②妥(tuo)善協(xie)商(shang)處理(li)持(chi)卡(ka)人拒付問題；③如協(xie)商(shang)未果，看持(chi)卡(ka)人是否(fou)有銀行(xing)卡(ka)遺失(shi)、密碼(ma)泄露、未及(ji)時掛失(shi)等過(guo)錯，如有，可考慮通(tong)過(guo)訴訟(song)方式解(jie)決
案例討論和分析：信用卡糾(jiu)紛(fen)案
4.銀行卡遺失和密碼泄露(lu)
（1）以銀行卡為介質的存款糾(jiu)紛(fen)的舉證責任
案(an)例(li)討論和分析(xi)：借記(ji)卡糾紛案(an)
（2）銀行(xing)卡遺(yi)失法律風險防范
案例討論和分析：存款損失糾紛案
（3）銀(yin)行卡密碼泄露法律風險防范
案(an)例討(tao)論和分析：借記卡糾(jiu)紛案(an)
5.信用卡透支
（1）惡意(yi)透支(zhi)和(he)善意(yi)透支(zhi)
（2）信用卡透(tou)支法律風險防范(fan)
案例討論和分析：信用卡惡意透支(zhi)案
6.自動取款
（1）加強(qiang)對營業網點的安全(quan)保(bao)護并研究風(feng)險防(fang)范措施(shi)
案例討(tao)論和分析：利用(yong)自助銀行(xing)實施(shi)犯罪，銀行(xing)負有防范義務(wu)
（2）儲(chu)戶和銀行(xing)之間責任的(de)分擔
二、知識產權(quan)侵(qin)權(quan)法律糾紛(fen)及(ji)其風險控(kong)制
1.知識(shi)產權侵權法律(lv)糾紛的分類
2.知識(shi)產權侵權法律(lv)糾紛的爭(zheng)議(yi)焦點
3.知識產權(quan)侵權(quan)法律(lv)糾紛的風險控制
案例討論和分析：（1）某(mou)(mou)公(gong)司訴A銀行(xing)圖片侵(qin)權(quan)案；（2）某(mou)(mou)銀行(xing)與(yu)甲公(gong)司的著作(zuo)財產權(quan)侵(qin)權(quan)糾紛案
三、肖像權侵權法(fa)律糾紛(fen)及(ji)其風(feng)險控制
1.肖像(xiang)權侵(qin)權的(de)法(fa)律性質
2.肖(xiao)像權侵權法律糾紛(fen)的爭議焦點
3.肖像(xiang)權(quan)侵權(quan)法律糾紛的風險控制
案(an)例(li)討論和分析(xi)：吳某訴某銀(yin)行肖像侵(qin)權糾(jiu)紛案(an)
四、安全保障法(fa)律糾紛及其(qi)風險控制
1.安全(quan)保障法律糾(jiu)紛的(de)類型；2.安全(quan)保障的(de)主要爭議(yi)焦點；3.安全(quan)保障的(de)風險控制(zhi)
案例討論和分析(xi)：（1）鄧某訴某銀行生命權(quan)、健(jian)康權(quan)、身(shen)體權(quan)糾紛(fen)案；（2）經營場所人身(shen)損害賠償糾紛(fen)案
五、不良(liang)信用(yong)記錄法律糾(jiu)紛及(ji)其(qi)風險控制
1.因個人(ren)征(zheng)信(xin)(xin)(xin)系(xi)統記錄(lu)而(er)(er)產(chan)生的主要糾紛類型：（1）冒用(yong)、盜用(yong)客戶的名(ming)義辦理貸款(kuan)、信(xin)(xin)(xin)用(yong)卡業務（附(fu)案(an)(an)例）；（2）銀行員工疏(shu)忽而(er)(er)錯誤錄(lu)入(ru)客戶信(xin)(xin)(xin)息(xi)（附(fu)案(an)(an)例）；（3）賬款(kuan)催收對象(xiang)錯誤（附(fu)案(an)(an)例）；（4）銀行泄露儲(chu)戶信(xin)(xin)(xin)息(xi)而(er)(er)給(gei)儲(chu)戶造成(cheng)名(ming)譽、財(cai)產(chan)損失
案例討論和(he)分析：征信(xin)系統不良(liang)信(xin)用記(ji)錄有誤，銀行未盡審查義務(wu)構成侵權(quan)
2.法(fa)院(yuan)對因個人征(zheng)信系統記錄(lu)而(er)產生糾(jiu)紛的訴請及(ji)法(fa)院(yuan)判決體現：（1）賠(pei)禮(li)道歉；（2）及(ji)時(shi)糾(jiu)正(zheng)錯誤記錄(lu)；（3）精神(shen)損害賠(pei)償；（4）賠(pei)償實際損失
3.個(ge)人征信系統記錄(lu)法律風(feng)險(xian)防范
案例(li)討論和分(fen)析(xi)：征信系統(tong)引發的名(ming)譽權糾紛案件(jian)
第八(ba)講 執(zhi)行和協(xie)助執(zhi)行中的法(fa)律風險(xian)防范(fan)
一、申請強(qiang)制執行
1.申(shen)請強(qiang)制執行的(de)條件要求
2.銀行(xing)申請強制執(zhi)行(xing)應提交(jiao)哪些(xie)材料(liao)
3.哪些財產是貸款擔保案件的執行對象(xiang)
4.貸款擔保案(an)件(jian)的執行如何和解
案例(li)討論和(he)分析
5.被執(zhi)行人在什么情況下應當提供擔保
6.執行擔保(bao)需經哪些(xie)程序
案例(li)討論和(he)分析：執(zhi)行(xing)和(he)解和(he)執(zhi)行(xing)擔保可否(fou)為強(qiang)制執(zhi)行(xing)根據
7.法院在(zai)什么情況下恢復(fu)執(zhi)行
二、協助凍結和擅(shan)自(zi)解凍
1.嚴格依照法律法規(gui)有(you)關規(gui)定審查有(you)權機關的(de)執(zhi)行手續
2.協助執(zhi)行中(zhong)應注意的事項:（1）不得以內部規定對搞法(fa)院執(zhi)法(fa)；（2）協助執(zhi)行不受(shou)轄區范圍限(xian)制；（3）積極(ji)協助查詢執(zhi)行目標賬(zhang)戶(hu)；（4）積極(ji)提(ti)供(gong)有(you)關執(zhi)行賬(zhang)戶(hu)資料(liao)復印(yin)件(jian)并(bing)核實蓋章
案(an)例討論(lun)和分析：拒不配合法(fa)院凍(dong)結工(gong)作，行(xing)為違法(fa)被處(chu)以罰款
3.正確(que)處理客戶利(li)益與(yu)協助執(zhi)行的關(guan)系，防范(fan)協助執(zhi)行中導致的不利(li)后果：（1）按(an)法律(lv)規定審查執(zhi)行手續是否合法和(he)齊全(quan)；（2）與(yu)執(zhi)行機關(guan)產(chan)生異議時，通(tong)過正當渠道尋(xun)求解決
4.擅自解(jie)凍將承擔賠償責(ze)任
案例討論和分(fen)析：擅自解凍(dong)、支付凍(dong)結款(kuan)項，不能追回的(de)，承(cheng)擔賠償責任
三、協助錯誤
1.認(ren)真(zhen)審核協助執(zhi)(zhi)行通知書(shu)上的內容(rong)，并根(gen)據(ju)實際情況如實填寫法院查(cha)封凍結(jie)金額的回執(zhi)(zhi)
案例討(tao)論和分析：凍結(jie)回執(zhi)筆誤，銀(yin)行未能免責
2.銀行發現錯誤(wu)后，應及時向法(fa)院(yuan)提出異議，并(bing)通過法(fa)院(yuan)進行更(geng)正，銀行不(bu)可擅(shan)自作出處理
3.銀行作為(wei)協助義務人，應(ying)在訴(su)訟(song)保(bao)全時提出異議
4.提(ti)出(chu)異議時，應提(ti)前收集、整理好支(zhi)持自己主張的相關(guan)證(zheng)據
5.注意銀行受理(li)查詢、凍結到填(tian)寫回(hui)執時的時間差(cha)
四、銀行協助執行的法律(lv)風(feng)險及防(fang)范
1.銀(yin)行(xing)(xing)自身(shen)未(wei)(wei)履行(xing)(xing)或未(wei)(wei)充分履行(xing)(xing)協助執(zhi)行(xing)(xing)義務(wu)(wu)的(de)法律風險：（1）銀(yin)行(xing)(xing)未(wei)(wei)立即按照(zhao)法院的(de)要求履行(xing)(xing)協助執(zhi)行(xing)(xing)義務(wu)(wu)；（2）銀(yin)行(xing)(xing)為圖私利、通風報(bao)信而導致存款轉移；（3）由于(yu)工作不熟悉或失職導致未(wei)(wei)能正確履行(xing)(xing)協助義務(wu)(wu)
案例(li)討論和(he)分析：（1）銀行(xing)未充分履行(xing)協助執行(xing)義(yi)務；（2）銀行(xing)通風(feng)報(bao)信
2.協助執行(xing)法律風險防范(fan)
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