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監管新規下銀行公司金融轉型培訓

【課程對象】：高層管理者
【課程時間】：濃縮版就請選(xuan)擇(ze)性(xing)講授，可以為一(yi)天

【課程大概】：
第一章、系列監管文件解讀和未來發展方向分析
一、商業銀行資產管理業務監管趨勢及*監管要求
（一）2018年4月27號頒布的《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》（銀發〔2018〕106號）的解讀，預告了大資管統一監管的時代到來 ，“指導意見”體現的四大監管趨勢對機構業務影響深遠：
（二）資管新規下商業銀行業務轉型與方向
1、資管新規帶來的業務機遇
案例：理財模式變遷—打破剛兌
2、資產證券化業務前景向好
3、股權投資轉為投貸聯動
案例：產品端凈值型化和資產端資管化發展成為理財轉型的重頭戲
4、非標投資壓縮投資期限 關注資產周轉率
5、解讀7月20日央行資管新規細則
.明確公募可投非標
.過渡期安排更靈活
.明晰過渡期內相關產品的估值方法
.進一步明確過渡期的宏觀審慎政策安排。
（三）、解(jie)讀*銀(yin)保監會(hui)7月20日《銀(yin)行理(li)財業務監督管理(li)辦法征求意見(jian)稿》

第二章、公司業務分層營銷與變局之戰略客戶我們的政信合作
新形勢下，地方政府籌集路在何方？
金融機構如何開展政信類融資業務？
探索從基金模式拓展業務。
一、**政策措施及宏觀經濟形勢分析
1、“結構性去杠桿”提法的由來及*變化情況。
2、宏觀經濟數據分析及預測。
3、貨幣政策與財政政策的微調引發城投公司關注的重點的變化情況
二、十九大、全國金融會議以及87號文和50號文政策要點
1、十九大對于政府投資、經濟發展和地方財力培育的重大影響剖析
2、解讀全國金融工作會議對金融和財政管理帶來的決定性變化
50號文、87號文精解
三、2018年3月30日，“財金[2018]23號”文重磅推出
1、融資平臺公司授信受限
2、PPP明股實債再收窄――禁止PPP資本金以明股實債等債務方式出資。
3、要求核實融資主體經營現金流并實現全覆蓋
4、政策性金融機構與商業性金融機構監管政策趨于一致
5、禁止通過簽署一攬子協議等方式“捆綁”地方政府信用
案例：XX市土儲案例

第三章、公司業務分層營銷與變局之核心客戶我們的供應鏈
一、央行2017年11月發布修訂后的《應收賬款質押登記辦法》深層次解讀業務機會
二、商業銀行模式對比及優勢
評價供應鏈質量的五維模型：大產業、弱上下游、強控制力、低成本與高杠桿、標準化
三、供應鏈存貸雙收的組合策略
（一）發現新的營銷機會：客戶的資金流必然是鏈式流動的
（二）發現新的風控手段：ERP系統實時把握企業動態
1、從企業報表中發現商機
2、某大型制造企業整體開發案例
3、某超市供應商批量開發案例
4、某小家電制造商批量開發案例
5、某商貿集(ji)團(tuan)公司鏈式營(ying)銷案(an)例

第四章、公司業務分層營銷與變局之基石客戶我們的上市公司(可以選擇性講授)
（一）營銷機會從何而來？
（二）如何從公開信息、報表、報表附注中發現信息？
（三）如何應對此類公司的投標式競爭策略？
六大營銷機會
案例1：根據公司重大項目公告營銷案例
案例2：資產注入帶來營銷契機
案例3：銀行撮合資產重組帶來企業價值重估
案例4：保理、訂單反向融資
案例5：買方信貸業務幫助客戶擴大銷售—九陽集團案例
案例6：降低企業(ye)財務(wu)費(fei)用(yong)成(cheng)功獲(huo)取企業(ye)—鹽城(cheng)燃(ran)氣案例

第五章、公司業務分層營銷與變局之基石客戶我們的中小微（三小時至六小時）
一、中小企業目標客戶
提示內容：掌握中小企業條線授信對象及目標客戶，熟悉主要目標客戶群。
１、不同中小企業特征分析
２、企業生命周期分析
３、如何解決中小企業特點中存在的問題
４、目標客戶定位
聚焦消費性行業，重點營銷以國內需求拉動、弱經濟周期、與衣食住行密切相關的消費性行業。
遵循“熟、小、好”的客戶選擇標準
企業目標客戶群以“一圈一鏈一區”為主。
５、集群客戶(hu)批量開發

二、中小企業目標客戶群
提示內容：分析中小企業的主要目標客戶群體，掌握重點支持營銷的客戶群體。
１、商圈客戶群
商業街區營銷途徑與方法
品牌經銷商營銷途徑
餐飲類企業營銷途徑
電影院線營銷途徑
行業協會（商會）營銷方向
電商平臺營銷方向
２、供應鏈客戶群
重點營銷與核心企業合作持久穩定、關系良好，在產品和服務方面具有一定優勢，與核心企業間依存度較高的客戶。
３、園區客戶群
園區營銷途徑與方法
科技型企業營銷途徑與方法
節(jie)能環保型(xing)企業(ye)營銷途徑與方法

三、細分市場規劃與批量開發案例
細分市場規劃與批量開發思路
思路一：政府與機構渠道
案例1：XX分行—政府采購項目案例
思路二：商業渠道
案例2：XX分行—再擔保項目案例
思路三：開發園區與科技園區
案例3：XX分行——XX高新技術園區
思路四：商品交易市場
案例4：XX分行——XX小商品市場批量授信案例
思路五：產業鏈金融
案例5――A銀行“全程物流”供應鏈案例
思路六：縣域產業集群
案例6：XX分行——古鎮XX行業開發規劃案例
思路七：當地優勢與特色行業
案例7:XX支行——XX行業批量開發(fa)案例

四、圍繞中小企業成長生命周期的投資銀行業務體系
種子期企業
初創期企業
成長期企業
成熟期企業
重點推薦產品：
引入私募股權投資
中小企業板及創業板上市
.股權投資類理財產品
.產業基金投資
.中小企業特色貸款
企業在引入戰略投資者和IPO中需要注意什么
中(zhong)小企業在(zai)成(cheng)長(chang)過程中(zhong)需要選擇合適的投(tou)融資顧問(wen)

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