商業銀行供應鏈金融政策分析、平臺構建與前景展望——商業銀行如何借助供應鏈金融實現轉型
講師：王(wang)志成 瀏(liu)覽次(ci)數(shu)：2555
課程描述(shu)INTRODUCTION
商業銀(yin)行供(gong)應鏈(lian)金融培訓
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排(pai)SCHEDULE
課(ke)程大綱(gang)Syllabus
商業銀行供應鏈金融培訓
課(ke)程背(bei)景：
2019年，金融(rong)(rong)市場(chang)持續低迷。前(qian)期粗放式發(fa)展(zhan)積累的(de)(de)(de)隱(yin)患逐漸釋放。市場(chang)準入、銀行(xing)“限流(liu)”以及雷聲不斷的(de)(de)(de)情(qing)況下，風(feng)險(xian)偏(pian)好和風(feng)控標準也不得不隨之調整。我們不得不承認，當前(qian)的(de)(de)(de)經濟發(fa)展(zhan)階段和國(guo)家戰略(lve)的(de)(de)(de)要求下，已經在(zai)倒逼金融(rong)(rong)和社會資金轉向中小企業(ye)(ye)和供(gong)應鏈金融(rong)(rong)。供(gong)應鏈金融(rong)(rong)是(shi)近年來(lai)商業(ye)(ye)銀行(xing)創(chuang)新(xin)業(ye)(ye)務(wu)中的(de)(de)(de)“重頭戲”，是(shi)中小商業(ye)(ye)銀行(xing)與(yu)大型商業(ye)(ye)銀行(xing)開展(zhan)差異(yi)化競爭(zheng)的(de)(de)(de)又一利器，成為銀行(xing)信貸業(ye)(ye)務(wu)的(de)(de)(de)新(xin)亮(liang)點。
供應鏈(lian)(lian)(lian)(lian)金(jin)(jin)融(rong)風險(xian)的(de)復(fu)雜性和(he)對(dui)信息對(dui)稱把(ba)控(kong)的(de)要求，對(dui)供應鏈(lian)(lian)(lian)(lian)金(jin)(jin)融(rong)平臺(tai)(tai)及金(jin)(jin)融(rong)主體(ti)有著非常大的(de)挑戰。本課程主要圍繞供應鏈(lian)(lian)(lian)(lian)金(jin)(jin)融(rong)政策分析、平臺(tai)(tai)構(gou)建(jian)與前景展望、供應鏈(lian)(lian)(lian)(lian)金(jin)(jin)融(rong)模式創新及風險(xian)管(guan)控(kong)展開(kai)對(dui)供應鏈(lian)(lian)(lian)(lian)金(jin)(jin)融(rong)全方位解(jie)析。
課程收益(yi)：
客戶經(jing)理和交易(yi)銀行(xing)管理團隊(dui)對企(qi)業和銀行(xing)產品的(de)深度認知
客(ke)戶經(jing)理(li)啟發、培育客(ke)戶的能力，熟悉(xi)*的供應鏈平臺模式
互(hu)聯網4.0下(xia)的“用戶(hu)”和“客戶(hu)”思維
風險案例(li)和操作風險的控制模型
風控經(jing)理審批的(de)重(zhong)點(dian)和(he)行業風險(xian)歸類(lei)
培訓側重點(dian)在實操(cao)知識和實操(cao)案例的講解
課程時間：2-3天，6小時/天
課程對象：
1. 商業(ye)(ye)(ye)銀行和農村金融機構(gou)公(gong)司業(ye)(ye)(ye)務(wu)、條線負責人、支行公(gong)司業(ye)(ye)(ye)務(wu)主管行長(chang)、市場部經理、產品(pin)經理、行業(ye)(ye)(ye)經理及(ji)風險經理
2. 風險管理部(bu)、授信審(shen)批部(bu)等相(xiang)關人員
3. 分(fen)行或支行一線全體客戶(hu)經理(li)，尤(you)其是高級客戶(hu)經理(li)
4. 總(zong)分行主管行領導，批零(ling)聯動交叉營銷部門負責人
課(ke)程方式(shi)：課(ke)堂(tang)提問、案例分享(xiang)、研討互動、專業講(jiang)解相結合
課程大綱
第一講：供應(ying)鏈金融的國家政策（*辦公廳以及各省市，2016-2019年）
1. 供應鏈金融大(da)勢所趨
近年來金(jin)(jin)融領域(yu)風口的(de)輪換——產業基金(jin)(jin)-到消費金(jin)(jin)融-到供(gong)應鏈金(jin)(jin)融，產融結(jie)合(he)，金(jin)(jin)融去杠桿，大力支持實體(ti)經濟，幫(bang)助制造業轉型升級。
2. 政策解讀
1）2016年(nian)，人民銀(yin)行等八部(bu)委發布《關于金融支持工業穩增(zeng)長調(diao)結構增(zeng)效益的若干意(yi)見》;
2）2016年(nian)，商務部(bu)等(deng)十(shi)(shi)部(bu)門(men)發布《國內貿易流通十(shi)(shi)三五(wu)發展(zhan)規劃(hua)》
3）2016年(nian)1月(yue)，*會(hui)議(yi)首次提出“大力支持應(ying)收賬(zhang)款融資(zi)”
4）2017年，人民(min)銀行等五部門發(fa)布《關于金融支持制造強國建設的指導意見》;
5）2017年5月，人(ren)民銀行等七部門聯合下發《小微(wei)企業應收(shou)賬(zhang)款融資專項行動工作方案（2017-2019年）》
6）2017年10月(yue)，*辦公(gong)廳(ting)《關(guan)于積極推進供應(ying)鏈創新與應(ying)用的指導意見》
7）2018年4月，商務部(bu)等八部(bu)門《關(guan)于開展供應(ying)鏈(lian)創新與應(ying)用(yong)試點的通知》、《關(guan)于全國供應(ying)鏈(lian)創新與應(ying)用(yong)試點城市和企業評審結(jie)果(guo)的公示》
8）2019年。深(shen)圳市《關于促進深(shen)圳市供應(ying)鏈金融發展的意見》。
9）2019年7月，中國銀保監(jian)會辦公廳(ting)《關(guan)于推動供應鏈金融服務實體經濟的指導(dao)意見》
10）2019年(nian)，*辦公廳《關于加強金融服(fu)務民營企業的若干意(yi)見(jian)》。
第二講(jiang)：供應(ying)(ying)鏈金融(rong)(rong)的廣闊市場(chang)空間，以及(ji)供應(ying)(ying)鏈金融(rong)(rong)的整體(ti)生態圖介紹(shao)
1. 市場(chang)空間
據研究(jiu)機(ji)構預測，到2020年，我國供應鏈金(jin)融的市場(chang)規模可(ke)達15萬億元左右，而且在未來(lai)幾年內還將(jiang)以(yi)較(jiao)高的增速繼續發展，目前已(yi)經開發的市場(chang)不足10%。
2. 供應鏈金融(rong)的整體生(sheng)態圖
第三講：供應鏈金融的基本理念、發展(zhan)脈絡和基礎產品體系(xi)（列舉經典案(an)例）
1. 供應(ying)鏈金融(rong)的概念
2. 供應鏈金融的商業模式(shi)演(yan)進
3. 三大基礎(chu)產品體系——應收、預付和存貨(huo)
第四講：供應鏈金融(rong)平(ping)臺搭建（以平(ping)安銀行(xing)橙e網或(huo)建行(xing)E信網為參考(kao)）
1. 平臺的設計理念
2. 平臺的基礎架構(gou)
3. 平臺(tai)的場景(jing)和功(gong)能(neng)解析
第五講：基于金(jin)融(rong)科技(ji)的供應鏈金(jin)融(rong)創新
（基于區塊鏈等技術的應收(shou)賬款(kuan)拆分流轉(zhuan)等，介紹）
1. 關(guan)于區塊鏈
2. 產品及商(shang)業模式
3. 產品的優(you)勢
4. 市面上的競(jing)品分析(xi)比較
第六講：供應鏈金融資產的投(tou)行化(hua)——供應鏈ABS
1. 供(gong)應鏈ABS的(de)概念
2. 交(jiao)易結構
3. 市場(chang)機會(hui)
第七講：交易型供(gong)應鏈(lian)金融創新
1. 交易型供應鏈金融(rong)的定義
2. 主(zhu)要產(chan)品介紹
3. 優勢分析
第八講：與第三方外部平臺的供應鏈(lian)金(jin)融合作
1. 天貓（B2C平臺）等平臺供應鏈金(jin)融(rong)合(he)作
2. B2B平臺供(gong)應鏈金融模式
第九講(jiang)：供應鏈金融(rong)的發展趨勢、未來展望
1. 供(gong)應(ying)鏈(lian)金融生態環境改善供(gong)應(ying)鏈(lian)融資業務國內發展(zhan)概況(kuang)
2. 數(shu)字供應鏈(lian)金融應運而(er)生供應鏈(lian)融資客(ke)戶(hu)特(te)點(dian)與客(ke)戶(hu)需(xu)求分析
3. 數字供(gong)應(ying)鏈(lian)金融(rong)的新特征(zheng)供(gong)應(ying)鏈(lian)融(rong)資的風(feng)險(xian)控制及風(feng)險(xian)管理
4. 數(shu)字供應鏈(lian)金融(rong)鏈(lian)接產業和金融(rong)兩大生(sheng)態供應鏈(lian)金融(rong)服務(wu)方案營銷策略(lve)
1）在(zai)線供應鏈金融(rong)
2）互聯網平臺模式
3）金融系統(tong)供(gong)應(ying)鏈(lian)金融現(xian)狀
4）當前條件(jian)下與第三(san)方合(he)作放款的優勢
5）供應(ying)鏈金(jin)融服務系統
第十講：供應鏈金融法(fa)律涉(she)訴案例解構
1. 預付類供應鏈融(rong)資項目法律風險提(ti)示
2. 保兌倉業(ye)務(wu)常見法律糾紛及司法解決
3. 國際信(xin)用證、國內信(xin)用證在供(gong)應鏈業(ye)務中的法(fa)律(lv)問題
4. 國際保函在供應鏈(lian)金融業務中的常見法律問(wen)題(ti)
5. 應收(shou)帳款(kuan)質押和應收(shou)帳款(kuan)轉讓的法律問題
第十一講：細分行(xing)業供(gong)應鏈(lian)金融案例研(yan)討
1. 應收賬款融資案(an)例分析
2. 降資(zi)產負債率—債轉股案例分析(xi)
3. 降成本模式—反向(xiang)保理(li)多級流轉(zhuan)平臺服務(wu)中小(xiao)供應(ying)商模式案(an)例分(fen)析
4. 銀行供應(ying)鏈金融模式案(an)例分析
5. 信(xin)托(tuo)、券商參與供應鏈金融模式案例分析
6. ABS運用—基礎資產類型案例(li)分析
第十(shi)二講：銀行4.0
1. 平臺思(si)維——用技(ji)術拓寬金融邊界案例分(fen)析
2. 開放銀行
3. 大數據思維
4. 打造(zao)數(shu)字銀行
5. 新金融：銀(yin)行(xing)4.0的阻力(li)和(he)障礙
6. 全(quan)球領先數(shu)字化銀行和金融創(chuang)新的“3+1”戰略藍圖
7. 互聯網平臺(tai)供應鏈金融
8. 供應鏈金融平(ping)臺設計
商業銀行供應鏈金融培訓
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