資產配置及綜合理財
講師(shi)：宋世麗 瀏覽次數：2579
課程描述(shu)INTRODUCTION
資產配置培訓課程
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
資產配置培訓課程
課程背景：
隨著中國經濟三十多年的快速發展與積累，中國百姓的財富急劇增加，而財富是保證我們追求美好生活的經濟基礎。如何讓我們個人和家庭的資產保值、增值？如何在風險可控的范圍內收益*化？這些都成了百姓關注的焦點話題。目前，中國的金融機構面臨著大量的競爭主體，客戶面臨著更多、更廣泛的選擇。如何提升經營單位的整體素質和員工的個人素養，是我們當下面臨的課題。本課程的設計旨在幫助理財精英提升綜合能力，既注重專業理論知識，又增強員工的實操技能，讓我們的員工在理論與實踐上同時提升，真正走上專業化道路。從而為更多優質的客戶服務，達成金融機構、客戶、員工三方共贏的結果。
課程收益：
使學員了解當下中國家庭資產資產配置的情況
使學員掌握資產配置的相關理論
使學員掌握常見的投資渠道及熱點話題切入話術
使學員了解資產配置的基本營銷流程
使學員初步具備為客戶家庭進行資產配置的能力
課程時間：2天，6小時/天
課程對象：支行長、支局長、理財經理、大堂經理等
課程方式：講師講授+學員演練+案例分析+小組討論、發表
課程大綱
第一章 資產配置背景介紹
新經濟形式下為什么要做資產配置？
新時代呼吁專業的理財人士
第二章 資產配置相關理論
1、 經濟周期理論
2、 標準普爾家庭資產象限圖簡介
3、 家庭生命周期中的理財重點
4、 案例分析：家庭成長期的資產如何打理？
5、 研討、發表：家庭成熟的資產如何打理？
第三章 理財渠道詳解（知識+案例分析）
1、 保險（重點突出年金及重疾產品）
2、 股票
3、 基金
3.1、基金定投
3.2、篩選基金的方法
3.3、當下的操作策略
3.4、案例分析
4、 銀行理財計劃現狀及趨勢
5、 目前的一些熱點投資渠道
5.1、房產
5.2、黃金，等
6、 如何由熱點問題切入本行產品
6.1、P2P頻頻跑路
6.2、三千點的股市，是上還是下？
6.3、銀行理財不保本了，怎么辦？
第四章 資產配置營銷流程
客戶群定位：MANA原則
建立客戶關系/收集客戶信息
2.1、建立關系：暈輪效應、贊美技巧（直接贊美、簡接贊美）
2.2、游戲：贊美
2.3、提問技巧
2.4、聆聽技巧
2.5、研討、發表：一名教師客戶，如何用發問技巧收集信息，收集哪些信息？
2.6、信息收集內容
客戶財務狀況分析
3.1、財務分析
3.2、標準普爾家庭資產象限理論應用
資產案例分析：公職人員如何做資產配置？
溝通方案及促成
5.1、溝通的基本原則
5.2、介紹設計原則
5.3、介紹資產配置方案
5.4、促成/執行方案
售后服務及轉介紹（方案回顧及修正）
小貼士及如何做好交叉銷售
第五章 總結
資產配置培訓課程
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/241878.html
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