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中國企業培訓講師
必須用可行邏輯來面對“不良資產”
 
講師:馬菁(jing)菁(jing) 瀏覽次數:2543

課程描述INTRODUCTION

不良資產處置的思路

· 高層管理者· 其他人員· 一線員工

培訓講師:馬菁菁    課程價格:¥元/人    培訓天數:1天   

日程安(an)排SCHEDULE



課程(cheng)大(da)綱Syllabus

不良資產處置的思路
 
課程背景:
   據銀保監會數據顯示,2020 年12 月末,商業銀行不良貸款余額約3.5 萬億元。2018 年以來,政策收緊在一定程度上遏制了不良資產規模上行態勢,但2020 年疫情再一次促使不良資產規模激增。回顧2020 年,不良資產規模一直持續上升,且呈現出銀行類金融機構、非銀行類金融機構和非金融機構全方位逐漸暴露的現狀。
   一直以來,各路英雄好漢各顯其能,傳播和解決不良資產的轉讓亦或重組問題,但僅僅停留在極少數人可以操作的層面,這些真本事,不是很快可以掌握的內容,是需要多年的專業知識和實戰經驗的積累而來的,即便講解透徹,也都是1-100的精彩,而忽視了0-1的基礎邏輯,在沒有基礎邏輯搭建體系的情況下,可能很多人拿到真知有效的良藥計策,卻苦于停在第一步從哪里開始的問題。
 
課程收益:重新認識不良資產和資產;清收、信息挖掘、重組的思路及方法、建議;處置團隊的搭建和配置要素等。
 
課程對象:金融機構管理人員、戰略部人員、一線清收人員、對不良資產市場感興趣的人員。
 
課程大綱:
第一章 建立基礎邏輯,看清不良資產市場的現狀和未來
一、不良資產是怎么形成的?我們在這樣一個時代,又將處于什么位置?
1、 這些資產為何要稱之為“不良”
2、 不良的市場運作不良的資產,混搭銷售,自己解套
3、 政策來了,誰還允許你只是轉讓?
4、“禁區”之困,你躲得過初一,躲不過十五,我們要不要做接盤俠?
二、接盤俠的不良資產處置思維是什么?如何去建立?
1、接盤后的開荒思維,接盤俠變開荒者
2、不良資產是社會發展的需求,為什么要金融工作者來做這件事?
3、變廢為寶是下一階段的重要任務
4、領跑者學“邏輯”,追隨者“學結果”。
(第一章:案例分析、分組討論、完成霍蘭德職業測試)
 
第二章 未來不良資產的處置思路,團隊打造思路
三、不良資產的處置過程中,你可以在哪個環節大展身手?
1、四個環節分批分層打造
2、每個環節對處置人員素質和處置工具的需求
3、天下已兩分,如何再細分?
四、如果一切可以重組,你都需要誰的幫助?
1、律所搭檔,法律先行
2、法院搭檔,金融機構無法回避企業破產
3、AMC的存在意義何在
4、第三方機構的維度擴展,金融機構帶領非金
(第二章:案例分析、分組討論、完成方案設計思維導圖)
 
第三章 不良資產的盡職調查
五、不良資產盡職調查的幾大核心地帶
1、重大事件、重大合同、重大變故
2、其他債權人的利害關系
3、借款人的鼎盛時期和沒落因素
4、以借款人為中心,方圓“1.5公里”的有效范圍
(第三章:分組討論、完成盡職調查清單的延展設計)
 
第四章 處置方法概述
六、銀行處置不良資產的不得已
1、不良率考核、核銷沒額度
2、執行拍不出去、破產很難
3、不愿抵債、和解不允許打折減讓
七、不良資產處置都有哪些方法?
1、清收處置常見方法
2、像偵探一樣處置資產
3、通過案例分析線索追查的方法
八、創新處置的設想
1、建立網中網(與第四點結合)
2、分段盈利,不想做“頭羊”
3、債務重組對于一線員工、銀行員工等有沒有機會?
(第四章:分組討論,列出自身需要解決的問題、解決這些問題的素材獲取、下一步計劃、近期目標)
 
不良資產處置的思路

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