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全面盡職調查手冊

【課程背景】
   任何項目乃至人生，背后都隱藏著一個巨大的體系——關系體系，幾乎任何人、事、物在時間和空間的串聯之下，都存在著直接或間接的關系。觀察、梳理、深挖這些關系，就是盡職調查。2020年12月底商業銀行不良貸款率已近3.5萬億元，僅僅這個龐大的數字就暴露出了項目前期準備階段，盡職調查可能存在很多疏漏。
   面(mian)對越(yue)來越(yue)復雜的(de)市場環境和(he)人性，對盡職調(diao)查(cha)工作要(yao)(yao)求也越(yue)來越(yue)高(gao)，不僅僅需(xu)要(yao)(yao)業(ye)務技術(shu)，更加需(xu)要(yao)(yao)廣闊的(de)視(shi)野以及風(feng)險(xian)(xian)的(de)敏感度。金融、類金融、法律、咨(zi)詢等各類專業(ye)機構，都(dou)需(xu)要(yao)(yao)重(zhong)新(xin)建(jian)立與(yu)其業(ye)務相(xiang)關的(de)盡職調(diao)查(cha)的(de)全新(xin)模型，對企業(ye)的(de)歷史數據和(he)文(wen)檔(dang)、管理人員的(de)背景、市場風(feng)險(xian)(xian)、管理風(feng)險(xian)(xian)、技術(shu)風(feng)險(xian)(xian)和(he)資金風(feng)險(xian)(xian)做全面(mian)深入系統的(de)審核，是推動(dong)項目前期工作的(de)重(zhong)中之重(zhong)。

【課程收益】盡(jin)職調查的詳盡(jin)體系；深度挖掘信息的方法；談話技巧；開源(yuan)數據的使用。

【課程對象】銀行業、保險(xian)業、金融及(ji)類金融機(ji)構，業務人員(yuan)、風險(xian)管控(kong)人員(yuan)、中高層管理

【課程大綱】
第一章：看透一個主體企業到底做的是什么？
一、如此企業，它是從何而來的？
1、設立的合法性，最基礎的認識
2、歷史沿革情況，客觀的動態
3、股東出資情況+主要股東情況，其實人的情況是核心
4、重大股權變動情況+重大重組情況，客觀調整的原因和帶來的效果
二、這個企業又是由誰用什么方法管理到現在的呢？
1、公司章程+組織結構（寧夏三個兄弟的例子）
2、股東會、董事會、監事會設立及職責履行
3、獨立性情況+獨立董事制度
4、業務控制是如何控制的？人員、流程、動作規范等等
5、會計(ji)管理控(kong)制(zhi)，這是非常核心(xin)部(bu)分之一，也是保(bao)證(zheng)企業能(neng)夠客(ke)觀反應情況的(de)基礎

第二章：主體企業的內部關系到底如何？
一、高管人員調查
1、任職情況及任職資格
2、經歷及行為操守
3、薪酬和兼職情況
4、報告期內高管人員變動情況
5、高管人員持股及其他對外投資情況
二、實際用工調查
1、崗位設置情況
2、員工學歷情況+職能分配情況
3、員工流動情況
4、員(yuan)工忠誠度抽(chou)調

第三章：針對這家主體企業，對其產生影響的外部因素有哪些？
一、它到底屬于什么行業？以及面對怎樣的競爭環境？
1、行業類別的確認，到底這個企業屬于什么行業的？應該與誰對標？
2、行業宏觀政策，不了解政策，在市場上就是無頭蒼蠅
3、行業概況及競爭
4、行業經營模式，行業經營模式要按新舊、等級等劃分
5、行業產品鏈+上下游企業的優劣勢
二、 同業競爭與關聯交易
1、同業競爭
2、關聯方與關聯方關系
3、關聯交易

第四章：再看企業手里到底握著哪些牌？
一、生產鏈上都有哪些需要關注的點？
1、采購情況+市場供求
2、存貨情況+存貨相關制度
3、生產情況+流程
4、銷售情況+模式、地位
5、技術及研發情況
二、財務不容忽視的那些數據
1、財務報告及相關財務資料
2、會計政策與會計估計
3、財務比率分析
4、與損益有關的項目
5、與資產狀況有關的項目
6、現金流量
7、納稅情況

第五章：企業內外兩張網，是否真的相得益彰？
一、內部關系對主體企業產生哪些影響？
1、這么多年到底誰做什么主？
2、企業階段性管理方向的自我認知程度
3、企業對內部損耗的控制能力
二、業務發展目標
1、業務發展目標
2、發展戰略、策略，企業發展必須有中期戰略，為了達到戰略，必須設計相應策略
3、經(jing)營理念和(he)經(jing)營模(mo)式，理念很(hen)重要，決定了經(jing)營模(mo)式的新舊

第六章：財務報表如何辨別真假美猴王？
一、企業財務報表作假的動機和主要手法
1、民企與國企的需求區別
2、少計收入還是少算利潤
3、融資合作，擴大實力宣傳
二、分析財務報表的目的和思路
1、財務報表建立初步的印象和判斷
2、把握對比找出重點和疑點
3、順(shun)藤摸瓜，衡量利(li)弊(bi)

第七章：與高層領導、基礎員工如何開展高效訪談？
一、是不是使勁說話就可以獲得答案？
1、只有敲門，對方才會開門，敲門方式要做到聽懂
2、需求找不對，對方就關門，幾乎沒有人生來是為了奉獻的，都會有自己的需求
3、獲得信任才可能坦誠相見
二、盡調團隊的個性化組合
1、團隊職責的分工安排
2、主要清收人員和第二梯隊
3、性格與崗位分工的匹配
三、不是所有問題都要問出來
1、不戀戰、不求全
2、一個問題10個答案湊，20、50、80法則
3、天羅地網之前，請先規劃問題底稿
互動工具：紙(zhi)筆、可以提(ti)前準備(bei)一個(ge)自(zi)己現在(zai)的項目(mu)進(jin)行(xing)分享(xiang)

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