課程描述INTRODUCTION
年金險產說會
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
年金險產說會
課程背景:
中華人民共和國第十三屆全國人民代表大會第三次會議于2020年5月28日通過《中華人民共和國民法典》,自2021年1月1日起施行。作為新中國成立以來第一部以"法典"命名的法律,即將開啟中國的民法典時代。
民(min)法典(dian)改動*的(de)就是婚姻家庭編和繼承(cheng)編,而作為(wei)中(zhong)高凈值人群的(de)重要的(de)財富(fu)(fu)目(mu)標是財富(fu)(fu)保全與傳承(cheng),如何在民(min)法典(dian)是時(shi)代運用保險工具來實現財富(fu)(fu)目(mu)標呢?
課程收益:
引發客戶對于財富風險的危機感
促使客戶立即采取財富規劃措施
幫助(zhu)營銷伙伴促成年金險的銷售
課程對象:年金險客戶
課程大綱
導入:
1、民法典誕生開啟民法典時代
2、民法典改動*的婚姻家庭編、繼承編
第一講:婚姻財富保全所面臨的風險與規劃思路
一、婚姻財富保全風險
1、夫妻共同債務風險
1)從熱播劇“三十而已”看婚姻風險
2)民法典:夫妻共同債務的約定
2、夫妻共同財產分割風險
1)民法典:夫妻共同財產
案例:當當網“慶渝年”
案例:土豆網被吞并
2、二代婚姻財富風險
案例:趙女士的300萬嫁妝
二、民法典時代的婚姻財富保全規劃思路
1、顯性資產VS隱性資產
案例:保險作為隱性資產優勢
2、共同資產VS個人資產
1)民法典:個人資產的約定
2)法律手段VS金融工具
案(an)例:趙女(nv)士(shi)嫁(jia)女(nv)的年金(jin)保險嫁(jia)妝
第二講:財富傳承所面臨的風險與規劃思路
導入:
1.傳承不是有錢人的專利
2.傳承不是年老者才應該考慮的事情
案例:35歲張女士的擔憂
一、財富代際傳承背后的坑
1、被動傳承引發親人反目
2、遺囑傳承糾紛不斷
1)民法典時代遺囑傳承的變化
3、逆向傳承造成的財富外流
案例:李總夫婦的傷心事
4.遺產稅距離我們到底有多遠?
1)民法典時代再看遺產稅
案例:王永慶的巨額遺產稅
二、利用年金保險規劃傳承新思路
1、定向私密傳承
2、科學稅務籌劃
1)保險的免稅資產優勢
案例:最高院批復
3、防止逆向傳承
案例:張總的年金險傳承思路
4、提前主動規劃
年金險產說會
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