課程描述INTRODUCTION
年金險銷售訓練營
日程(cheng)安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
年金險銷售訓練營
課程背景:
黑天鵝事件是(shi)否會轉變為灰犀牛(niu)事件?VUKA時代早已到來(lai)。人口老齡(ling)化、教育圍城、婚姻(yin)風(feng)(feng)險(xian)(xian)、債務風(feng)(feng)險(xian)(xian)、稅務風(feng)(feng)險(xian)(xian)、傳承風(feng)(feng)險(xian)(xian),不管是(shi)中產(chan)客戶(hu)還(huan)是(shi)高端客戶(hu)對(dui)于保險(xian)(xian)的(de)需(xu)求(qiu)愈加(jia)強烈(lie)的(de)同時也愈加(jia)復(fu)雜(za),而作為營(ying)銷(xiao)伙(huo)(huo)伴,再也不能只是(shi)用儲蓄、存錢、收益(yi)來(lai)銷(xiao)售年金險(xian)(xian)了,而是(shi)要全方位識別(bie)客戶(hu)的(de)風(feng)(feng)險(xian)(xian)進而通(tong)過保險(xian)(xian)計(ji)劃的(de)設(she)計(ji)來(lai)滿(man)足不同客戶(hu)的(de)需(xu)求(qiu),這就要求(qiu)營(ying)銷(xiao)伙(huo)(huo)伴們需(xu)要具備財 商(shang)、法商(shang)、稅商(shang)、險(xian)(xian)商(shang)的(de)知(zhi)識和思維(wei)更(geng)好助力開門(men)紅年金險(xian)(xian)的(de)銷(xiao)售。
課程收益:
四商一體打造新時代壽險規劃師;
財商:透徹學習教育、養老規劃;
法商:專攻民法典婚姻、傳承編;
稅商:重點掌握常見的稅務風險;
險商:目標客戶場景化落地實操;
年金險顧問式五步問法賦能實戰;
中(zhong)產、高(gao)端(duan)客戶(hu)風險對接全搞定(ding)。
課程對象:壽險營銷伙伴
課程大綱
導入:
1、銷售年金險的利益
2、銷售年金險的障礙
第一講:財商:兩大社會趨勢下的家庭財富規劃
導入:理財規劃的核心
一、被低估的養老困局
1、人口結構看養老危機
2、長壽時代是福還是禍
3、還原社保養老真相
1)人口紅利逐漸消失
2)社保養老金結余耗盡預警
案例:日本老后破產
4、理財規劃角度計算養老金
5、商保養老時代到來
二、新形勢下教育圍城
1、未來的竟業壓力
案例:一則招募廣告
案例:A股上市CEO學歷分布
2、敲門磚的重要性
3、80、90父母的教育成本升級
4、理財規劃角度計算教育金
三、VUKA時代年金險的重要性
1、確保安全
2、輕松規劃
3、鎖定收益
4、自完成儲蓄
小組研討:養老、教育角度說年金險話術
工具(ju):畫(hua)圖說年金儲(chu)備
第二講:法商:民法典時代的財富保全和傳承
一、從民法典看婚姻風險
1、一代婚姻風險:婚姻圍城的退出成本
1)居高不下的離婚率
2)民法典:夫妻共同財產
案例:慶“渝”年
案例:土豆網被吞并
案例:最貴分手費
2、二代婚姻風險:離子女的婚,破父母的財
案例:趙女士的300萬嫁妝
案例:母親病故后竟遭遇訴訟離婚
3、如何利用年金險保全婚姻財富
1)民法典:個人財產約定
2)解析年金險的資金歸屬
3)年金保險在離婚時的保全情況
案例:個人財產VS共同財產
二、從民法典看婚姻債務風險
1、民法典:夫妻共債
案例:熱播劇“三十而已”
案例:離婚竟然不離債
2、企業主的高債務風險
1)不同企業類型的債務連帶程度
2)導致有限責任被無限連帶的行為
3)代持有風險,選擇須謹慎
3、如何利用年金險規避婚姻債務風險
1)顯性資產VS隱性資產
2)資債隔離防火墻:年金險架構設計
三、從民法典看傳承風險
1、人口結構背后的傳承剛需
2、民法典時代遺囑繼承復雜化
3、二代逆向傳承財產外流
4、資債未隔離的無財可傳
5、如何利用年金險做好財富傳承
1)被動傳承VS主動傳承
2)身前傳(chuan)承VS身后傳(chuan)承
第三講:稅商:人人必要的科學稅務籌劃
一、稅改下人人都應重視稅務
1、個稅新政的變化
2、金稅三期升級
案例:銀行流水引發的補稅案
3、從明星事件看稅管力度
二、購置房產需謹慎
1、房地產稅有哪些?
2、從試點看房產稅
3、房產稅歷年進程
三、遺產稅離我們有多遠?
1、臺灣巨額遺產稅
2、大陸遺產稅進程
3、民法典時代的遺產稅概率
四、CRS金融賬戶信息交換
1、全球反避稅時代
2、CRS對誰有影響?
3、保險資產在CRS下的優勢
五、如何利用年金險合理稅務籌劃?
1、征稅資產VS免稅資產
案例:保險資產納稅實務解析
2、現在交稅VS未來交稅
案(an)例:稅延型(xing)養老保險
第四講:險商:年金險目標客戶及規劃思路場景化落地
一、企業主
1、風險定位
2、年金險規劃方案
3、小組案例研討
二、全職太太
1、風險定位
2、年金險規劃方案
3、小組案例研討
三、成熟家庭
1、風險定位
2、年金險規劃方案
3、小組案例研討
四、專業人士
1、風險定位
2、年金險規劃方案
3、小組案例研討
五、企業高管
1、風險定位
2、年金險規劃方案
3、小組案例研討
工具:客戶關系圖(tu)
第五講:理清思路、問對問題,讓年金銷售更簡單
導入:年金險價值總結
小組研討:年金險價值話術
一、年金險銷售邏輯
1、信息收集
案例:客戶KYC
工具:客戶KYC表
2.身份定位
1)家庭身份
2)職業身份
3.風險識別
1)婚姻風險
2)債務風險
3)稅務風險
4)傳承風險
4.分析后果
5.保單規劃
1)綜合風險解方案
二、年金險顧問式面談五步
1、背景問題
2、痛點問題
3、后果問題
4、美景問題
5、解決問題
工具:顧問式銷售話術邏輯
實戰案例研討(tao):張總的年金險銷售面談
年金險銷售訓練營
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已(yi)開(kai)課時(shi)間Have start time
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投資理財內訓
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