《商業銀行公司治理與三會運作》
講師(shi):劉光耀 瀏覽次數:2554
課(ke)程描述INTRODUCTION
商業銀行公司治理與運作
日程安排SCHEDULE
課(ke)程大綱Syllabus
商業銀行公司治理與運作
【課程背景】
當前銀行企業正處于全面防范金融系統風險、深化改革、結構調整、產業轉型的社會發展時期。銀行作為特殊的行業,既要辯證面對歷史,又要客觀的接受現狀。銀行自身存在諸多問題和矛盾,內外部環境和企業運作中,都存在各式各樣的風險。銀行改革需要適應新情況,實現新突破,依法治企、防范法律風險,達成企業做大做強做優的發展目標。
【課程收益】
通過案例演繹,教練式培訓,學習相關法律法規,掌握主要相關風險點,讓學員建立起銀行治理、防范風險的系統思維格局,準確把握常見的風險點,并預先采取避免權益受損的防范措施,杜絕不必要的損失和責任。
【授課對象】
銀行董事長、行長、董事、監事、高管、審計、財務、風控人員等負責人。
【課程大綱】
一、 《商業銀行股權管理暫行辦法》出臺的背景與適用范圍
1、2017年金融工作會議精神
2、防范系統性金融風險
3、金融危機
4、金融危機的應對措施
二、 商業銀行三會與主要股東的責任與管理要求
1、商業銀行股東和股東大會
1) 《關于向金融機構投資入股的暫行規定》
-投資單位
-投資條件
-投資限制
2) 主要股東的責任與管理要求
-股東資質與條件
案例:河南某農商行股東失信比例超過20%
-股東股權管理與風險隔離
-股東責任與行為負面清單
案例:寧夏某農村商業銀行股東結構優化問題
3) 關聯交易問題
-授信
-股權質押
案例:*新三板掛牌農商行——新疆喀什農商行(下稱“喀什銀行”)的股權變更被當地銀監局否決。
-擔保
案例:廣東某農商行股東廣東WH集團關聯交易問題分析;
-關系人
-股東大會運行
案例分析:股東會會議的表決權,不參加股東會的法律風險
2、商業銀行董事會
1) 董事會職責
2) 董事的任職條件
3) 專業委員會設立
4) 董事會運性
案例:山西某農商行董事會結構缺陷問題分析
3、商業銀行監事會
1) 監事會職責
2) 監事會構成
3) 監事會人員任職條件
4) 專業委員會
5) 監事會運性
案例:黔西南某農商行監事會監管缺失
4、商業銀行高級管理層
1) 高級管理人員構成
2) 高級管理人員的工作職責
5、商業銀行董事、監事、高級管理人員
1) 董事
-董事提名及選舉程序
-獨立董事提名及選舉程序
-董事的任職條件
-董事的職責
-獨立董事的職責
2) 監事
-股東監事和外部監事的提名及選舉程序
-監事的職責
3) 高級管理人員
-高級管理人員任職資格
-高級管理人員職責
三、 商業銀行股權管理相關細則
1、商業銀行股權管理的相關問題
2、為托持股清凈的限制與監管規定
1) 主要股東委托持股的逐層披露與穿透核查
案例:湖北某農商行大股東涉嫌關聯交易貸款造成不良貸款;
2) 違規代持股權的處理規定
3、金融產品持有商業銀行股份的限制
1) 同一持股人持股商業銀行的限制
2) 商業銀行的主要股東限制
3) 案例:邢臺某農商行掛牌新三板 十大股東半數為房企
4、最終受益的定義及其監管要求
四、 商業銀行信息披露管理要求
1、信息披露文件內容
2、商業銀行年度披露的信息內容
3、商業銀行披露的基本信息內容
4、商業銀行披露的財務會計報告內容
5、商業銀行披露的風險管理信息內容
6、商業銀行披露的公司治理信息內容
7、商業銀行披露的年度重大事項
8、臨時信息披露報告
9、商業銀行披露信息方式
10、信息披露的監督
五、 商業銀行監督管理要求
1、商業銀行監督管理機構的商業銀行的持續監管方式;
2、對商業銀行董事會、監事會和年度經營管理工作會等會議的監管方式;
3、銀行業監督管理機構對評價結果的管理;
商業銀行公司治理與運作
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已開(kai)課時間Have start time
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