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銀行全面風險管理
 
【課程目標】 
1、通過對商業銀行信用風險，操作風險，合規風險，流動性風險，市場風險及其他商業銀行常見風險的介紹，實現對商業銀行風險及其管理方法的總體認識；
2、通過學習，理解商業銀行資本管理和資本補充的相關知識和實踐；
3、通過案例分析，結合監管要求和理論原理，提高(gao)學(xue)員對風險(xian)及其相關性的認識。

【課程大綱】
第一章   風險與風險管理
1、風險管理的基本方法與流程
2、中國金融機構面臨的主要風險 
3、主要的風險應對與吸收方法
4、包商銀行案例的分析與解讀
－事件背景
－監管舉措
－現有財務數據與運營數據分析
－事件的其他后續影響
5、錦州銀行案例的分析與解讀
－事件背景
－監管舉措
－現有財務數據與運營數據分析
－事件的其他后續影響
6、其他分享

第二章 信用風險及其管理
1、商業銀行面臨的信用風險
2、信用風險的識別與評估方法
3、信用風險與信用評級
4、理解信用利差
5、信用風險度量的基本方法與信用風險資產 
6、對大型企業和中小企業信用管理的思考
7、信用風險與交易對手信用風險
8、信用風險的壓力測試：一般做法
9、實踐：大型跨國銀行的日常信用風險管理方法與流程
10、現金流與流動性分析的一般做法
11、行業分析的一般方法與相關案例
12、信用風險防范與虛假識別及相關案例
13、其他分享

第三章 操作風險及其管理
1、操作風險案例 
2、操作風險的定義與特點
3、操作風險的主要影響因素 
4、操作風險的內部傳導流程 
5、操作風險監管發展歷程 
6、操作風險管理工具 
7、操作風險資本度量方法 
8、業務連續性管理 
9、操作風(feng)險管理實例-國有(you)商業銀行和跨國銀行 

第四章 流動性風險及其管理
1、流動性風險案例 
2、流動性風險與市場風險和系統性金融風險
3、流動性風險的定義，來源與擴散
4、流動性風險的核心監管指標 
5、流動性風險管理的內部職責劃分
6、流動性風險管理的一般方法
7、流動性風險管理(li)實例-國有商業銀(yin)行和跨國銀(yin)行 

第五章 合規風險及其管理
1、合規風險監管的發展歷程與思路
2、監管機構近期處罰情況匯總
3、合規風險的“新”領域：反洗錢，反恐融資與制裁合規
4、合規風險的定義 
5、理解合規創造價值
6、合規風險與內部控制，內部審計
7、合規風險管理與公司治理
8、理解合規從高層做起
9、合規風險管理與合規文化建設
10、案防管理與員工行為管理
11、各類銀行業案例回顧分析
12、合(he)規風險管(guan)理與員工行為管(guan)理：大型銀行的實踐(jian) 

第六章 市場風險及其管理
1、市場風險案例與簡要總結
2、市場風險的定義，涵蓋與進一步理解
3、市場風險的識別：主要影響因素
4、市場風險的管理流程框架
5、理解交易賬戶和銀行賬戶
6、利率風險
7、交易賬戶利率風險與銀行賬戶利率風險
8、銀行賬戶利率風險進一步理解
－風險來源
－簡單的例子：理解利率風險的不同來源
9、市場風險與利率風險的基本管理工具
10、市場風險與利率風險評估與管理
－風險價值VAR
－久期
－收益率曲線
－利率風險管理利器：利率互換
11、市場風險資本管理方法：監管規定與計算框架
12、市場風險管理實例：國有商業銀行/跨國銀行
13、回顧：市場風險與信用風險，操作風險對比 
   
第七章 資本管理
1、資本管理與巴塞爾協議
2、巴塞爾協議最終版本要求
3、資本管理的監管框架 
4、資本管理與系統性風險 
5、宏觀審慎管理MPA
6、資本充足要求，資本構成及扣除項目 
7、我國商業銀行常用的資本補充途徑和實踐
8、理解經濟資本（EVA，RAROC，SVA)及其主要用途
9、理解TLAC與系統重要性銀行
10、資本管理實踐-國有銀行與跨國銀行 
11、其他

第八章  總結-風險管理
1、商業銀行全面風險管理
2、如何理解商業銀行風險偏好
3、風險管理的發展歷程 
4、金融科技對商業銀行風險管理的影響
5、新時代對商業銀行的挑戰
6、分享：利率市場化下的西方商業銀行運營
7、其他

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