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職業道德與職業操守

課程大綱
要點：
1、近期我國全方位金融監管要點與思路解讀與分享
2、近期重點監管會議解讀
3、近年的監管主線演進及監管政策框架
4、近期重點監管領域及其處罰
－監管罰單簡要分析
－監管罰單中對個人處罰的要點及其思考
5、員工行為管理，案件防控與內部控制相關文件解讀
－近年來金融機構員工行為管理的監管主線
－解讀《中國銀保監會關于印發銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）的通知》
－解讀《銀行保險機構公司治理監管評估辦法（試行）》
－解讀《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》
－解讀《銀行業從業人員職業操守和行為準則》
－解讀《關于預防銀行業保險業從業人員犯罪的指導意見》
－解讀《健全銀行業保險業公司治理三年行動方案（2020-2022年）》
－解讀《商業銀行防范外部欺詐工作指引》
－解讀《聲譽風險管理辦法》
－解讀《關于建立完善銀行保險機構績效薪酬追索扣回機制的指導意見》
－解讀《關于開展銀行業保險業“內控合規管理建設年”活動的通知》
－解讀《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法）》
－其他
6、梳理：近年金融領域司法判決案件特點與案由分布及其對員工的啟示
7、什么是案防以及案件的分類
8、理解操作風險和案件的關系：為什么要注重照章辦事
9、商業銀行案件高發領域和重點關注方向
10、導致案件發生的思想因素
11、案防體系建設與長效機制：基本做法與要點
12、進一步理解案防管理：如何防止以及建議
13、員工行為相關案例：
－某銀行同業部門票據案例
－某銀行員工非法集資案例及處罰
－某銀行員工非法賭博案例及處罰
－某銀行員工為完成業績指標違法案
－某銀行員工違法發放貸款案
－某銀行員工違法出具金融票證案
－某銀行員工騙貸案
－某銀行員工私刻公章案
－某銀行員工偽造存單案
－某銀行IT部門內部病毒植入案
－某銀行理財業務飛單案
－某銀行員工挪用公款案
－某銀行員工現金空存案
－某銀行員工信用卡“提現”案
－某銀行員工非法占用客戶資金案
－某銀行理財員工侵占客戶資金案
－某銀行網點員工侵占客戶資金案
－某銀行客戶經理非法占用客戶資金案
－某銀行員工空殼公司騙貸案例
－客戶經理盜用客戶資金賭博案
－某銀行員工服從性違規案例
－某銀行貸款中介案例
－其他案例
14、員工行為管理和道德風險
－什么是行為風險以及對行為風險的進一步思考
－行為風險與案件
－行為風險與其他風險的相關性
－什么是道德風險
思考：為什么會發生行為風險事件以及如何改進
－深入理解合規文化與行為風險
－牢固樹立合規文化
15、“常見”的行為風險誘因及相關案例分享與小結
16、員工行為管理與排查的實踐分享：
－什么是員工行為畫像
－員工非正常資金往來主要表現形式
－員工行為畫像與排查的主要方法與重點
－員工行為管理與排查需要注意的問題
－關注客戶與消費者投訴
－什么是行為控制
分享：國內銀行普遍采取的員工行為管理方法
－個人交易賬戶管理與投資管理
－日常行為管理的主要方法
分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實踐
－個人交易賬戶管理與投資管理
－日常行為管理的主要方法
－進一步理解：三不為
17、理解內部控制和內部審計
－內部控制的要點和抓手
－內部控制與案件預防
18、內部人員犯罪及其預防
－常見的金融從業人員職務犯罪類型
預防：流程方面
19、進一步的思考和啟示：
－如何防范日常業務中的風險：給員工的建議
－對于工作而言，員工自己需要思考的問題
－如何預防員工職務犯罪
20、銀行從業人員良好職業操守培養：要點
21、員工行為管理與合規管理：要點
22、其他(ta)要點與(yu)實踐(jian)經驗與(yu)分享(xiang)

職業道德與職業操守