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外匯業務經營管理

一、銀行辦理外匯業務、跨境人民幣結算業務需要掌握的外管政策、法規等相關知識簡介
(一)、綜合管理
1、銀行開辦外匯業務審批、備案，機構信息變更備案，外幣代兌點備案管理
2、客戶賬戶管理（包括經常項目結算賬戶、出口待核查賬戶、資本賬戶、境內機構現鈔賬戶、個人結算賬戶等賬戶、跨境人民幣各專用賬戶的開立、變更、銷戶管理）
(二)、經常項目外匯管理
1、貨物貿易項下企業分類核查、收結匯、購付匯、貿易信貸登記管理；轉口貿易真實性管理。
2、服務貿易：收付匯管理（5萬美元以上、以下），境內劃轉
3、收益與經常轉移項下外匯管理：包括利潤股息紅利、捐贈、賠償的收付管理
4、個人外匯管理，境內外個人結售匯、現鈔存取、跨境收付、境內劃轉政策
(三)、資本項目外匯管理
1、直接投資外匯管理。外商投資企業外匯登記、資本金流入、驗資詢證、入賬、支付結匯、再投資、資產變現、清算減資購付匯、境內原幣劃轉等政策管理
2、境外投資。境外直接投資、境外放款管理
3、國內外匯貸款。國內外匯貸款結匯、購匯償還政策
4、對外擔保。融資性擔保額度管理、履約審批
5、外債管理。外商投資企業投注差長債短債管理，中資企業外債額度申請審批管理。
(四)、其他特殊客戶外匯管理：海關特殊監管區域客戶、金融機構客戶（保險、證券客戶）、境外機構NRA賬戶業務管理
(五)、跨境人民幣政策管理。結算便利化、無需收付核查、資本項目參考外匯管理，個人試點結算。
(六)、數據報送
1、國際收支統計申報。申報范圍，申報標準，申報準確性、及時性、完整性考核，特殊業務申報操作指引。
2、外匯賬戶信息。對公外匯賬戶開關戶、明細信息報送
3、客戶資本項目業務信息報送。
4、銀行外債信息報送。遠期信用證、擔保、國內外匯貸款等信息報送。
5、對公結售匯基礎信息與管理信息報送。
6、跨境人民幣信息RC*S系統報送。人民幣跨境收付匯、信貸融資、跟單結算及表外融資等信息報送規范。
（七）、常用(yong)外管(guan)政策索(suo)引及外管(guan)文件檢(jian)索(suo)方法

二、銀行外匯業務從業人員所需掌握的外匯業務基礎知識
1、外匯業務經營范圍
2、外匯業務基本概念
3、外匯業務產品介紹（貿易融資、國際結算、資金業務、跨境人民幣業務）
4、外匯管理機構、政策簡介
5、個人外匯業務產品簡介
6、客戶理財需求
7、外匯業務營銷模式和案例介紹
8、農商行與大行合作模式簡介
9、外匯業務電子化處理介紹（外匯業務系統）
10、外匯(hui)業務管理體系與模式簡介

三、跨境貿易人民幣結算業務知識簡介
1、跨境人民幣銀行間清算模式及清算方法
2、跨境人民幣一般結算方式，貿易結算流程簡化。
3、跨境人民幣資本項目（外商直接投資、外債業務）操作方法與操作流程
4、跨境人民幣境內外融資業務，人民幣貸款規模限制下表外融資產品創新。
5、跨境人民幣境內外匯兌，運用境內外CNY、CNH、NDF匯兌區別與政策風險防范
6、跨境(jing)人民幣信息報送操作流程，業務規(gui)范

四、沿海農村商業銀行開展、辦理外匯業務模式介紹
1、農商行開辦外匯業務審批申報流程及機構、資本金、人員等開辦前系列準備工作
2、沿海農商行開辦外匯業務模式案例介紹
（1）組織構架和業務經營模式：A統一法人、分級管理模式（上海）、B獨立法人模式（江蘇）
（2）外匯業務經營品種介紹
（3）農商行開辦外匯業務人才培養、團隊建設情況
（4）農商行(xing)開(kai)辦(ban)外匯(hui)業務與(yu)他行(xing)合作情況

五、銀行外匯業務內控制度風險防范體系及案例介紹
1、外匯政策風險防范；
2、外匯業務操作風險防范；
3、外匯業務從業人員道德風險防范。
4、外匯業務內控制度、系統控制、考核體系介紹
5、反洗錢、敏感國家業務風險防范案例介紹
6、外匯業務(wu)市場風(feng)險(xian)、經營風(feng)險(xian)防范(fan)。

六、外匯業務、跨境人民幣業務的金融創新
1、外匯業務、跨境人民幣業務金融創新的起源及思路
2、貿易融資、國際結算、資金業務、跨境人民幣業務產品創新介紹
3、外匯業務渠道創新介紹
4、外匯(hui)業務組合(he)產(chan)品(pin)、理財產(chan)品(pin)、結構性產(chan)品(pin)金(jin)融創新(xin)簡介(jie)

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