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業務營銷技能課程

課程大綱：
一、大數據時代營銷人員技能
-專業知識 Knowledge
-業務心態 Attitude
-業務技巧 Skills 
-工作習慣 Habbits

二、資產配置與復雜產品營銷
1.資產配置觀念建立與傳導 
A.資產配置的意義及重要性
B.主要資產配置的方法:
i.標準普爾家庭資產配置法
ii.財富管理*的配置模式
C.目標和風險導向資產配置的流程
i.資產配置的執行方法
ii.說明資產配置八大關鍵重點
2.資產配置的修練 
A.投資三要素于理財規劃上的運用
B.以宏觀經濟為基礎的配置模式
i.自上而下的配置方式
ii.美林投資時鐘下的配置
C.多重資產配置與預期收益率
D.建立多元投資組合
E.結合時鐘理論的投資分析
3.資產配置的投資理財建議方法 
A.投資策略解析與使用方法
B.建議式銷售的流程
i.投資產品建構
ii.資產配置相關工具
iii.投資檢視與再平衡策略
C.面對投資虧損客戶的建議模式
4.貴金屬產品的營銷重點解析
常見貴金屬產品的重要賣點
實物黃金與紙黃金
黃金掛勾產品
黃金結構性存款
影響貴金屬價格的主要因素
宏觀經濟環境
政府貨幣政策
貿易政策
政治及區域沖突與外匯及貴金屬價格
美元走勢與黃金價格關系
貴金屬的配置理由
做為另類投資相關性低的投資工具
資產配置中短期與長期資產的理由
資產寶質與傳承
貴金屬產品拒絕問題處理與案例
5.快速營銷單筆基金與定投
基金銷售機會創建
基金銷售的三碗面
基本面說明
政策面說明
技術面說明
如何于不同銀行服務場景開啟基金銷售
客戶存提款業務時機點
開戶辦卡時機點
理財產品/定存到期時機點
基金銷售的說服套路
簡易帆船法
投資*法
核心衛星投資組合法(向日葵模式)
提升與客戶溝通基金投資的質量
說明基金產品特色:
產品類型說明: 股票, 債券, 混合, 指數, 公募…
產品投資內容說明: 大盤, 中小盤, 成長, 價值, *收益, 主題, 產業…
產品績效說明: 收益率, 波動率, 阿爾發, 貝它, 量化分析, 排名…
產品重要信息披露: 申購/管理費用, 封閉期, 贖回限制門坎, 收益分配政策
說明基金產品主要優勢:
投資內容上的優勢: 符合經濟景氣的投資工具, 投資趨勢支持的資產, 具有競爭力的產業, 具有投資價值的主題
產品操作方式的優勢: 主動選股, 被動選股, 長封閉期, 由上而下, 由下而上, 分散投資, 聚焦操作, 計量分析…
產品管理者的優勢: 基金公司管理資產規模, 基金經理人過往績效, 資源優勢
投資者連結:
客戶投資偏好與產品結合
客戶預期收益和風險與產品結合
客戶使用產品目的(需求)與產品結合
客戶資產配置與投資策略與產品結合
6.受傷基金如何解套
售后服務與客戶持續創造互動的關鍵
前期基金虧損的處理方式
對于產品運行過程的追蹤
產品虧損的原因分析
與客戶說明對話的方法與注意事項
提供虧損產品的解決方案與后續投資建議與策略
透過售后維護創造新的商機
客戶試水溫的心理
重復消費的滿足
擴大金額和產品的重要過程
預防客戶抱怨和不滿的功能
定期更新損益情況, 客戶參與其中
掌(zhang)握關(guan)鍵的調整契機(ji)

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