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中國企業培訓講師
銀行柜面業務操作風險與合規實務
 
講師(shi):禾潤 瀏覽(lan)次數:2569

課程描述INTRODUCTION

· 高層管理者· 中層領導· 其他人員

培訓講師:禾潤    課程價格:¥元(yuan)/人    培訓天數:1天   

日程安(an)排(pai)SCHEDULE



課程大綱Syllabus

柜面業務操作培訓

培訓目標:
一、 幫助柜員樹立合規意識、時刻不忘底線思維
二、 從容應對柜面常見及疑難業務,強化風控技能
三、 啟發權變思維,提(ti)升服(fu)務能力(li)

培(pei)訓對象:銀行(xing)網點一線柜員等

課程內容:
第一章、商業銀行柜面操作風險的形式
一、商業銀行柜面操作風險
1. 風險=損失?
2. 風險具有偶然性和必然性
3. 操作風險的抓手要點:人員與外部事件
二、什么樣的操作是合規的?
1. 做好內部人員的教育
案例:冒名取款——嫂子將小叔子告上法庭,連銀行一起告了
風險啟示:人像識別不能做到100%真實性判斷,銀行應該怎么辦?
風控技能:人、證、聯網核查三方比對一致、身份證閱讀機具讀取、打印留存、雙人核驗、交叉檢驗、核對手機實名制信息
2. 時刻警惕外部欺詐
案例:存款蒸發——杭州聯合銀行42位儲戶的錢沒了
風險啟示:不能以信任代替制度,不能以人情代替監督
風(feng)控(kong)技能:授權一定動(dong)作(zuo)要(yao)到位(wei)、注意員工工作(zuo)之外的生活動(dong)態

第二章、柜面操作風險產生的原因分析
一、 人員因素引起的操作風險
二、 系統因素引起的操作風險
案例: 利用銀行結算時間差詐騙案
三、 外部事件引起的操作風險
案(an)例: 存款被劫匪分兩次冒領(ling)

第三章、 柜面操作風險的防范對策
一、 賬戶管理業務風險
案例導入:信息有瑕疵的身份證到底能不能辦理業務?
風險啟示:如何去把握信息瑕疵的輕重?
風控技能:證件識別技能、人臉識別技能、基本的是非之分辨別
法理依據:《身份證法》、《個人銀行賬戶管理辦法》、261號文、345號文、392號文等
二、 查凍扣業務風險
案例導入:犯人被關進看守所,看守所給犯人強制理發,
風險啟示:法無授權即禁止
法理依據:《立法法》
三、 匯兌結算業務風險
案例導入:客戶要匯7萬,結果柜員匯成了15萬,這時候該怎么辦?
風險啟示:通過時間把多匯出的款項追回來
風控技能:我們手中有什么權利可運用
法理依據:《支付結算管理辦法》、《民法總則》
四、 票據業務風險與銀行卡業務風險
案例導入:客戶遭遇空頭支票,其直接前手沒在票據上體現,請問能不能向直接前手追索?
風險啟示:背書鏈條完備(bei)的票據才接納

第四章、“三大意識”培養與實務應用
案例導入:銀行卡綁定微信支付,銀行要不要承擔責任?
風險啟示:證據意識
一、風險意識
1. 平時的培訓宣導
2. 掛失的時效性(主動和被動)
二、證據意識
1. 引導客戶快速報警
2. 從客戶身上找問題
三、止損意識
1. 找背鍋的人
2. 延(yan)伸:智(zhi)慧銀(yin)行到底智(zhi)不智(zhi)慧?

柜面業務操作培訓


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    參加課(ke)程:銀行柜面業務操作風險與合規實務

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