《銀行創新外拓營銷技能提升》
講(jiang)師:瞿(ju)超 瀏(liu)覽次(ci)數:2602
課程描(miao)述(shu)INTRODUCTION
日程(cheng)安排SCHEDULE
課程大綱(gang)Syllabus
銀行創新外拓營銷
課程收益:
了解金融趨勢,認識在銀行外圍建設零售業務新生態圈的科學性,明確職業意義
通過建立以客戶(而非以產品)為中心的思維模式,從客戶的需求出發,通過外拓獲客、精準維護、持續跟進、交叉營銷,為網點新增獲客和打造忠誠客戶。
通過打造六度人脈圈等營銷模式,實現客戶的新增,同時形成良好的業界口碑、良性傳播。
課程大綱
第一單元 互聯網金融時代金融形勢與創新營銷模式分析
一、互聯網金融時代銀行網點定位變遷
1、交易中心;2、營銷中心;3、體驗中心
二、銀行網點產能提升新思維一:網點發展方向
1、定位特色化;2、服務體驗化;3、營銷社區化;4、管理規范化
三、銀行網點產能提升新思維二:客戶經營
1、批量獲客;2、分層管理;3、分類經營;4、盤活有序;5、維護有度
四、零售業務營銷新模式
1、廳堂營銷+片區開發
2、到訪激發+存量盤活
3、實惠回饋+知識情感
4、線下營銷+線上互動
五、網點產能突破重點
1、向客戶新增要產能
2、向存量盤活要產能
第二單元銀行外拓營銷的目的與意義
一、銀行外拓營銷的核心理念
1、銀行外拓價值模型:傳播-關注-轉換-持續價值貢獻
2、銀行外拓客群概念:區分主體客戶群、核心客戶群、成長客戶群、鎖定目標客戶群
3、銀行外拓資源整合:內部外拓資源、網點周邊資源、客戶衍生資源、員工資源
4、特色網點的建設:結合網點資源與目標客戶群,整體有序規劃一系列外拓方法的實施,從而形成對特定目標客戶群的吸引后加強客戶間的傳播,從而形成高效獲取目標客戶群的結果。
二、支行網點類型描述
1、社區型;2、商圈型;3、機構型;4、專業市場型;5、一般型
三、外拓營銷目的--六度人脈圈建設
1、緣故開發;2、渠道客戶開發;3、區域客戶開發;4、移動互聯網客戶開發;5、隨緣拜訪陌生客戶開發
第三單元六度人脈圈建設--緣故市場開發流程
一、緣故客戶分類
1、五同:同學、同鄉、同事、同好、同鄰
2、五緣:親緣、地緣、業緣、神緣、物緣
二、緣故開拓關鍵動作
1、第一步,贏得緣故的支持與信賴
2、第二步,營銷與維護
3、第三步,需求轉介紹,并對轉介紹客戶進行接洽與銷售
第四單元六度人脈圈建設--商圈異業聯盟渠道客戶開發流程
一、“商圈異業聯盟”營銷活動實施前流程
1、第一步:目標商圈選擇;2、第二步:前期調研;3、第三步:制定互利方案;4、第四步:商戶拜訪,溝通異業聯盟;5、第五步:造勢;6、第六步:客戶篩選及邀約;7、第七步:活動、物料準備;8、第八步:人員安排及分工;9、第九步:再次確認;10、第十步:等待營銷活動的來臨
二、“商圈異業聯盟”營銷活動實施中流程
1、第一步:活動進行前的準備工作;2、第二步:活動進行中的工作
三、“商圈異業聯盟”營銷活動實施后流程
1、第一步:線索記錄及分配;2、第二步:客戶跟進;3、第三步:活動跟蹤及總結;4、第四步:經驗推廣
第五單元六度人脈圈建設--片區客戶開發流程
一、片區客戶開發形式
1、網點所屬社區狀況分析結果——合適的或定制的金融解決方案(進社區)
2、網點周邊市場情況分析——尋找合適的市場切入方案(進商圈)
3、通過特定團體或社會機構可以接觸的特定目標人群(進單位)
4、通過優質企業可以接觸的高收入人群(進企業)
二、代發工資單位開發優勢
1、準入門檻低:渠道關系良好
2、客戶資料全:通常已經有了客戶基本信息
3、開發難度低:同質化客戶居多,有以點帶面的便利
4、復制速度快:好口碑容易在同類型單位引起共鳴復制,推廣獲得客戶新增
三、代發工資單位開拓的一般性流程及實戰要點
1、選定代發工資單位:重點代發工資單位選定
研討:代發工資單位分級評估
2、協作邀約拜訪:拜訪前準備、設計互利方案、預約拜訪
3、協作合作洽談:了解需求、匹配資源、確定雙方職責、合作形式
A、代發工資單位合作洽談重點因素:利益共同點、籌碼、策略路線、替代性解決方案、
B、流程:準備、開局破冰、摸底判斷、傳遞價值(正向、負向)、討價還價、突破僵局、促成決策
4、合作實施:合作流程實施
5、合作延續:深挖價值、追蹤營銷
四、代發工資單位深度經營基礎動作
1、有效溝通:關鍵人物、關鍵動作、關鍵節點
2、客戶經營:優質管戶、關系建立、非金融需求滿足
3、增加曝光率:活動營銷組織策劃、打造儀式感
4、服務營銷:重復營銷、交叉營銷、價值提升、客戶新增
5、案例復制:個人案例復制、單位案例復制
五、片區營銷活動組織策劃步驟
步驟一:策劃調研與分析
步驟二:明確定位和目標、確定對象、選擇媒介
步驟三:方案設計和制作
步驟四:活動實施、推進、跟蹤、控制
步驟五:評估和總結
六、片區營銷活動組織實施流程
1、活動前:
A、洽談、溝通;B、宣導、訓練;C、客戶篩選、邀約;D、追蹤、檢查;E、各項準備工作;F、會場選址及布置
2、活動中:
A、工作人員提前到位;B、客戶入場;C、正式開始;D、現場環節互動;E、溝通促成
3、活動后:
A、整理資料;B、效果評估;C、反饋追蹤
4、五大營銷活動策劃組織思路
A、產品/業務推廣會;B、金融投資理財專題講座;C、相親活動;D、親子活動;E、戶外拓展活動等
第六單元六度人脈圈建設--互聯網獲客與隨緣獲客流程
一、互聯網獲客開發流程
1、微引流;2、微溝通;3、微促銷;4、微關系
二、隨緣獲客開發流程
1、主動觀察并選定有“眼緣”的人
2、拉近與對方的距離
3、創造與對方溝通的機會
4、索取名單和資料
5、為下次見面做好鋪墊
6、持續經營
第七單元外拓營銷后續跟進--客戶關系管理
一、客戶經營之客戶激活六步曲-尋找遺漏的金子,培育客戶
1、第一步:客戶梳理及分配
2、第二步:客戶建檔管理(分層管戶、微信管戶)
3、第三步:客戶信息收集
4、第四步:確定客戶適銷服務或產品
5、第五步:適銷產品短信推薦和客戶邀約(客戶短信、微信、電話維護體系構建)
6、第六步:不斷重復和堅持
二、客戶經營之交叉銷售-捆綁客戶,提高忠誠度
1、客戶交叉銷售率和產品覆蓋率統計分析
2、推出提高覆蓋率的營銷活動
3、全力推動目標業績達成
三、客戶經營之客戶轉介紹-成功吸引成功
1、客戶轉介紹的步驟流程
2、客戶轉介紹的活動設計
第八單元外拓顧問式營銷流程
一、客戶成交四大關鍵
1、三交四現原則:成為客戶喜歡的人
3、 細節決定成敗:體貼無所不在
3、理性做事,感性做人:人際關系重于一切、表現同理心
4、保持專業親和的形象
二、 如何進行一次成功的開場?
1、 開場為什么會容易失敗?
2、 如何讓客戶一下子記住你?
——自我介紹的技巧
3、 如何讓客戶喜歡你?
——寒暄與贊美的技巧
4、如何降低客戶的防衛心理?
——道明本意的技巧
三、 如何有效探詢客戶的需求及消費心理?
1、 讓客戶講出心里話——提問的技巧
2、 刺激客戶的表達欲望——傾聽技巧
3、 客戶的行為會說話——觀察的技巧
4、 如何激發客戶的隱形需求?——*模型
S:現狀問題打開局面,收集信息
P:難點問題幫助客戶發現問題
I:確認性問題幫客戶分析后果
N:示益性問題與產品鏈接
5、學員練習并編寫話術模板
四、 如何通過價值呈現吸引客戶?
1、客戶的購買滿意度分析
2、客戶的需求點組合
3、如何通過價值呈現切中客戶核心利益點
五、 理財產品的剖析與話術擬定
1、如何讓客戶覺得賣的是最合適的金融產品
2、金融產品銷售過程中的重要觀念和常見問題
3、透過資產配置介紹產品
4、金融產品銷售中的構圖技巧
六、 顧問式營銷案例解析
小組研討發表:醫保卡客戶、工會互助卡客戶的基金、貴金屬、保險產品呈現
七、促成銷售
1、識別客戶的購買信號
2、促成銷售的常用方法
3、促成銷售的話術設計
4、引發客戶轉介紹
銀行創新外拓營銷
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