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中國企業培訓講師
行業前景分析的基本邏輯及常用方法
 
講師:陳開宇(yu) 瀏覽(lan)次數:2571

課程描(miao)述(shu)INTRODUCTION

· 高層管理者· 中層領導· 大客戶經理

培訓講師:陳開(kai)宇    課程價格:¥元/人    培訓天數:2天   

日程(cheng)安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

行業前景分析培訓

課程背景:
行業分析是銀行對公信貸的基礎工作。
做行業分析的常規邏輯是先確定宏觀經濟分析基礎,評判區域產業結構現狀,重點進行特定區域特定行業的現狀、及前景進行充分分析,終歸于若干產品的市場前景并指向特定的若干客戶。這是銀行明確戰略方向、制定信貸政策、設置新增投入及設計風控重點的基礎工作。
本課程從撰(zhuan)寫一份完(wan)整行業(ye)分(fen)析(xi)(xi)報告主(zhu)要章節的(de)角度,按照基(ji)礎宏觀分(fen)析(xi)(xi)、區(qu)(qu)域產(chan)業(ye)現狀分(fen)析(xi)(xi)、行業(ye)發展(zhan)前(qian)(qian)景分(fen)析(xi)(xi)、產(chan)品市場(chang)(chang)分(fen)析(xi)(xi)的(de)步(bu)驟,對涉(she)及的(de)各類經(jing)濟理論、國家政策、分(fen)析(xi)(xi)工具運(yun)用技巧等進行了深入淺出(chu)的(de)講解。并(bing)按照銀行的(de)需求,運(yun)用可復制的(de)分(fen)析(xi)(xi)邏輯和方法,展(zhan)示(shi)了對目(mu)標(biao)區(qu)(qu)域、目(mu)標(biao)行業(ye)的(de)市場(chang)(chang)前(qian)(qian)景展(zhan)開綜合分(fen)析(xi)(xi)。

課程目的:
本課程有以下兩個教學目的:
1、從綜合視角把宏觀環境、區域分析、行業分析、產品市場分析涉及的常用經濟理論梳理一遍,教會客戶經理讀懂宏觀經濟報告,正確理解或推測支付已采取或將采取的各類財政政策及貨幣政策。
2、詳細講解各(ge)類行業(ye)分析(xi)工具(ju)的(de)運用技(ji)巧及局限性(xing),案(an)例分析(xi)、課堂練習,培養客戶經理隨時(shi)展開行業(ye)分析(xi)的(de)能(neng)力。

授(shou)課(ke)對象:銀行(xing)行(xing)長、專職(zhi)貸款(kuan)審批(pi)人、客戶經(jing)(jing)理、風險經(jing)(jing)理等。

課程大綱/要點:
導言:我們的目標只是行業前景分析,為什么要從宏觀經濟起步
1、宏觀經濟分析是一切經濟分析的基礎
題目就是觀點,宏觀經濟分析看似高深,其實并不困難,是我們每個財經類大學畢業生都能夠輕松掌握的。目前國家統計局每月定期公開發布全套國民經濟數據,我們只需撿回大學里學過的基礎經濟理論就可以輕松地對宏觀經濟環境、區域產業結構、行業發展前景、乃至產品市場進行分析評判。
2、進行外部環境分析需要自己具有足夠的理解能力
“由宏觀到區域、由行業到企業”是任何一個進行客戶外部環境分析的完整步驟,本課程側重的是“由行業到企業”,但需應用大量宏觀、區域的政策、數據、觀點。目前,不論是宏觀、區域、行業、產品方面都有足夠政策解讀、數據分析和專家觀點可以直接引用,但其實魚龍混雜、良莠不齊、互相矛盾。我們需要“知其然更知其所以然”,這樣我們才能評判哪些信息、觀點是我們適用的。
觀點:中國(guo)正走在一(yi)條(tiao)前無古人的道路上,而且已經(jing)摸(mo)不(bu)到石頭了,所以我們不(bu)適宜(yi)簡單地(di)套用任(ren)何一(yi)個(ge)經(jing)濟(ji)學理論(lun)。

第一章 宏觀經濟分析主要指標及理論簡介
任何行業前景分析的第一步都是從宏觀分析,但我們的目的是簡單評判宏觀經濟狀態,為后續行業前景分析提供方向性分析。其實宏觀經濟分析涉及的基礎經濟邏輯是很淺顯的,其中涉及的數據是國家統計局定期公布的。排除畏難情緒后,這是每個客戶經理都可以獨立進行的。
(一)宏觀經濟分析的主要指標及理論簡述
宏觀分析可簡可繁,我們這里只講簡單的分析邏輯,那就是利用常見的宏觀經濟指標看看我們國家的宏觀經濟下一步會如何。
1、GDP:基礎的經濟學
2、CPI與PPI:目前顯眼的“剪刀差”
3、失業率:維持長期低失業率的多重含義
4、國際收支:常年順差背后的經濟及國際政治背景
5、貨幣供應量:貨幣供應量調整的三年小周期
6、經濟周期:我們其實一直處于“N期疊加”的經濟形態
7、其他常用宏觀經濟指標及經濟理論簡述;
8、綜合運用分析:如何運用上述知識解讀中國的年度經濟發展報告
(二)中國國家發展戰略對宏觀經濟的影響回顧
簡述一下我們以前怎么摸石頭的,以及我們為什么現在摸不到石頭啦?
1、中國發展戰略上的幾個轉變
2、中國產業結構調整的影響分析
3、中國貨幣政策調整的影響分析
4、中國財政政策調整的影響分析
5、綜合運用分析:如何運用前述知識解讀中國“十四五”期間的重點任務
(三)案例分析:下列行業在國家產業政策中的前景
利用前述若干結論,看看這些行業的發展前景
(1)批發零售業
(2)制造業(含省內先進制造業介紹)
(3)物流業
(4)建筑業
(5)房地產
(6)小微企業
(7)集團客戶

第二章  區域經濟分析思路及理論簡介
宏觀經濟及區域環境是我們分析行業前景的前提之一,我們做行業分析報告的第二部需要簡要分析區域經濟現狀。這里無非是解決三個問題:一是區域的經濟發展是否有足夠的資源基礎;二是區域的經濟發展是否有環境支持;三是區域有無有潛力的產業布局。
(一)區域環境的基礎分析
1、區域經濟環境影響因素
2、區域經濟政策的選擇
(二)區域產業布局的基礎分析
1、區域產業布局的特點分析
2、信貸客戶區位選擇的合理性判斷
(三)區域產業結構演變評價
1、區域主導產業的識別與特點分析
2、區域產業的演變歷史
3、區域產業集群的優勢分析
(四)PEST綜合分析法簡述
1、政治法律、經濟環境、社會人文、技術環境構成區域分析的四大核心
2、PEST分析法的適用范圍及局限性
(五)討論或案例:著名的行業聚集和產業集群是如何形成的。
(六)討論或案例:高度依賴區域經濟環境的行業
PEST分析法是可簡可繁的方法,我們用PEST分析法的主邏輯,簡述一下目標行業與區域環境之間依賴關系。
(1)批發零售業
(2)制造業(含省內先進制造業介紹)
(3)物流業
(4)建筑業
(5)房地產
(6)小微企業
(7)集團客戶

第三章 行業發展前景分析
這是本課程的重要的內容,我們的目標是找到區域內符合銀行標準的行業,判斷行業發展的未來,撰寫一份合格的區域行業發展前景分析報告。
(一)尋找行業的主要特征
1、行業受政策支持或政府管制;
2、行業的生產要素特征
3、行業的市場結構
4、行業的產品結構
5、行業的其他特征
6、案例,尋找目標行業的主要特征
前述技巧均可以用于勾畫目標行業的主要特征
(1)批發零售業
(2)制造業(含省內先進制造業介紹)
(3)物流業
(4)建筑業
(5)房地產
(6)小微企業
(7)集團客戶
(二)如何分析行業發展現狀
1、行業信貸質量
2、行業經濟指標及技術狀況分析
3、行業規模效益分析
4、行業集中度分析
5、行業所處產業鏈分析
(三)如何分析行業發展前景
1、從行業要素看行業發展前景
2、行業生命周期分析
(四)分析行業競爭結構主要工具
1、波特模型與SWOT矩陣的介紹
2、用波特模型與SWOT矩陣進行行業分析的步驟
3、市場競爭結構的主要作用力及優劣勢的變動趨勢分析
4、利用波特模型于SWOT矩陣的分析結果判斷企業的競爭能力
5、比較波特模型與SWOT矩陣分析法的區別及局限性
(五)運用成功關鍵要素分析法分析行業
1、行業成功關鍵因素分析方法
2、根據行業關鍵成功因素分析結果判斷客戶的經營風險
行業成功關鍵要素往往就是行業的共同風險,我們逐一對下列行業的共同風險展開分析。
(1)批發零售業
(2)制造業(含省內先進制造業介紹)
(3)物流業
(4)建筑業
(5)房地產
(6)小微企業
(7)集團客戶
(六)分組案例練習:若干熱門行業的波特模型五力分析及SWOT分析。
(1)批發零售業
(2)制造業(含省內先進制造業介紹)
(3)物流業
(4)建筑業
(5)房地產
(6)小微企業
(7)集團客戶

第四章  由行業、產品看企業的快速判斷
我們撰寫行業分析報表的目的是分析企業,所以,我們的行業分析報告終要歸結于特定的若干企業,并以具體的企業做為行業分析報告的結尾。本章重點講授如何運用前述知識點分析評判特定企業的行業、產品市場競爭力。
(一)結合行業特點看企業
本節回顧一下各類行業分析方法,并點評一下對目前企業展開行業前景分析的快捷技巧。
1、成功要素分析法
2、行業內企業的關鍵風險點
3、行業龍頭地位變化趨勢分析
4、從企業所處產業鏈位置看信貸風險
5、從企業核心能力變化對行業的適應性看企業
(二)分析產品特性看企業
本節講述運用產品分析方法評判特定企業核心競爭力的快捷技巧。
1、由關鍵成本看企業核心競爭力
2、由品牌價值評判企業
3、由產品差異化評判企業
4、由技術成熟度評判企業的信貸風險
5、結合產品生命周期看信貸風險
6、運用波士頓矩陣看企業的產品組合分析;
(三)集團客戶分析
1、集團客戶管理的四大難點;
2、融資總量難控:集團客戶授信額度計算及額度管理
3、資金流向難尋:集團客戶的授信用途管理
4、經營狀況難辨:集團客戶的關聯交易識別
5、多元協同難明:集團客戶多元化經營的戰略分析
(四)小微企業分析
1、小微企業的主要風險點及普惠金融難點
2、建行普惠金融的巨大成就及基本方法
目前建行小微企業貸款余額過1.7萬億,不良率低于1%,平均利率低于基準,不論從哪個角度看,建行都是全國金融業中的小微企業遙遙領先領先者。
3、小微企業的信貸主邏輯
(1)行業分析為主導,押品管理為門檻,產品創新為工具;
(2)主導行業、產業集群內小微企業優先;
(3)核心企業周邊小微企業優先;
(4)行業聚集場景里的產品創新;
(5)小微企業誠信優先;
結束語:如何培養外部環境分析的能力
1、能夠靈活運用的知識才是屬于你的技能點;
2、養成(cheng)多角度分析問題(ti)的習慣;

行業前景分析培訓


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