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中國企業培訓講師
《銀行數字化轉型系統性解決方案及落地策略》
 
講師(shi):周(zhou)啟義 瀏覽次數(shu):2550

課程描述(shu)INTRODUCTION

· 營銷總監· 高層管理者· 中層領導

培訓講師:周啟義(yi)    課程價格:¥元/人    培訓天數:1天   

日程安排SCHEDULE



課(ke)程大綱Syllabus

解決方案落地策略
 
課程背景:
目前,銀行依然聚焦在傳統的展業方式上,廳堂營銷、電話營銷、短信營銷、沙龍營銷等等。但是,隨著客戶行為習慣的變化,金融消費者年輕化,對傳統網點的依賴程度越來越低,與銀行交互降低,客戶經理與新生代高凈值客戶的有效溝通面臨挑戰,特別是本次疫情過后,傳統的營銷方式已經明顯不適應市場和客戶的變化。
有的銀行選擇與互聯網平臺合作,在短時間內獲得了快速的存款提升,隨著存款新規出臺,借道互聯網平臺流量的方式被叫停。《關于規范商業銀行通過互聯網開展個人存款業務有關事項的通知》明確規定,“銀行可以通過營業網點、自營網絡平臺開展存款業務”,對于銀行來說,充分運用互聯網平臺和工具開展數字化營銷,自建私域流量才是真正的解藥。
 
課程大綱/要點:
第一部分:數字化轉型的價值和業績轉化成果
一、傳統銀行的困境
1、客戶結構盤點
1)倒金字塔式的客群老齡化;
2)現有營銷方式難以觸達年輕客戶;
2、營銷方式剖析
1)廳堂營銷
2)電話/短信營銷
3)社區營銷
4)沙龍營銷
3、客戶行為習慣的變遷
1)選擇銀行的方式
2)監管政策的影響
4、經營管理的重構
1)員工培養策略
2)過程管理重構
二、數字化營銷的實踐成果
1、業績轉化
1)理財銷售;
2)基金銷售;
3)保險銷售;
4)信用卡營銷;
5)AUM綜合提升。
2、數字資產
1)粉絲量
2)閱讀量
3)社群量
 
第二部分:數字化轉型的政策背景和總行戰略
一、監管政策
1、存款新規(銀保監、央行2021年發布)
2、貸款新規(銀保監2021年發布)
3、支付結算規定(央行261號文、16號文)
二、總行級零售戰略
1、數字化轉型已成為各大銀行總行級戰略共識
2、從總行年報中梳理數字化轉型路徑和策略
三、數字化轉型的目標:創利
1、利息凈收入
1)低成本存款的來源
2)減費讓利背景下,如何讓貸款綜合利率穩中有升
2、非息凈收入
1)理財托管
2)銀行卡交易手續費
3)代理服務(兩金一保)
4)結算清算手續費
 
第三部分:零售銀行數字化轉型的解決方案
一、數字化技術基礎設施:
1、賬戶;
2、支付;
3、客戶資產;
4、貸款。
二、傳統模式與數字金融模式的區別:
1、客戶身份識別;
2、風險量化評估;
3、資金流向監控;
4、貸后風險管理。
三、客戶結構調整
1、降低客群平均年齡
2、開源節流
四、產品結構調整
1、貸款
2、存款
3、中間業務
五、員工隊伍升級
1、中后員戰略技能升級
1) 定位
2) 方向
3) 策略
2、前臺業務技能升級
1) 支行長綜合能力提升
2) 客戶經理綜合能力提升
3) 會計主管綜合能力提升
4) 大堂經理綜合能力提升
5) 柜員綜合能力提升
四、數字化轉型路徑:四個重構
1、重構經營管理
2、重構客戶運營
3、重構業務邏輯
4、重構展業模式
 
第四部分:打造零售銀行數字化獲客生態圈
一、場景金融(線上)
(一)線上場景金融生態圈業務邏輯
(二)線上消費金融實際案例
1、京東金融金條資金端項目;
2、福田汽車存量按揭客戶線上信用貸項目;
3、ETCP停車場經營權人經營項目;
(三)線上二類賬戶及線上分期業務實際案例
1、眾信旅游二類賬戶輸出及線上信用卡分期項目;
2、天金所二類賬戶輸出項目;
二、流量金融(線上)
(一)什么是流量營銷
(二)為什么要做流量營銷
(三)監管政策解讀
1、存款新規的解讀;
2、互聯網存款對客戶的影響;
3、存款新規對銀行的影響;
4、目前的應對方式是否有效; 
5、銀行互聯網營銷的出路在哪里。
(四)總行級零售戰略解讀
1、數字化轉型已成為各大銀行總行級戰略共識;
2、數字化轉型=工具30%+運營70%;
3、數字化轉型勝任數字模型;
4、分、支行數字化轉型路徑;
(五)流量營銷與傳統營銷的區別
1、地域范圍:突破周邊2公里的地域限制
2、時間范圍:突破朝九晚五的營業時間限制
3、交互方式:高效的批量交互方式
4、客戶狀態:由被營銷轉為主動咨詢
5、員工狀態:由推銷員轉為專業顧問
6、業績指標:實現自然增長
(六)流量營銷的成果
1、業績轉化;
2、數字資產;
3、閱讀數據;
4、解鎖商圈;
(七)如何從0開始做流量營銷
1、銀行私域流量與其他行業的四大差異:
客群的匹配性;
產品的特殊性;
內容的合規性;  
流程的復雜性。
2、自建私域流量的注意事項:
選對平臺;
選對主題;
內容合規;
強化交互;
流程便捷。
3、行業對標分析
銀行同業對標分析:招商銀行
異業對標分析:寶島眼鏡
4、推動步驟
1、定位(人設、內容、客群);
2、流量矩陣建設;
3、專業內容持續輸出;
4、社群運營轉化提升;
5、推動流程。
 
解決方案落地策略

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周啟義
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