《金融科技與銀行智能內控體系建設》
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課程描述(shu)INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安(an)排SCHEDULE
課程大(da)綱Syllabus
銀行智能內控體系建設
課程對象：商業銀行管理人員、內審/內控部門人員
課程收益：
1、從銀行關鍵變革角度，深入了解金融科技發展歷史、本質內涵及給銀行帶來的挑戰和機遇；
2、通過典型案例從多個維度，熟悉互聯網和金融科技下銀行面臨的主要風險表現，如外部欺詐風險、內部舞弊風險、監管風險及聲譽風險等，加深對風險源頭的理解；
3、系統學習銀行智能內控建設的原理、方法論及同行業良好實踐，結合三道防線各自特點，舉一反三思考優化路徑與方案。
課程大綱/要點：
序言：銀行關鍵變革
一、金融科技發展與挑戰
1、人工智能的發展
大數據與數據發展
機器學習與深度學習
AI未來發展方向
2、金融科技的定義與內涵
金融科技定義
金融科技三個發展階段
金融科技的本質與內涵
3、金融科技挑戰與機遇
金融科技帶來的三大機遇
中小銀行金融科技轉型面臨的難題
二、互聯網下金融風險表現
1、外部欺詐風險
1) 網絡攻擊（典型案例：銀行APP漏洞）。
2) 盜取銀行資金（典型案例：CARBANAK）。
3) 盜取客戶信息（拖庫、洗庫和撞庫）。
4) 外部團伙詐騙（典型案例：四川房貸詐騙案）。
2、內部欺詐風險
1) 盜竊與欺詐。
通過技術手段盜取銀行資金（典型案例：編寫病毒植入系統盜取銀行資金）
盜取客戶敏感信息（典型案例：內部員工爬取客戶信息）
故意對外提供/泄露客戶敏感信息
通過其他手段泄露客戶敏感信息
2) 行為未經授權。
3) 數據信息保護與數據安全要求。
賬號授權與職責分離
訪問對象限定
賬號使用要求
訪問控制要求
3、聲譽風險
1) 互聯網下聲譽風險防控難點
2) 典型案例剖析：某行泄露客戶隱私事件。
4、監管風險
1) 金融科技發展與監管
2) 互聯網存款監管要求
3) 互聯網貸款監管要求
三、銀行智能內控體系建設
1、銀行智能內控框架
1) 智能內控防控原理。
2) 機器學習原理與方法。
2、AI與欺詐風險防控
1) 外部欺詐風險防控核心工作。
2) 外部欺詐風險防控：從傳統到智能。
規則類模型。
客戶畫像識別。
機器學習反欺詐模型。
知識圖譜與關聯關系識別。
3) 知識圖譜與反舞弊場景應用。
4) 員工風險畫像構建。
3、銀行內審智能化轉型
1) 傳統內審轉型痛點。
2) 智能內審轉型方向。
數據驅動
智能分析
自動監測
輔助決策
系統支持
3) 智能化內審架構與實踐路徑。
智能內審架構
智能管理系統
內審數據集市
全生命周期模型管理
復合型內審人才培養
銀行智能內控體系建設
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/282671.html
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