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銀行數據治理培訓

課程背景
近期，銀保監會嚴肅查處一批監管標準化數據（EAST）數據質量領域違法違規案件，對政策性銀行、國有大型銀行、股份制銀行等共21家銀行機構依法做出行政處罰決定，處罰金額合計8760萬元。監管要求的 日益嚴格，無疑對商業銀行提出了更高的數據治理要求。
在數(shu)字化轉(zhuan)型和強化公司治理(li)(li)的(de)大背景下，融機構如(ru)何高(gao)質(zhi)量(liang)的(de)金完成監(jian)(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)數(shu)據(ju)(ju)報送，如(ru)何構建(jian)一整(zheng)套監(jian)(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)制度(du)保(bao)障(zhang)體(ti)(ti)系(xi)、監(jian)(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)數(shu)據(ju)(ju)治理(li)(li)體(ti)(ti)系(xi)、監(jian)(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)數(shu)據(ju)(ju)資產管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)體(ti)(ti)系(xi)、監(jian)(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)數(shu)據(ju)(ju)報送體(ti)(ti)系(xi)、監(jian)(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)數(shu)據(ju)(ju)應用體(ti)(ti)系(xi)。本課程針對監(jian)(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)政策(ce)解(jie)讀、監(jian)(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)數(shu)據(ju)(ju)體(ti)(ti)系(xi)創新方法(fa)論與數(shu)據(ju)(ju)問題改(gai)進(jin)，、監(jian)(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)數(shu)據(ju)(ju)治理(li)(li)體(ti)(ti)系(xi)、監(jian)(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)數(shu)據(ju)(ju)資產管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)體(ti)(ti)系(xi)、監(jian)(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)數(shu)據(ju)(ju)報送體(ti)(ti)系(xi)、監(jian)(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)數(shu)據(ju)(ju)應用體(ti)(ti)系(xi)的(de)實踐落地。

課程大綱
一、監管數據治理體系整體解讀
1．數據成為新型生產要素——《中共**關于構建更加完善的要素市場化配置體制機制的意見》解讀
2．《銀行業金融機構數據治理指引》關于數據治理體系的解讀
3．《關于開展監管數據質量專項治理工作的通知》政策解讀
（1）總體要求
（2）專項治理范圍
（3）工作進度安排
 4．銀(yin)保監(jian)會監(jian)管報(bao)送(song)(song)政策(ce)解讀：主要包括非現場監(jian)管報(bao)表（1104）、客戶風(feng)險(xian)數(shu)據報(bao)送(song)(song)（部分銀(yin)行報(bao)送(song)(song)）、監(jian)管數(shu)據標(biao)準化（EAST）

二、監管數據一體化和數字化管控趨勢分析
1．建立智慧化的監管數據質量專項治理系統
2．智慧化的監管數據質量專項治理系統一般可以分為四個模塊
3．EAST專項治理推進路徑
4．EAST專項治理方案內容
5．建立先(xian)進的數據質量管理系統(tong)

三、監管數據治理體系規劃和實施路徑
1．銀行數據治理面臨的挑戰
2．完整的銀行數據治理體系包含三個層次的目標
3．銀行數據治理的實施路徑
4．建立以BLM模型為核心的數據治理體系
（1）數據治理分析（差距分析、宏觀環境分析、數據治理行業分析、競爭對手分析、標桿研究、企業自身情況）
（2）數據治理戰略（發展定位、發展目標、發展模式、發展步驟、發展策略、發展舉措）
（3）創新焦點（數據治理模式、數據治理策略、數據治理舉措）
（4）體系建設（數據治理架構、數據治理策略、數據治理手冊、數據治理流程、數據治理制度、作業指導書、數據治理表格、專項數據治理、數據治理信息系統）
5．數據治理體系解碼
（1）數據治理目標分解（未來公司5年數據治理目標分解、未來事業部5年數據治理目標分解、未來部門5年數據治理目標分解）
（2）制定公司年度數據治理規劃
（3）制定事業部/部門年度數據治理規劃
6．數據治理體系執行
（1）關鍵任務（公司層面關鍵任務、業務層面關鍵任務、部門層面關鍵任務）
（2）數據治理人才（數據治理人才任職資格標準設計、數據治理人才任職資格管理體系設計及實施、數據治理人才選育用留）
（3）數據治理督導（數據治理督導體系設計、數據治理體系監督、數據治理體系實施輔導）
（4）考(kao)(kao)核(he)(he)(he)評(ping)(ping)估（數據(ju)治(zhi)理考(kao)(kao)核(he)(he)(he)指(zhi)標設計、組織(zhi)實施(shi)數據(ju)治(zhi)理考(kao)(kao)核(he)(he)(he)、數據(ju)治(zhi)理體系評(ping)(ping)價）

四、監管數據認責和數據問題解決策略
1．銀保監會開重磅罰單
（1）9家保險公司被銀保監會通報
（2）數據質量對保險業至關重要
（3）六大行、中信、光大合計被罰1970萬事件分析
2．主要問題分析
（1）數據質量不高
（2）頻繁遲報增量數據
（3）數據漏報問題嚴重
（4）數據錯報現象嚴重
（5）完整性自核工作開展不力
（6）數據整改延期
3．核心原因分析
（1）機構在對待數據質量及報送問題上的不嚴謹
（2）金融機構內部缺少常態化監督機制
（3）金融機構缺少智慧化的監管數據質量專項治理系統
（4）銀行經辦人員對有關指標的概念和范圍理解不清、粗心大意
（5）客戶提供的信息錯誤或拒絕提供相關信息
4．重要改進對策
（1）監管數據質量專項治理系統改進對策
（2）建立智慧化的監管數據質量專項治理系統
（3）建立先進的數據質量管理系統
（4）保險公司具體改進對策
（5）銀(yin)行具(ju)體改進對策

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