課程描述INTRODUCTION
日程安排(pai)SCHEDULE
課程大(da)綱Syllabus
產品營銷技巧(qiao)提升課程
課程背景:
新(xin)型冠狀病(bing)毒全球經(jing)濟停(ting)擺,銀行面(mian)臨(lin)空前危機(ji)也面(mian)臨(lin)潛在(zai)難逢的(de)(de)(de)歷史(shi)機(ji)遇(yu)。在(zai)美(mei)聯儲大幅降(jiang)息100個基點至零利率(lv)、10天(tian)內發生4次熔斷,陷入技術(shu)性熊市(shi),造(zao)成(cheng)了(le)全球股(gu)市(shi)的(de)(de)(de)絕殺。美(mei)股(gu)*降(jiang)幅、*降(jiang)速,“疫情+熔斷”歷史(shi)躍(yue)然紙上(shang)。*對沖基金(jin)橋水公司遭遇(yu)巨(ju)大虧損,重倉(cang)美(mei)股(gu)與高收益債(zhai)券,隨著疫情沖擊(ji)同時暴(bao)(bao)跌。受到美(mei)聯儲的(de)(de)(de)“無限量量化寬松(song)”和對巨(ju)額(e)財政刺激法(fa)案獲批(pi)的(de)(de)(de)樂觀預期影(ying)響(xiang),24日道指收盤(pan)大漲逾(yu)2100點,創1933年(nian)以(yi)來的(de)(de)(de)*單日百(bai)分比漲幅。A股(gu)難以(yi)特立獨行,幾經(jing)掙扎回歸(gui)到了(le)3000點以(yi)下,市(shi)場(chang)仍然在(zai)震蕩探底。全球股(gu)市(shi)經(jing)歷了(le)1929年(nian)開(kai)始的(de)(de)(de)大蕭條、第二次世界(jie)大戰、1997年(nian)亞洲(zhou)金(jin)融(rong)危機(ji)、2000年(nian)納斯達克泡沫(mo)破裂、2001年(nian)911恐怖襲擊(ji)、2008年(nian)金(jin)融(rong)危機(ji)等。期間經(jing)歷了(le)不(bu)勝枚舉(ju)的(de)(de)(de)創新(xin)舉(ju)措,這次還遠嗎?本輪全球市(shi)場(chang)暴(bao)(bao)跌帶來的(de)(de)(de)各種影(ying)響(xiang)以(yi)及隨之而來的(de)(de)(de)政策環境變化,也讓投資(zi)永遠的(de)(de)(de)告別原來方(fang)式(shi)。放眼未(wei)來,誰成(cheng)為承載(zai)財富管理歷史(shi)的(de)(de)(de)新(xin)載(zai)體?復雜(za)產品或許將成(cheng)為*的(de)(de)(de)承載(zai)者(zhe)。
課程收益:
1、基金營銷:關于基金營銷常見的金融背景及相關工具
2、資產配置:CPPI資產配置及其他資產配置模型,引導基金銷售
3、大類分析:大類資產配置,股票、債券、黃金的判別和定價機制
4、銷售工具(ju):提供晨會PEST模型、黃瓜定律、技術分析、CPPI法則
課程對象:財富管(guan)理條線負(fu)責(ze)人、分公司投顧(gu)及產品經理
課程大綱:
前言:
(1)案例1:某股份制銀行降級網點的轉型升級之路
(2)案例2:某郵政分局的基金銷售與保險業績逆襲
第一講:資產配置理念和意義
(1)資產配置定義和三大主要目的
(2)理財收益下滑和背后的邏輯
(3)股債搭配策略下的資產配置
(4)保險和保險金信托在資產配置中的意義
(5)案例:周總是(shi)如何通(tong)過資產配置(zhi)拿下大單的?
第二講:基金和定投如何戰勝通脹
(1)基金分類分級和實用市場
(2)通貨膨脹率為什么是7.41%
(3)央行基準利率下行通脹反彈
(4)其他(ta)產品抗通脹的能(neng)力:理財、國債等
第三講:黃金營銷邏輯及話術
(1)投資黃金近20年收益率能達到多少?
(2)黃金價格最重要的三個因素
(3)投資實物黃(huang)金還是(shi)紙(zhi)黃(huang)金呢?
第四講:保險營銷邏輯及話術
(1)“保險是騙人”如何由來?
(2)保險營銷的三要素
(3)保險營銷經典話術
第五講:資產配置模型如何保本高收益
(1)資產配置定義及邏輯
(2)資產配置CPPI模型如何實現9.2%
(3)案例:50萬資(zi)金的客戶如何進行資(zi)產配置,效(xiao)用(yong)*?
第六講:黃瓜定律和微笑曲線
(1)基金和定投的*營銷路徑
(2)黃瓜定律的使用和展示
(3)微笑曲線的使用和展示
(4)案例:1年10000戶基金(jin)定投是如何實現(xian)的?
產(chan)品營銷(xiao)技巧提升課程(cheng)
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