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銀(yin)行(xing)審計人員能力提升培(pei)訓

課程目標(biao)： “要在職場中取勝，唯有專(zhuan)業(ye)”，通過三門課程的學習，重(zhong)點提(ti)升以“管(guan)方向、管(guan)班子、管(guan)風險”為核心內容(rong)的經濟(ji)責任(ren)審(shen)(shen)計(ji)、信貸風險審(shen)(shen)計(ji)和(he)數據(ju)(ju)分(fen)(fen)析方面的專(zhuan)業(ye)能力(li)，推進“數據(ju)(ju)分(fen)(fen)析+現場核查”數字化審(shen)(shen)計(ji)模式，手把手指導學員(yuan)如何通過四點合一立項目（審(shen)(shen)什么）、三步(bu)深入定方案（往哪(na)審(shen)(shen)）、多措并舉(ju)查深透（怎么審(shen)(shen)）、四步(bu)復(fu)盤促提(ti)升（怎么用），全面提(ti)升審(shen)(shen)計(ji)人員(yuan)的專(zhuan)業(ye)性，讓(rang)你掌(zhang)握扎(zha)實的審(shen)(shen)計(ji)基本功，學會體系(xi)化的審(shen)(shen)計(ji)技(ji)術方法，提(ti)高審(shen)(shen)計(ji)發(fa)現問(wen)(wen)題(ti)(ti)的實戰(zhan)能力(li)，真正帶著問(wen)(wen)題(ti)(ti)來，拿著方案走，持續實現自我突破，做到“摸得(de)清情況、查得(de)出問(wen)(wen)題(ti)(ti)、提(ti)得(de)出建議、改得(de)了錯誤”。

第一部分：商業銀行經濟責任審計實務及報告撰寫
（一）主要相關制度解讀與運用 （30分鐘）
1.第2205號內部審計具體準則——經濟責任審計解讀
2.第3204號內部審計實務指南——經濟責任審計解讀
3.某行經濟責任審計操作規程解讀與運用
（二）問題導向經濟責任審計模式的探索與應用 （30分鐘）
1.問題導向審計流程圖介紹
2.問題導向審計核心工作法
3.問題導向審計的實踐運用
（三）領導人員經濟責任審計實務與案例分析 （120分鐘）
1.審計年度計劃：領導人員經濟責任審計計劃制定
2.審計工作方案：領導人員經濟責任審計方案設計
3.審計工作重點：領導人員經濟責任審計重點內容（審什么）
（1）重大政策：促進重大政策落地
（2）突出個性：領導人員應該干什么
（3）對照標準：領導人員干了什么
（4）問題成效：領導人員干得怎么樣
4.領導人員經濟責任審計的技術方法（怎么審）：
（1）經濟責任審計“六化工作法”的運用
（2）商業銀行主要工作業績評價指標分析
（3）經濟責任審計實務與案例分析：董事長、行長、分管行長、監事長經濟責任審計重點內容及審計方法
5.經濟責任審(shen)計報告編寫和審(shen)計畫像(xiang)

第二部分：商業銀行信貸業務審計實務和技術方法
（一)信貸領域監管處罰重點事由分析 （約30分鐘）
1.房地產類貸款重點處罰事由分析
2.流動資金貸款重點處罰事由分析
3.固定資產貸款重點處罰事由分析
4.地方政府融資重點處罰事由分析
5.銀團（社團）貸款重點處罰事由分析
6.零售貸款三大領域處罰事由
（1）消費貸款處罰事由
（2）經營性貸款處罰事由
（3）住房按揭貸款處罰事由
7.零售貸款領域七個貸款環節處罰事由
（1）貸款三查不到位
（2）違規發放貸款
（3）未按約定用途發放貸款
（4）貸款管理不到位
（5）貸后檢查不到位
（6）貸款五級分類不正確/貸款分類不真實、人為掩蓋貸款風險
8.借名貸款處罰情況
9.互聯網貸款處罰情況
（二）信貸領域審計技術方法與實務（約30分鐘）
1.信貸領域審計方案的設計與運用
2.審計發現重點問題清單與技術方法
（1）準入不嚴，向不符合條件的客戶發放貸款
（2）違規發放房地產開發貸款
（3）違規向政府提供融資形成地方政府隱形債務
（4）辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票
（5）違規開展貼現業務
（6）資產質量反映不準確
（7）集團客戶授信管理不到位
（8）抵押物的評估和登記費用違規由借款人承擔
（9）貸款受理和調查不到位
（三）信貸領域典型重大違規審計發現的技術方法（約90分鐘）
案例1.違規向關聯企業發放貸款
案例2.違規向空殼企業發放貸款
案例3.違規發放重組企業貸款
案例4.違規發放借殼貸款
案例5.違規發放中介詐騙貸款
案例6.違規發放虛假企業貸款
案例7.違規發放承兌匯票質押貸款
案例8.違規發放外部欺詐貸款
案例9.違規發放中介介紹貸款
案例10.員工違法發放貸款案例
（四）信貸領域主要審計分析模型設計思路與技術（約30分鐘）
圍繞(rao)監管處罰重點，結合10個典(dian)型(xing)案例，重點講(jiang)解審(shen)計分析模型(xing)的設計思路和方法，達到舉一(yi)反三(san)，觸類旁(pang)通。

第三部分：商業銀行非現場審計模型設計思路和實務
一、商業銀行數字化審計轉型思維與方向 （約15分鐘）
（一）引領內部審計數字化轉型的三大思維
（二）推動內部審計數字化轉型的五大方向
二、商業銀行數字化審計運用 （約45分鐘）
（一）從監管動向看數字化審計的重點
（二）如何從監管處罰重點來進行數據分析
（三）四大典型違規問題審計建模思路介紹
三、商業銀行數字化審計技術與案例解析（約120分鐘）
（一）利用1234原則進行數字化審計的創新
（二）數字化審計數據分析模型構建實務
1.現場三大審計模型構建
（1）客戶風險預警分析及模型構建
（2）貸后資金流向分析及模型構建
（3）員工行為分析預警模型構建
2.案例分析：
（1）監管處罰重點審計分析模型的構建
（2）不法貸款中介審計分析模型的構建
（3）員工參與資金中介審計模型的構建
根據學員需(xu)要，講解具體審計模型的構建

銀(yin)行(xing)審計人員能(neng)力提升培(pei)訓