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商業銀行洗錢風險管理課程

 

課程背景：

目前，我國反洗錢正處于由“規則為本”向“風險為本”的轉型階段，并且要求金融機構逐步實現“從滿足合規性要求到追求有效性目標”的轉變。2021年《反洗錢法》修訂與相關政策密集發布，再次增強了反洗錢行政處罰懲戒性。反洗錢“雙線監管”的時代也已正式到來，將加強部門間監管協調，并開展聯合執法。近兩年，反洗錢“強監管”持續加碼，機構處罰與個人處罰金額屢創新高。據統計，2021年全年公布的反洗錢罰單總筆數與2020年和2019年相比，分別上升近30%和超過60%。

 

課程對象：

行領導、各管理部門主要負責人：運營管理部、內控合規部、法律合規部、信息科技部、零售業務部、信用卡中心、小微金融事業部、金融市場部、公司業務部、金業務部、各支行行長、各管理部門反洗錢聯絡員、反洗錢中心工作人員、企金客戶經理代表等。

 

課程大綱：

一、反洗錢監管趨勢分析

1、監管趨嚴態勢已然顯現及過往潛在問題總結

2、高風險客戶管控存在的問題及應對措施（差異化的客戶風險管理思路）

1) 外國政要（Foreign PEPs）

2) 聯合國安理會制裁決議名單和FATF高風險國家或地區范圍 

3) 屢次被提交可疑交易報告/重點可疑交易報告的客戶

3、高風險業務的識別及風險控制措施

1) 以零售部門業務風險分析為例

4、電信網絡詐騙及打擊跨境賭博的監管重點

5、“強監管、重處罰、嚴問責“形勢下的以案倒查

 

二、不同部門的洗錢風險管理職責

1、*關系復雜化下義務機構的客戶準入與高風險客戶管理

1) *長臂管轄下三大中資行的困境

2、“橫向到邊，縱向到底”的洗錢風險管理思路

1) 反洗錢，和我（的崗位和職位）有關嗎？

3、業務部門承擔洗錢風險管理的直接責任

1) 基礎客戶身份識別流于形式的監管問責（“斷卡行動”）

【案例】金融產品洗錢案為例

 

三、洗錢風險合規管理創造價值

1、洗錢高風險客戶涉罪類型情況

2、洗錢高風險客戶成本V.S.收益對比

 

商業銀行洗錢風險管理課程