《銀行中層管理者怎樣開展內部控制管理》
講師：鄭用純 瀏覽次數：2582
課程描(miao)述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程(cheng)大綱Syllabus
怎樣開展內部控制管理課程
課程背景：
銀行內部控制是銀行重要風險管理措施，銀行應怎樣對《商業銀行內部控制指引》進行落地，怎樣有效做好內部控制，是銀行管理者（含高級管理層、中層各部門負責人、營業機構負責人等）在風險管理過程中必須面對的課題，也是期望得到專業培訓的重要風險管理課程。
課程收益：
通過怎樣主動管理內控工作的培訓，提升銀行中層管理者的內控意識，增強內控履職行為，完善內控措施，主動獲取內控保障，開展內控評價。確保所在部門能夠主動深入介入銀行內控體系中，提升銀行整體內部控制成效。本課程的特點是用豐富的案例講解，課程中的案例均來自銀行內部控制工作實際，具有非常強的針對性和適用性。
培訓對象
銀行中層或基層管理人員（部門負責人、網點負責人，信貸或會計主管，其他管理人員）。
課程提綱
引言：銀行內控工作最重要的是全員持續聯合行動。
一、中層管理者怎樣主動履行內部控制職責
1、如何確定職責邊界
案例：從某農商行合規檢查看該銀行檢查監督職責的邊界。
2、業務管理部門履職
案例：從某聯社部門的總結看該部門的履職情況是否符合內部控制要求。
3、風險管理部門履職
1) 風險管理部門怎樣主動定位做好風險管理，與業務部門的履職邊界。
4、審計部門履職
案例：某行的審計總結看不少行內部控制審計的范圍和內容存在的不足。
1) 不少銀行目前審計范圍存在的不足：僅對支行進行審計，未對行總部各部門進行獨立審計。
2) 審計重點之一：對行總部業務管理部門和負責人的履職審計對內部控制的作用。
5、營業網點履職
1) 營業網點在內部控制中的職責。網點負責人如何主動履職。
案例：從支行長的一天、一月工作總結看其內控意識和內控職責履行。
6、部門間、上下級之間相互制衡機制的建立
案例：從某支行行長的違規行為（指示業務人員對身份存疑的客戶發放貸款）看銀行管理者特別是部門或網點一把手如何主動建立與上下級間的制衡機制。
7、主動履職的評價
1) 自我評價所在部門在內控中的職責范圍是否明確。對照標準：《商業銀行內部控制指引》中各部門職責表。
問題討論：怎樣主動促使其他部門對本部門關聯工作的內控履職？
二、中層干部怎樣主動采取內部控制措施
1、怎樣制定制度
案例：某聯社部門的制度清單中僅有0.67%的制度為本部門制定，其他的轉發省聯社的制度。
1) 如何主動發現需要制定的制度。
2) 制定制度的方法。
2、怎樣確定風險點
案例：某聯社的風險點的梳理。
1) 風險點應如何與內控其他工作（制度、檢查、培訓等）形成體系。
3、信息系統控制
案例：某銀行42名儲戶存款被盜取9000萬元。
4、怎樣建立各類崗位相互制約機制
1) 主動強制休假和崗位輪換的極端重要性。
案例：某銀行會計主管因長期未被強制休假和輪崗導致盜取資金400萬案。
5、對管轄員工行為的排查
案例：某銀行對員工的18種措施。
6、授權體系
案例：從2家行的柜面業務授權機制的對比，看管理部門對授權行為的內部控制程度。
案例：某行貸審委的履職看權限實現的。
7、會計管理對其他工作的監督
1) 如何主動強化會計管理，對其他部門（如信貸）的工作進行制約。
案例：某行未審核出票據背書不連續發放質押貸款案。
8、新業務、新機構、新產品風險評估
1) 制度先行，內控優先的重要性。
案例：某行開辦新業務導致外部詐騙和內部作弊案。
9、外包管理
案例：某行外包人員盜客戶信息案；某行外包人員盜取銀行現金案。
1) 外包管理制度的落實。
10、客戶投訴機制
案例：客戶投訴和聲譽風險的案例。
1) 怎樣主動建立客戶投訴管理機制；怎樣主動與人民銀行金融消費者權益管理部門等機構開展客戶投訴工作的聯動機制。
11、內部控制監督檢查機制建立
1) 審計部門、內控管理部門、業務部門怎樣各自主動建立監督體系。
2) 事后監督系統的重要性。
3) 檢查方案的制定，檢查管理系統的建設。
案例：某銀行的檢查管理系統。
4) 營業網點主動邀請行總部管理部門前來檢查的作用。
5) 怎樣主動迎接監管部門（人民銀行、銀監局）的監督。
三、中層干部怎樣主動獲取內控保障
1、信息系統保障
1) 信息系統在內部控制中的作用。
案例：信貸和會計業務信息系統審批中心。
案例：某行的風險管理系統。
案例：某行的客戶關系管理系統。
2、溝通機制保障
1) 《商業銀行內部控制指引》對內部控制工作信息溝通的定位。
2) 中層管理者主動溝通的重要性。
討論：某網點負責人發現普遍的內控問題，應怎樣主動與行總部管理部門溝通。
3、人力資源、培訓保障
案例：某農商行客戶經理的管理貸款數量過多，導致無法做好貸后管理；也無法做好客戶服務導致客戶投訴。
案例：某銀行會計管理部門以管理人員配備不足，導致不開展會計檢查。
1) 中層管理者應如何主動獲取管理人員參與管理。怎樣主動發揮員工參與檢查等管理的積極性。
案例：某銀行的內訓機制。
4、考評體系保障
1) 怎樣主動對所在部門員工建立合理的考評體系。
案例：某銀行的考核系統。
2) 考核系統的取數。
5、意識與內控文化保障
1) 怎樣在工作中建立內控合規文化。
四、中層管理者怎樣主動開展內控自我評價
1、評價依據：《商業銀行內部控制評價試行辦法》等。
2、評價對象：對基層管理者、操作者。
3、評價方法：調查問卷、人員訪談、相關測試、實地調查等。
案例：某項目組對某行會計部門內部控制工作的評價。
4、評價報告的書寫。
5、怎樣利用評價報告改進內控工作。
怎樣開展內部控制管理課程
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